دادستان کل کنتیکت پس از آنکه یک سرمایه‌گذار ۲۰۰ هزار دلار از دست داد، هشدار رمزارزی صادر کرد

کنتیکت زیان ۲۰۰٬۰۰۰ دلاری را به صرافی دیفایِ بدون مجوز مرتبط می‌داند

مقام‌های ایالتی ۳ سپتامبر اعلام کردند یکی از ساکنان کنتیکت نمی‌تواند ۲۰۰٬۰۰۰ دلاری را که پس از فریب خوردن توسط فردی که مدعی بود او را می‌شناسد، به یک صرافی رمزارزیِ امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) بدون مجوز واریز کرده بود، بازیابی کند. هشدار مصرف‌کننده کنتیکت نام صرافی مشخصِ درگیر یا فردی را که درخواست انتقال را مطرح کرده بود، اعلام نکرد.

ویلیام تانگ، دادستان کل کنتیکت، این هشدار را همراه با بیانیه‌ای از سوی خورخه پرز، کمیسر بانکداری ایالت، صادر کرد و به زیان‌های مالی، اهرم پرریسک، تهدیدهای امنیتی و مسیرهای محدود برای بازیابی وجوه اشاره کرد. تانگ گفت پلتفرم‌هایی که وعده دسترسی آسان‌تر و بازده بالاتر می‌دهند، ممکن است اگر مشکلی پیش بیاید سرمایه‌گذاران را با امکان پیگیری بسیار کم یا بدون هیچ راهی رها کنند. او گفت:

«این نوآوری نیست، استثمار است. پیش از اینکه هر پولی را تحویل دهید تحقیق کنید و بدانید اگر اوضاع خراب شد چه حمایت‌هایی وجود دارد.»

در این هشدار از GMX، Gains Network، dYdX، Aevo، Drift Protocol، Vertex Protocol و Hyperliquid به‌عنوان پلتفرم‌های دیفای برون‌مرزی نام برده شد که به گفته مقام‌ها خارج از چتر حمایت‌های نظارتی ایالات متحده فعالیت می‌کنند. با این حال گفته نشد که ساکن کنتیکت از هیچ‌یک از این هفت سرویس استفاده کرده است؛ بنابراین زیان را نمی‌توان به یک پلتفرم نام‌برده نسبت داد.

تمرکز مقام‌ها بر اهرم، دارایی‌های مصنوعی و نظارت

بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکزِ پرپچوال به معامله‌گران اجازه می‌دهند بدون خرید داراییِ مرجع، مستقیماً از یک کیف پول دیجیتال در معرض نوسان اهرمی قرار بگیرند. این قراردادهای DEX پرپچوال تاریخ انقضا ندارند و ریسک‌های لیکوییدیشن، نرخ تأمین مالی (funding-rate)، قرارداد هوشمند و اوراکل را وارد می‌کنند.

مقام‌های کنتیکت گفتند برخی پلتفرم‌های برون‌مرزی اهرم ۵۰ برابر، ۱۰۰ برابر یا تا ۲۵۰ برابر ارائه می‌دهند و این می‌تواند باعث شود حرکت‌های کوچک بازار وثیقه واریزشده را از بین ببرد. گزارش توجیهی قراردادهای پرپچوال رمزارزی کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا (CFTC) می‌گوید اهرم بالا در بازارهای برون‌مرزی رایج است اما ذاتاً جزء جدایی‌ناپذیر قراردادهای پرپچوال نیست، در حالی که اهرم در پلتفرم‌های تحت نظارت، توسط چارچوب‌های مدیریت ریسک کنترل می‌شود.

فعالیت معاملاتی در Hyperliquid نشان داده است که چگونه موقعیت‌های اهرمی می‌توانند در نوسان‌های معمول قیمت به‌سرعت به آستانه بستن اجباری نزدیک شوند. در ماه مه، شورت ۲۰٫۳۲ میلیون دلاری بیت‌کوین با اهرم ۴۰ برابر یک معامله‌گر، پس از آنکه او ۴۹۹٬۹۰۰ واحد USDC را به‌عنوان وثیقه واریز کرد، حدود ۱٫۵٪ با قیمت لیکوییدیشن فاصله داشت.

نهادهای ناظر بریتانیا نگرانی‌های جداگانه‌ای درباره حفاظت از مصرف‌کننده در مورد Hyperliquid مطرح کرده‌اند؛ پلتفرمی که آن را به‌عنوان یک شرکت غیرمجاز فهرست کرده‌اند و ممکن است افراد در بریتانیا را هدف قرار دهد. هشدار سازمان راهبری مالی (FCA) می‌گوید این پلتفرم مجوز ندارد و اگر مشکلی رخ دهد، کاربران از حمایت «خدمات دادرس مالی» (Financial Ombudsman Service) یا «طرح جبران خسارت خدمات مالی» (Financial Services Compensation Scheme) برخوردار نخواهند شد.

هشدار کنتیکت همچنین قراردادهای پرپچوالی را پوشش می‌دهد که به شرکت‌هایی از جمله Apple، Tesla، Nvidia و SpaceX گره خورده‌اند و هشدار می‌دهد که خریداران به‌جای سهام واقعی، روی قیمت‌های مصنوعی شرط‌های اهرمی می‌بندند. مالکان متمرکز این پلتفرم‌ها می‌توانند قیمت‌ها را تغییر دهند، دارایی‌ها را از معاملات حذف کنند و هم معاملات و هم برداشت‌های مشتریان را متوقف کنند.

هشدار ایالتی بر ریسک‌های کلاهبرداری و بازیابی تأکید می‌کند

هشدار ایالت پس از آن صادر می‌شود که یکی دیگر از ساکنان کنتیکت گزارش داد در سال ۲۰۲۵، در قالب یک فرصت جعلیِ جداگانه در حوزه رمزارز ۲۲۸٬۰۰۰ دلار از دست داده است. این پرونده مربوط به یک فیزیوتراپیست بازنشسته بود که حساب‌های سرمایه‌گذاری و بازنشستگی‌اش تخلیه شد؛ پس از آنکه یک عملیات آنلاین وعده بازده‌های سودآور داد و او را متقاعد کرد پرداخت‌های مکرر ارسال کند.

مقام‌ها همچنین هشدار دادند افرادی که خود را متخصص بازیابی یا وکیل معرفی می‌کنند، ممکن است پس از زیان اولیه درخواست کارمزد پیشاپیش کنند. یک هشدار اف‌بی‌آی درباره مأموران جعلی در ژوئیه، از مجرمانی گفت که برای هدف گرفتن قربانیان کلاهبرداری‌های قبلی، از ویدئوهای تولیدشده با هوش مصنوعی، وب‌سایت‌های دولتی جعلی (spoofed) و وعده‌های دروغینِ بازیابی وجوه استفاده می‌کنند.

هشدار مصرف‌کننده از ساکنان کنتیکت می‌خواهد بررسی کنند آیا خدمات رمزارزی ثبت شده‌اند یا خیر، سوابق تراکنش‌ها و ارتباطات را نگه دارند و کلاهبرداری‌های مشکوک را فوراً گزارش کنند. کنتیکت همچنین تدابیر حفاظتی جدیدی را برای دستگاه‌های خودپرداز رمزارزی (ATM) تصویب کرده است، اما مقام‌های ایالتی گفتند تراکنش‌های غیرمتمرکز به‌طور کلی—even زمانی که سایر حمایت‌های مصرف‌کننده اعمال می‌شود—غیرقابل بازگشت باقی می‌مانند.