Luksemburg võtab vastu uue seaduse, mis annab riigi rahapesuandmekogule õiguse edastada institutsioonidevahelisi pettusehoiatusi nii traditsioonilistele pankadele kui ka krüptovaluuta-börsidele.
Luksemburg laiendab rahapesuandmekeskuse hoiatusi krüptovaluutabörsidele
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Seaduseelnõu 8722 võeti vastu juulis pärast seda, kui petturid varastasid 2024. aastal heategevusorganisatsioonilt Caritas 70 miljonit dollarit.
- 2024. aastal registreeris Luksemburgi politsei 6382 pettusjuhtumit, samal ajal kui finantsluureüksuse pettuseteated kasvasid 32%.
- Finantsluureüksuse direktor Max Braun viis 6. augustil läbi koolituse enne seaduse jõustumist kaks päeva hiljem.
Krüptovaluuta lünkade täitmine
Luksemburg lisab uue, 8. augustil jõustuva pettusevastase seaduse alusel oma finantshäirete süsteemi ka krüptovaluuta vahetusplatvormid, laiendades varade külmutamise teateid traditsioonilistest pankadest kaugemale osana suure tähelepanu pälvinud ettevõtete pettuste vastasest võitlusest.
Ühe aruande kohaselt annab seadus (seaduseelnõu 8722) riigi finantsluureüksusele (FIU) enneolematu volituse väljastada kiirreageerimisteateid kogu riigi finantssektorile, kui tuvastatakse pettusega seotud kontod. Oluline on see, et meede kohustab Luksemburgis tegutsevaid krüptovaluutabörse saama hoiatusi koos traditsiooniliste pankade ja makseasutustega – sulgedes sellega kriitilise lünga, mis võimaldas petturitel varastatud raha kiiresti digitaalsetesse varadesse paigutada.
Luksemburg on pärast hiljutisi Euroopa Liidu regulatiivseid muudatusi kujunenud oluliseks Euroopa krüptovaluuta-platvormide keskuseks, muutes digitaalsete rahakottide pakkujad peamiseks sihtmärgiks kurjategijatele, kes soovivad ebaseaduslikke rahalisi vahendeid krüptovaluutaks konverteerida. Seadusandlik algatus järgneb laastavale 2024. aasta „tegevjuhi pettusele”, mille käigus varastati humanitaarabi organisatsioonilt Caritas veidi üle 70 miljoni dollari.
Varasemate eeskirjade kohaselt said pangad blokeerida tehinguid märgistatud kontodele ainult oma sisemistes süsteemides. Kui raha liikus edasi teise finantsteenuse pakkuja või krüptovaluuta vahetusplatvormi juurde, puudus ametivõimudel seaduslik mehhanism, et teavitada vastuvõtvat asutust sissetulevate või väljaminevate ülekannete peatamiseks.
FIU direktor Max Braun ütles, et krüptovaluutabörside kaasamine sektoritevahelisse hoiatussüsteemi „muudab rahvusvahelistele pettusvõrgustikele kontodelt raha väljavõtmise raskemaks“.
„See on FIU-le uus võimalus ennetada CEO-pettuste toimumist,“ ütles Braun ajakirjanikele, märkides, et meede pakub olulist vastutuse kaitset krüptorahakoti haldajatele, kelle kliendibaas asub valdavalt väljaspool Suurhertsogiriiki.
Justiitsminister Elisabeth Margue poolt märtsis esitatud eelnõu võeti parlamendis juulis ühehäälselt vastu ja avaldati 4. augustil Luksemburgi Suurhertsogiriigi ametlikus teatajas „Journal officiel“.
Braun märkis, et hoiatused edastatakse turvalise ja andmekaitse nõuetele vastava IT-raamistiku kaudu otse Luksemburgis asuvatele volitatud finants- ja krüptoteenuste pakkujatele. Amet korraldas 6. augustil teabekoosoleku vastavuskontrolli eest vastutavate ametnikega, et tagada seaduse kohene rakendamine kaks päeva hiljem, kui see jõustub.
Kuigi Braun nimetas laiendatud, krüptovaluutaid hõlmavaid hoiatusi oluliseks sammuks edasi, hoiatas ta, et see meede „ei lahenda kogu probleemi“ seoses keerukate ettevõtete pettustega.
Justiitsministeeriumi statistika kohaselt registreeris Luksemburgi politsei 2024. aastal 6 382 pettusjuhtumit, mis on peaaegu 4% rohkem kui eelmisel aastal. Finantsvaldkonna spetsialistide esitatud pettuse- ja kelmusjuhtumite aruanded kasvasid samal perioodil 32% võrra, ületades 18 000 juhtumi piiri. Luksemburgi prokuratuuri alluvuses tegutsev 75-liikmeline rahapesuvastane üksus (FIU) on keskasutus, mille ülesandeks on võidelda rahapesu, terrorismi rahastamise ja finantskuritegevuse vastu.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
