Monaco on esitanud seaduseelnõu, millega asendatakse 2022. aasta krüptovaluuta-eeskirjad, viies sellega oma regulatiivse keskkonna vastavusse MiCA raamistikuga ja Rahapesuvastase Töörühma (FATF) standarditega.
Monaco esitab seaduseelnõu, mille eesmärk on viia krüptovaluuta-alased eeskirjad kooskõlla MiCA-direktiiviga
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Monaco esitas 6. augustil seaduseelnõu nr 1131, millega asendatakse seadus nr 1.528 ja reformitakse krüptovaluuta eeskirju.
- CCAF hakkab MiCA ja FATF standardeid rakendama pärast Monaco lisamist 2024. aasta halli nimekirja.
- Seaduseelnõu nr 1131 heakskiitmine Rahvusnõukogus käivitab teenusepakkujate jaoks teise taseme tehnilised eeskirjad.
Areng 2022. aasta raamistikust kaugemale
Monaco valitsus on esitanud seadusandlikule kogule seaduseelnõu, mille eesmärk on põhjalikult ümber kujundada vürstiriigi krüptovara teenusepakkujate õigusraamistik, viidates digitaalse finantssektori kiirele kasvule ja muutuvatele rahvusvahelistele standarditele. Seaduseelnõu nr 1131 esitati Rahvusnõukogule ametlikult 6. augustil. Kui eelnõu heaks kiidetakse, asendab see 2022. aastal kehtestatud korra ning viib Monako eeskirjad paremini kooskõlla Euroopa Liidu krüptovara turgude määrusega (MiCA) ja rahapesuvastase töörühma (FATF) kehtestatud standarditega.
2022. aasta juulis vastu võetud seaduse nr 1.528 kohaselt jagati krüptovara- ja digitaalvarateenused tegevuse alusel kaheks reguleerimisvaldkonnaks. Varade emiteerimine ja operatiivteenused nõudsid riigiministri heakskiitu, samas kui krüptovaraid hõlmavad investeerimisteenused nõudsid Commission de Contrôle des Activités Financières’i (CCAF) luba.
Süsteem nõudis ka, et litsentsi taotlevad teenusepakkujad asutaksid Monacos registreeritud äriühingu, ning välismaistel ettevõtetel oli selgesõnaliselt keelatud Monako elanikke soovimatute turundustegevuste kaudu värvata.
Uus seadus määratleb selgemalt, millised krüptovara teenused võivad Monacos seaduslikult tegutseda, ning kehtestab rangemad tegevusnõuded, mis hõlmavad ettevõtte juhtimist, usaldusväärsuse tagamise meetmeid ja kutse-eetika standardeid. Kavandatavate eeskirjade kohaselt peavad teenusepakkujad saama eelneva loa CCAF-ilt.
Kohaliku aruande kohaselt antakse litsentsid välja alles pärast Monaco finantsjärelevalveasutuse (Autorité Monégasque de Sécurité Financière) ja Monaco digitaaljulgeolekuameti (Agence Monégasque de Sécurité Numérique) ühist läbivaatamist. Meetmega laiendatakse ka CCAFi järelevalve- ja täitmisvolitusi. Valitsusametnike sõnul on tõhustatud järelevalve eesmärk tugevdada regulatiivset vastavust ning ennetada rahapesu ja muud ebaseaduslikku finantstegevust.
Kui riiginõukogu selle heaks kiidab, järgnevad õigusraamistikule teisesed rakendusmäärused, milles täpsustatakse ettevõtete praktilised ja tehnilised nõuded.
Monaco samm krüptovaluuta-alaste eeskirjade täiustamiseks toimub rohkem kui aasta pärast seda, kui riik lisati Euroopa Komisjoni rahapesu kõrge riskiga riikide nimekirja. Lisaks on vürstiriik alates 2024. aasta suvest olnud FATFi hallis nimekirjas.
Euroopa Komisjoni kõrge riskiga riikide nimekirja kandmine võib kaasa tuua tehingute viivitusi ja suuremaid kulusid. Aja jooksul võib see määratlus põhjustada riigi ja ettevõtete krediidireitingute alandamist, mis tõstab kohalike institutsioonide laenukulutusi rahvusvahelistel kapitaliturgudel.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
