دادستان کل میسوری علیه کوین‌فلیپ شکایت مطرح کرد و بیش از ۱۴۰ کیوسک خودپرداز بیت‌کوین را در این ایالت هدف قرار داد

میسوری از Coinflip به‌دلیل پنهان‌کردن کارمزد ۲۱.۹٪ و ادعای تسهیل کلاهبرداری‌های رمزارزی در سراسر ایالت شکایت کرد

این دادخواست در دادگاه حوزه قضایی شهرستان جَسپر، در حوزه قضایی ۲۹ام میسوری، ثبت شد. در آن نام Coinflip آمده است؛ شرکتی که مدعی است از نظر حجم تراکنش، بزرگ‌ترین شبکه دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال جهان را اداره می‌کند و بیش از ۵٬۵۰۰ دستگاه خودپرداز خودکار بیت‌کوین (ATM) در سراسر ایالات متحده و چند کشور دیگر دارد.

تا اواخر سال ۲۰۲۵، این شرکت بیش از ۱۴۰ کیوسک در میسوری اداره می‌کرد که در فروشگاه‌های رفاه، فروشگاه‌های مشروبات الکلی، پمپ‌بنزین‌ها و فروشگاه‌های ویپ نصب شده بودند. دفتر هاناوی در دسامبر ۲۰۲۵ یک تحقیق سراسری را آغاز کرد و «درخواست‌های تحقیقات مدنی» را برای پنج اپراتور دستگاه خودپرداز رمزارزی، از جمله Coinflip، صادر کرد تا سیاست‌های ضدکلاهبرداری و افشای کارمزدها را بررسی کند. این شکایت نتیجه مستقیم همان تحقیق است.

هاناوی در متن دادخواست می‌نویسد: «Coinflip به خودروی فرار شکارچیان مالی تبدیل شده است که ساکنان میسوری را هدف قرار می‌دهند. در حالی که کلاهبرداران بخش عمده پول قربانیان را می‌برند، Coinflip از هر تراکنش سهم بزرگی برمی‌دارد و میزان واقعی این سهم را پنهان کرده است.»

در شکایت به سه پرونده قربانی اشاره شده است. یک کهنه‌سرباز ۸۰ ساله بین سپتامبر ۲۰۲۵ تا مارس ۲۰۲۶، بین ۱۸۰٬۰۰۰ تا ۲۰۰٬۰۰۰ دلار را به کلاهبرداری با نام «سلینا لی» از دست داد؛ فردی که با جا زدن خود به‌عنوان مشاور سرمایه‌گذاری، او را هدایت می‌کرد تا پول نقد را در دستگاه‌های Coinflip واریز کند.

او خودروی خود را فروخت، حساب‌های سرمایه‌گذاری‌اش را خالی کرد و نزدیک بود آپارتمانش را از دست بدهد. قربانی دوم پس از آنکه تماس‌گیری با جعل هویت یک معاون کلانتر شهرستان جفرسون به او گفت به‌دلیل غیبت از هیئت منصفه با حکم‌های بازداشت مواجه است، مبلغ ۱٬۰۰۰ دلار را در یک کیوسک داخل فروشگاه ویپ واریز کرد. Coinflip تنها ۱۸۲.۳۸ دلار از کارمزدها را بازپرداخت کرد. قربانی سوم مبلغ ۹۰۰ دلار را در دستگاهی با برچسب «FDIC Police Monitored» پس از یک کلاهبرداری مشابهِ حکم جعلی واریز کرد. طبق متن دادخواست، او ظاهراً هیچ چیزی را پس نگرفت.

در شکایت ادعا شده Coinflip روی دستگاه‌های خود فقط یک کارمزد ثابت شبکه به مبلغ ۲.۹۹ دلار را نمایش می‌داد، در حالی که یک کارمزد جداگانه تراکنش تا سقف ۲۱.۹٪ را در شرایط خدمات خود پنهان کرده بود. بر اساس این ساختار، یک شهروند میسوری که ۱۰۰ دلار پول نقد واریز می‌کرد، تقریباً معادل ۷۵.۷۶ دلار بیت‌کوین دریافت می‌کرد. هیچ‌یک از سه قربانی نام‌برده، افشای روشنِ مبلغ کامل کارمزد را به خاطر نمی‌آورد.

داده‌های کمیسیون تجارت فدرال که در شکایت به آن استناد شده نشان می‌دهد زیان‌های ناشی از کلاهبرداری در دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۳ تقریباً ده برابر افزایش یافته است. تنها در نیمه نخست ۲۰۲۴، زیان‌های گزارش‌شده از ۶۵ میلیون دلار فراتر رفت. میانه زیان گزارش‌شده به ازای هر تراکنش ۱۰٬۰۰۰ دلار است. زیان‌های گزارش‌شده توسط بزرگسالان بالای ۶۰ سال از سال ۲۰۲۰ بیش از بیست برابر افزایش یافته است.

در شکایت استدلال شده Coinflip ابزارهای لازم برای شناسایی و متوقف‌کردن تراکنش‌های متقلبانه را داشته اما تصمیم گرفته از آن‌ها استفاده نکند. این شرکت به نرم‌افزار تحلیل بلاکچین Elliptic دسترسی دارد که قادر است فعالیت‌های مشکوک کیف‌پول را علامت‌گذاری کند و هر کیوسک نیز به یک دوربین ویدئویی با دسترسی از راه دور مجهز است.

در شکایت ادعا شده داده‌های داخلی Coinflip در سال ۲۰۲۱ نشان می‌داد ۹۹.۶۴٪ تراکنش‌ها مربوط به خرید بوده نه فروش؛ الگویی که با واریزهای یک‌طرفه ناشی از کلاهبرداری سازگارتر است تا سرمایه‌گذاری مشروع در رمزارز.

هاناوی مدعی شد: «Coinflip می‌داند که دستگاه‌هایش به‌طور روتین برای ارتکاب کلاهبرداری مالی ویرانگر استفاده می‌شوند.»

دادستان کل میسوری افزود:

«این شرکت از تک‌تک آن تراکنش‌ها سود می‌برد. این مدل کسب‌وکار چیزی نیست که میسوری تحمل کند.»

Coinflip این شکایت را «بی‌اساس» خواند و آن را «حمله‌ای گمراه‌کننده» به یک اپراتور دارای مجوز توصیف کرد. این شرکت گفت در میسوری و در سطح فدرال از مقررات سخت‌گیرانه‌تر برای کیوسک‌های رمزارزی حمایت کرده است، از جمله قانون‌گذاری میسوری در سال ۲۰۲۵ درباره مجوزدهی و حمایت‌های مصرف‌کننده، و گفت قصد دارد با این شکایت مقابله کند. رسانه خبری منطقه‌ای KMBC از قول Coinflip نقل کرد که:

«دادستان کل به‌اشتباه شرکتی را هدف قرار داده که پیشگام قانونی بود که از شهروندان میسوری در برابر کلاهبرداران جنایتکار محافظت می‌کند. به‌جای هدر دادن پول مالیات‌دهندگان برای تعقیب یک شرکت دارای مجوز و تحت مقررات، دفتر دادستان کل باید آن مجرمان را که در سراسر اکوسیستم خدمات مالی از شهروندان میسوری سوءاستفاده می‌کنند، تحقیق کند، دستگیر کند و متوقف کند. Coinflip با قاطعیت با این شکایت مقابله خواهد کرد و مشتاقیم نشان دهیم این ادعاها بی‌پایه است.»

اقدامات مشابهی در ایالت‌های دیگر نیز مطرح شده است. آیووا پیش‌تر از Coinflip و سایر اپراتورهای دستگاه خودپرداز بیت‌کوین با استدلال‌های مشابه شکایت کرده بود. پرونده میسوری در چارچوب الگویی قرار می‌گیرد که در آن دادستان‌های کل ایالت‌ها با استفاده از قوانین حمایت از مصرف‌کننده، شرکت‌های کیوسک رمزارزی را به‌عنوان مجاری کلاهبرداری هدف قرار می‌دهند.

ایالت خواستار جریمه‌های مدنی تا سقف ۱٬۸۲۶٬۰۰۰ دلار است که بر اساس ۱٬۰۰۰ دلار به ازای هر نقض قانون MMPA در طول پنج سال محاسبه شده، به‌همراه جبران خسارت برای قربانیان در سراسر ایالت و صدور دستور دادگاه برای تعلیق فعالیت‌های Coinflip در میسوری تا زمانی که اقدامات مؤثر پیشگیری از کلاهبرداری را اجرا کند.