Botid olid võltsid: SEC kaebab Privvy asutaja kohtusse seoses 12,3 miljoni dollari suuruse krüptovaluuta-pettusega

• </span></p>
• <p><span style="font-weight: 400;">Peamised järeldused:</span></p>
• <ul>
• <li><span style="font-weight: 400;">SEC väidab, et Nathan Fuller kogus aastatel 2022–2024 umbes 150 investorilt 12,3 miljonit dollarit, kasutades selleks võltsitud tehisintellekti kauplemisroboteid. </span></li>
• <li><span style="font-weight: 400;">Krüptovaluutasse investeeriti vaid umbes 380 000 dollarit ehk 3% kogusummast, samas kui 6,2 miljonit dollarit väidetavalt omastati. </span></li>
• <li><span style="font-weight: 400;">See juhtum on osa 2026. aasta jõustamislaineest, mis on suunatud tehisintellekti teemalistele krüptovaluuta skeemidele, ning võib lõppeda tagastamisnõudega.</span></li>
• </ul>
• <p><span style="font-weight: 400;">

Valel põhinev „krüptovaluuta arbitraaži” operatsioon

29. mail esitatud kaebuse kohaselt on Väärtpaberite ja Valuutakomisjon (SEC) süüdistanud Nathan Fullerit skeemi läbiviimises Privvy Investments LLC ja varjunimede Privvy Investments ja Gateway Digital Investments kaudu. Vähemalt 2022. aasta oktoobrist kuni 2024. aasta keskpaigani müüs Fuller väidetavalt passiivseid ühisettevõtte osalusi selles, mida ta kirjeldas kui krüptovaluuta arbitraažioperatsiooni, mida toetasid patenteeritud tehisintellekti (AI) kauplemisbotid.

Fuller rääkis investoritele, et need botid suudavad ööpäevaringselt skannida krüptoturge, teostada kõrgsageduslikke arbitraažitehinguid ja piirata kahjusid stop-loss-koodiga. Müügipitch sisaldas silmapaistvaid lubadusi 40–50% tootluse kohta 30–45 päeva jooksul (ja mõnel juhul üle 100% vähem kui kuu ajaga). Tegelikkuses, väidab SEC, ei olnud botid ei tehisintellekti ega toimivat kauplemistarkvara.

Regulaatori ülevaade rahavoogudest on karm. 12,3 miljonist dollarist, mille Fuller kogus ligikaudu 150 investorilt, kasutati krüptovaluuta ostmiseks vaid umbes 380 000 dollarit (ligikaudu 3%) ning need tehingud tehti ilma reklaamitud botideta ja ei toonud mingit kasumit. Ülejäänu suunati SECi väitel mujale.

Kuhu raha tegelikult läks

Fullerit süüdistatakse vähemalt 6,2 miljoni dollari omastamises isiklikuks kasutamiseks, sealhulgas kodu ostmiseks ning hasartmängudele, reisidele ja sõidukitele kulutamiseks. Veel 5,5 miljonit dollarit läks väidetavalt Ponzi-tüüpi makseteks, kasutades uute investorite sissemakseid varasemate toetajate tasustamiseks – klassikaline mehhanism, mis hoiab selliseid skeeme elus, kuni uus raha otsa saab.

Kui investorid hakkasid raha välja võtma, süvenes Fuller SECi sõnul veelgi pettusesse. Ta olevat esitanud võltsitud kontoväljavõtteid, mis näitasid fiktiivseid kasumeid, viidanud olematutele üksustele ja kasutanud isegi tehisintellekti, et luua väidetavalt auditeerimisbüroolt pärit kiri,

milles väideti, et investorite kontosid kontrollitakse ja need likvideeritakse hiljem usaldusfondiks.

Juhtum sobib laiemasse mustrisse, millele reguleerivad asutused on 2026. aastal korduvalt tähelepanu juhtinud, kuna petturid on lisanud vanamoodsatele investeerimispettustele moes oleva „tehisintellekti” brändingu. Eelmisel aastal teatas Bitcoin.com News, et SEC võttis sihikule väidetava tehisintellekti kauplemise peamehe, kes seisis 198 miljoni dollari suuruse ülemaailmse Ponzi skeemi taga. Enne seda esitas reguleeriv asutus süüdistuse neljale inimesele seoses 295 miljoni dollari suuruse ülemaailmse krüptovaluuta Ponzi skeemiga, mis petis üle 100 000 investori.

Sellel taustal on Privvy kaebus rahalises mõttes suhteliselt väike, kuid sümboolne AI-aspekti suhtes, mida uurijad praegu põhjalikult uurivad.

Mida süüdistused tähendavad

SEC esitas Fullerile süüdistuse föderaalse väärtpaberiseaduse registreerimis- ja pettusevastaste sätete rikkumise eest. SEC taotleb alalisi kohtumäärusi, et keelata tal tulevikus rikkumisi toime panna, nõuab ebaseaduslikult saadud tulu tagastamist koos intressidega ning tsiviilkaristusi. Sellised juhtumid võivad kulgeda paralleelselt kriminaaluurimistega, kuigi kaebus ise on tsiviilhagi.

Investorite jaoks on see juhtum meeldetuletuseks, et lubadused tagatud kahekohalise kuutootluse kohta, eriti kui need on mähitud läbipaistmatutesse viidetesse patenteeritud algoritmidele, jäävad finantsvaldkonnas üheks usaldusväärsemaks ohumärgiks. „Tehisintellekti kauplemisbot” on muutunud lemmikrekvisiidiks just seetõttu, et jaeinvestoritel on seda raske kontrollida ja seda on lihtne tehnilise žargooniga kaunistada.

Asi liigub nüüd föderaalse kohtusüsteemi kaudu edasi, kus Fulleril on võimalus väidetele vastata. Kui SEC võidab, võivad hüvitusmeetmed hõlmata raha tagastamist petetud investoritele, kuigi Ponzi skeemide juhtumite puhul moodustavad tagasisaadud summad sageli vaid murdosa kahjumist, kui raha on juba kulutatud.