لوکزامبورگ در حال تصویب قانونگذاری جدیدی است که به واحد اطلاعات مالی این کشور اختیار میدهد هشدارهای کلاهبرداریِ بیننهادی را هم به بانکهای سنتی و هم به صرافیهای ارز دیجیتال صادر کند.
لوکزامبورگ هشدارهای واحد اطلاعات مالی (FIU) را به صرافیهای رمزارز گسترش میدهد
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- لایحه ۸۷۲۲ در ماه ژوئیه پس از آن تصویب شد که کلاهبرداران در سال ۲۰۲۴ مبلغ ۷۰ میلیون دلار از خیریه کاریتاس سرقت کردند.
- در سال ۲۰۲۴، پلیس لوکزامبورگ ۶٬۳۸۲ پرونده کلاهبرداری ثبت کرد، در حالی که گزارشهای کلاهبرداری ارسالشده به FIU با جهشی ۳۲ درصدی افزایش یافت.
- مدیر FIU، مکس براون، پیش از اجرایی شدن قانون دو روز بعد، در ۶ اوت یک دوره آموزشی برگزار کرد.
هدفگیری خلأهای کریپتو
لوکزامبورگ تحت قانون جدید ضدکلاهبرداری که از ۸ اوت اجرایی میشود، صرافیهای ارز دیجیتال را به سامانه هشدار مالی اضطراری خود اضافه میکند؛ با گسترش اعلامیههای گسترده مسدودسازی دارایی فراتر از بانکهای سنتی در چارچوب برخورد با کلاهبرداریهای شرکتی پر سر و صدا.
بر اساس یک گزارش، این قانون—لایحه ۸۷۲۲—به واحد اطلاعات مالی (FIU) کشور اختیار بیسابقهای میدهد تا هنگام شناسایی حسابهای متقلبانه، در سراسر کل بخش مالی کشور هشدارهای واکنش سریع صادر کند. نکته کلیدی این است که این اقدام الزامی میکند صرافیهای کریپتوییِ فعال در لوکزامبورگ این هشدارها را در کنار بانکهای سنتی و مؤسسات پرداخت دریافت کنند—و بدینترتیب یک خلأ مهم را میبندد که به کلاهبرداران اجازه میداد پول نقدِ سرقتشده را بهسرعت به داراییهای دیجیتال منتقل کنند.
لوکزامبورگ پس از تغییرات اخیر مقرراتیِ اتحادیه اروپا به یک قطب مهم اروپایی برای پلتفرمهای ارز دیجیتال تبدیل شده است و همین موضوع ارائهدهندگان کیفپولهای دیجیتال را به هدفی اصلی برای مجرمانی بدل کرده که به دنبال تبدیل منابع مالی نامشروع به کریپتو هستند. این تلاش قانونگذاری در پی یک طرح ویرانگر «کلاهبرداری مدیرعامل» در سال ۲۰۲۴ صورت میگیرد که در آن کمی بیش از ۷۰ میلیون دلار از خیریه انساندوستانه کاریتاس به سرقت رفت.
طبق مقررات پیشین، بانکها فقط میتوانستند تراکنشها به حسابهای علامتگذاریشده را در چارچوب سامانههای داخلی خود مسدود کنند. به محض آنکه وجوه به یک ارائهدهنده مالی دیگر یا یک صرافی ارز دیجیتال منتقل میشد، مقامها هیچ سازوکار قانونی برای اطلاعرسانی به مؤسسه دریافتکننده جهت توقف انتقالهای ورودی یا خروجی نداشتند.
مکس براون، مدیر FIU، گفت گنجاندن صرافیهای کریپتو در سامانه هشداردهی میانبخشی «نقد کردن از حسابها را دشوارتر میکند» برای شبکههای کلاهبرداری بینالمللی.
براون به خبرنگاران گفت: «این یک امکان جدید برای FIU است تا از رخ دادن کلاهبرداری مدیرعامل جلوگیری کند»، و افزود این اقدام برای اپراتورهای کیفپول کریپتو که پایگاه مشتریانشان عمدتاً خارج از دوکنشین بزرگ قرار دارد، حفاظت مهمی از منظر مسئولیت حقوقی فراهم میکند.
این لایحه که در ماه مارس توسط وزیر دادگستری، الیزابت مارگ، معرفی شد، در ژوئیه به اتفاق آرا از پارلمان گذشت و در ۴ اوت در روزنامه رسمی دوکنشین بزرگ، Journal officiel، منتشر شد.
براون اشاره کرد که هشدارها از طریق یک چارچوب فناوری اطلاعات امن و همسو با الزامات داده، بهصورت مستقیم برای ارائهدهندگان مجاز مالی و کریپتو در داخل لوکزامبورگ ارسال خواهد شد. این نهاد در ۶ اوت یک جلسه اطلاعرسانی برای آغاز اجرا با مسئولان تطبیق مقررات برگزار کرد تا اجرای فوری همزمان با لازمالاجرا شدن قانون دو روز بعد تضمین شود.
براون در حالی که هشدارهای توسعهیافته و شاملِ کریپتو را گامی بزرگ رو به جلو خواند، هشدار داد که این اقدام «تمام مشکل» کلاهبرداریهای پیچیده شرکتی را حل نخواهد کرد.
طبق آمارهای وزارت دادگستری، پلیس لوکزامبورگ در سال ۲۰۲۴ تعداد ۶٬۳۸۲ پرونده کلاهبرداری ثبت کرد که نسبت به سال قبل نزدیک به ۴٪ افزایش داشته است. گزارشهای کلاهبرداری و فریبکاری که توسط متخصصان مالی ارائه شده بود نیز در همان بازه ۳۲٪ جهش کرد و به بیش از ۱۸٬۰۰۰ مورد رسید. FIU با ۷۵ عضو و تحت نظر دادستانی عمومی لوکزامبورگ فعالیت میکند و مرجع مرکزیِ مسئول مقابله با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و جرایم مالی است.
این مقاله با استفاده از هوش مصنوعی از انگلیسی ترجمه شده است. نسخه اصلی انگلیسی منبع معتبر است؛ ترجمههای خودکار ممکن است حاوی نادرستیهایی باشند، بهویژه در اصطلاحات حقوقی و قانونی.
