Le Brésil inflige au Banco Topazio une amende de 3,2 millions de dollars et une interdiction de négocier des cryptomonnaies pendant deux ans

La Banque centrale du Brésil interdit à Banco Topazio d'effectuer des opérations de trading de cryptomonnaies

Alors que les banques se lancent dans le secteur des cryptomonnaies, les régulateurs se montrent de plus en plus vigilants quant aux processus de conformité qu'elles doivent respecter pour mener ces opérations en toute sécurité. Le Comité de décision sur les sanctions administratives (Copas) de la Banque centrale du Brésil a imposé une interdiction de deux ans aux opérations de trading de cryptomonnaies à l'étranger de Banco Topazio en raison d'irrégularités dans des transactions représentant des milliards de dollars.

Le comité a estimé que Banco Topazio avait enfreint les mesures de conformité entre octobre 2020 et septembre 2021, période durant laquelle la banque a effectué des achats de cryptomonnaies sans mettre en œuvre les procédures nécessaires pour vérifier l'éligibilité des tiers bénéficiant de ces opérations.

Le volume des transactions de Banco Topazio au cours de cette période a atteint 1,7 milliard de dollars, impliquant 15 entités juridiques, sans notification d'opérations atypiques. Topazio s'est vu infliger une amende de 3,2 millions de dollars pour des irrégularités dans la détermination des capacités financières des clients, des lacunes dans ses procédures d'enregistrement et un manquement à l'évaluation des risques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).

Ces transactions représentaient 63 % des volumes de change de Topazio au cours de cette période, et 46 % des opérations de marché de l'établissement. Cela a conduit la commission d'examen à déterminer que les irrégularités étaient de « nature grave », ce qui, selon la loi, pourrait « affecter gravement l'objectif et la continuité des activités ou des opérations au sein du système financier national, du système de consortium ou du système de paiement brésilien ».

Ailton Aiquino, responsable de la surveillance à la banque centrale, a laissé entendre que ces mêmes interdictions pourraient être appliquées à d'autres institutions à titre de mesure de précaution si la banque les considérait comme en violation de la réglementation.

Il a conclu qu'étant donné la popularité croissante des crypto-actifs dans l'économie brésilienne, il était important « d'avertir et de faire clairement comprendre à tous les acteurs opérant sur ce marché que l'autorité de surveillance bancaire est attentive et vigilante face aux comportements déviants susceptibles de déboucher sur des modèles économiques pouvant faciliter des opérations de blanchiment d'argent ».

L'annonce de cette mesure intervient après que la banque centrale a interdit l'utilisation des cryptomonnaies dans les systèmes de paiement réglementés et imposé une interdiction nationale sur les marchés d'événements non financiers.