La FCA mène des perquisitions sur huit sites dans le cadre de la première opération de répression britannique contre le commerce illégal de cryptomonnaies en P2P

• La FCA a perquisitionné 8 locaux le 22 avril 2026 et a émis des lettres de mise en demeure dans le cadre de la première opération de répression contre le commerce de cryptomonnaies P2P au Royaume-Uni.
• DI Ross Flay, de la SWROCU, a invoqué le risque de blanchiment d'argent, les preuves recueillies lors des perquisitions venant étayer plusieurs enquêtes criminelles.
• L'outil « Firm Checker » de la FCA reste la principale ressource pour les consommateurs alors que l'application des règles de lutte contre le blanchiment d'argent dans le domaine des cryptomonnaies s'intensifie en 2026.

La FCA cible les traders de cryptomonnaies peer-to-peer non enregistrés lors de perquisitions coordonnées au Royaume-Uni

La FCA a mené ces inspections en collaboration avec HM Revenue and Customs et la South West Regional Organised Crime Unit. Sur chaque site, les agents ont émis des lettres de mise en demeure ordonnant aux traders de cesser immédiatement leurs activités.

Le trading de cryptomonnaies de gré à gré consiste en l'achat et la vente d'actifs numériques directement entre particuliers, sans passer par une bourse centralisée. En vertu de la législation britannique, cette activité nécessite un enregistrement auprès de la FCA. À l'heure actuelle, aucun trader ou plateforme de cryptomonnaies de gré à gré enregistré n'opère légalement dans le pays. Les preuves recueillies lors des inspections alimentent désormais plusieurs enquêtes criminelles en cours.

Steve Smart, directeur exécutif chargé de l'application de la loi et de la surveillance des marchés à la FCA, a déclaré que les traders peer-to-peer non enregistrés opéraient illégalement et créaient des risques de criminalité financière. « Nous utiliserons nos pouvoirs et travaillerons avec nos partenaires pour les démanteler », a déclaré M. Smart.

L'inspecteur Ross Flay, de la SWROCU, a souligné que le blanchiment d'argent constituait une préoccupation majeure. M. Flay a déclaré que l'objectif était d'empêcher les traders illégaux de fournir aux criminels un moyen de transférer, de dissimuler et de dépenser des fonds illicites.

Cette action a été menée en vertu du règlement de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les transferts de fonds, qui constitue le principal cadre juridique régissant la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour les entreprises de cryptomonnaies au Royaume-Uni. Ce n'est pas la première initiative de la FCA contre les activités de cryptomonnaies non enregistrées. En juin 2024, l'agence a collaboré avec le Metropolitan Police Service pour arrêter deux individus soupçonnés de gérer une plateforme d'échange de cryptomonnaies illégale. La FCA a également déjà poursuivi un opérateur qui gérait un réseau illégal de distributeurs automatiques de cryptomonnaies. L'évaluation nationale des risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme réalisée par le gouvernement britannique identifie les actifs cryptographiques comme un moyen de plus en plus courant pour blanchir les produits d'activités criminelles. La FCA indique qu'elle continue de travailler avec des partenaires nationaux et internationaux pour faire face à ce risque.

M. Smart a également conseillé aux consommateurs d'utiliser l'outil « Firm Checker » de la FCA avant de traiter avec une société spécialisée dans les cryptomonnaies. Il a souligné que les cryptomonnaies restent un investissement à haut risque et qu'elles sont largement non réglementées au Royaume-Uni, en dehors des règles relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la promotion financière.

La FCA n'a pas divulgué les noms des personnes ou des entreprises visées par l'opération menée mardi. Les enquêteurs n'ont pas précisé quand des poursuites, le cas échéant, seraient engagées. Pour les consommateurs et les investisseurs américains qui suivent les tendances réglementaires transfrontalières, cette initiative de la FCA indique que le trading de cryptomonnaies entre particuliers en dehors des plateformes agréées attire l'attention directe des autorités de répression sur les principaux marchés. L'agence a déclaré qu'elle continuerait à utiliser ses pouvoirs pour poursuivre les opérateurs non enregistrés.