L'Agence de recouvrement des avoirs du Kenya (ARA) a gelé au moins 888 030 dollars en espèces et en stablecoins Tether liés à une opération de blanchiment d'argent à plusieurs niveaux.
Les enquêteurs kenyans gèlent 751 853 dollars en USDT alors que l'enquête sur les portefeuilles Binance prend de l'ampleur
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Points clés
- L’ARA a saisi 888 030 dollars en USDT et en espèces liés à deux Kenyans dans le cadre d’un présumé stratagème de blanchiment de 2,32 millions de dollars.
- Binance et cinq banques kenyanes ont été utilisées, ce qui met en évidence les risques, puisque 57 virements ont contourné les limites fixées par la FRC.
- L’ARA a sollicité l’assistance judiciaire des États-Unis en mai 2026 afin de retracer les traces des transferts internationaux.
Des canaux parallèles utilisés pour échapper à la détection
Les enquêteurs kényans ont saisi et gelé au moins 888 030 dollars (115 millions de shillings kényans) liés à deux résidents après avoir retracé une opération de blanchiment d’argent à plusieurs niveaux qui aurait permis de transférer plus de 2,32 millions de dollars via des sociétés écrans, des comptes bancaires, des services de transfert de fonds et des portefeuilles de cryptomonnaies.
Les documents judiciaires déposés par l’Agence de recouvrement des avoirs (ARA) indiquent que les fonds gelés comprennent des USDT détenus sur des comptes Binance ainsi que des liquidités réparties entre plusieurs banques. Les actifs numériques gelés comprennent 751 853 dollars liés à Glory Kithure et 896 dollars liés à Michael Machimbo. Les enquêteurs ont également saisi 135 000 dollars répartis sur neuf comptes dans plus de cinq banques.
L’agence a déclaré que le stratagème reposait sur deux canaux parallèles destinés à dissimuler l’origine de l’argent et à échapper à la détection. Dans le premier canal, les fonds étaient envoyés au Kenya via des services de transfert d’argent internationaux, par l’intermédiaire de personnes physiques et morales, avant d’atteindre les comptes bancaires des défendeurs.
Les documents judiciaires identifient plusieurs intermédiaires, dont le juge Gaturu et Richard Mwangi, ainsi que deux sociétés désignées comme sources de fonds : DigitalMall Global Ltd. et Bitflux Fintech Ltd. L’argent aurait ensuite été acheminé par l’intermédiaire de deux autres personnes avant d’être déposé sur des comptes détenus par Machimbo et Kithure.
Entre octobre 2022 et janvier 2024, M. Machimbo aurait reçu environ 620 000 dollars sur ses comptes de l’Equity Bank de la part de Michael et d’un autre intermédiaire, Kevin Kipngeno, selon les enquêteurs. Les documents montrent également qu’environ 130 000 dollars ont été transférés sur le compte de Machimbo à la Stanbic Bank depuis Bitflux Fintech Ltd. au cours de la même période.
En ce qui concerne Kithure, l’ARA a recensé 57 virements bancaires totalisant 412 000 dollars entre juillet 2022 et mai 2025. Les montants individuels de ces virements variaient entre 77 dollars et environ 4 250 dollars — des montants qui, selon les enquêteurs, ont été délibérément maintenus en dessous des seuils de déclaration prévus par la législation anti-blanchiment. En vertu de la législation kenyane, les transactions en espèces d’un montant égal ou supérieur à 15 000 dollars et les virements transfrontaliers d’un montant égal ou supérieur à 10 000 dollars doivent être déclarés au Centre de déclaration financière.
« Le recours répété à des montants juste en dessous du seuil de déclaration correspond à une pratique de fractionnement des transactions visant à contourner les obligations réglementaires de déclaration », a déclaré l’ARA dans ses conclusions déposées devant le tribunal, soulignant que ce schéma reflète la phase de « stratification » du blanchiment d’argent.
L’agence a en outre allégué que des virements fractionnés étaient utilisés pour intégrer des fonds illicites dans le système bancaire avant qu’ils ne soient dépensés. Dans un cas survenu en novembre 2023, Gaturu a reçu deux paiements totalisant 7 000 dollars provenant de la plateforme de paiement américaine Chime. Gaturu a ensuite transféré 8 400 dollars sur le compte de Mwendwa à l’Equity Bank en trois versements. Mwendwa a ensuite transféré les fonds à Michael, qui les a versés sur le compte bancaire de Kithure.
Le deuxième canal impliquait des stablecoins Tether acheminés via plusieurs comptes de la plateforme d’échange Binance afin de couper tout lien avec leurs sources. L’ARA a indiqué que les enquêtes se poursuivaient et que les autorités kenyanes avaient adressé une demande d’entraide judiciaire au gouvernement américain en mai 2026 afin d’obtenir des documents financiers internationaux.
Cette action en justice intervient alors que les autorités kenyanes renforcent la lutte contre les flux financiers illicites impliquant des cryptomonnaies, dans un contexte où l’on craint que les actifs numériques ne soient utilisés pour contourner les systèmes traditionnels de surveillance financière.
Cet article a été traduit de l'anglais à l'aide de l'IA. La version originale en anglais fait foi ; les traductions automatiques peuvent contenir des inexactitudes, en particulier dans la terminologie juridique et réglementaire.
