Interactive Brokers anunció el martes una importante ampliación de su oferta de activos digitales, con la incorporación de nueve nuevos tokens negociables y la presentación de la posibilidad de recargar cuentas de forma bidireccional mediante importantes stablecoins. La empresa de corretaje, con sede en Connecticut, tiene como objetivo agilizar la forma en que los inversores globales gestionan sus posiciones en criptomonedas junto con las acciones tradicionales, las opciones y los contratos de futuros.
Interactive Brokers lanza «Stablecoin Rails» y reduce drásticamente los costes de negociación de criptomonedas
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Puntos clave
- Interactive Brokers añadió 12 activos digitales y habilitó las transferencias a carteras de monedas estables las 24 horas del día, los 7 días de la semana, el 14 de julio de 2026.
- Las comisiones de IBKR, a partir del 0,12 %, son un 85 % más bajas que las de los corredores de alto coste, con el fin de captar el volumen institucional de criptomonedas.
- Zero Hash y Paxos impulsarán el cumplimiento normativo hasta finales de 2026, ya que las cuentas del Reino Unido e Irlanda se enfrentan a normas de acceso del 0 %.
Interactive Brokers (Nasdaq: IBKR), el bróker global automatizado que gestiona aproximadamente 930.3 mil millones de dólares en capital de clientes a mediados de 2026, ha integrado estas capacidades directamente en su arquitectura central de negociación electrónica. Los clientes pueden ahora realizar conversiones automáticas para retirar dólares estadounidenses de sus cuentas de corretaje directamente a destinos externos, incluidas carteras personales de criptomonedas sin custodia, utilizando el USDC de Circle, el PYUSD de PayPal o el RLUSD de Ripple.
Esta mejora de la infraestructura tiende un puente entre los mercados financieros tradicionales (TradFi) y las redes de monedas digitales sin que los inversores tengan que cambiar de una aplicación a otra. Al permitir transferencias casi instantáneas las 24 horas del día, incluidos fines de semana y festivos, la empresa garantiza que los participantes en el mercado puedan transferir capital a la plataforma y comenzar a operar en 170 mercados globales en cuestión de minutos.
Redefinición de las estructuras de costes de corretaje
«Creemos que los activos digitales deben integrarse en la experiencia financiera global del cliente, y no tratarse por separado», explicó Milan Galik, director ejecutivo de Interactive Brokers. Galik destacó que, a medida que las stablecoins se convierten en un método de pago y transferencia cada vez más utilizado, la empresa sigue centrada en proporcionar un acceso fluido a los activos digitales junto con una amplia gama de productos globales.
Esta expansión institucional aborda un punto crítico de fricción para los operadores de gran volumen, que a menudo se enfrentan a elevados costes de transacción en las plataformas especializadas en criptomonedas. Interactive Brokers cobra comisiones por operaciones con criptomonedas que oscilan entre el 0,12 % y el 0,18 % del valor total de la operación, con un modesto mínimo de 1,75 dólares por orden. Es fundamental destacar que el bróker no aplica spreads adicionales, recargos ni comisiones de custodia, lo que le permite ofrecer precios hasta un 85 % más bajos que los de sus competidores convencionales. Los datos del sector revelan que las ofertas de criptomonedas lanzadas recientemente por las corredurías tradicionales cobran a los clientes comisiones de hasta el 0,75 % por transacción. Las plataformas alternativas suelen seguir siendo entre dos y cuatro veces más caras, y algunas aplicaciones para particulares cobran hasta un 1,20 % o más. Al mantener unos gastos generales bajos, IBKR aprovecha sus 21 000 millones de dólares de capital social consolidado para captar de forma agresiva cuota de mercado de las bolsas al contado estándar.
Expansión de tokens y canales de custodia
La expansión en el ámbito de las criptomonedas de Interactive Brokers, anunciada este martes, canaliza las nuevas clases de activos a través de canales regulados independientes para garantizar el cumplimiento normativo y la seguridad de nivel institucional. A través de su colaboración con Zero Hash, el bróker ha incorporado Aave, Aptos, Canton, Lido DAO, Monad, NEAR Protocol, Plasma, Pax Gold y Uniswap. La incorporación de Pax Gold ofrece un token digital respaldado íntegramente por oro físico almacenado en cámaras acorazadas profesionales. Al mismo tiempo, Paxos Trust Company facilitará la negociación de tres de estos activos recién incorporados, concretamente AAVE, UNI y PAXG. Estas opciones se suman a un catálogo institucional ya existente que incluye activos criptográficos de alta liquidez, como bitcoin, ethereum, solana, bitcoin cash, litecoin y XRP. Este modelo de doble proveedor minimiza los riesgos de contraparte para la base de clientes de la empresa, que crece rápidamente y ya cuenta con 5,185 millones de cuentas.
Este avance estratégico coincide con un periodo de enorme crecimiento operativo, ya que el volumen medio diario de operaciones de la empresa se ha disparado recientemente un 53 % interanual, hasta alcanzar los 5,269 millones. Los saldos de los préstamos de margen también subieron un 67 %, hasta los 108 500 millones de dólares, lo que pone de relieve una base de clientes muy activa que utiliza el apalancamiento de capital en carteras unificadas. La incorporación de la flexibilidad en el ámbito de las criptomonedas sirve como herramienta de captación para inversores internacionales sofisticados.
Marcos normativos y disponibilidad global
Si bien la expansión mejora la utilidad para las cuentas nacionales, siguen vigentes estrictas limitaciones geográficas debido a la fragmentación de los marcos normativos transfronterizos. La financiación bidireccional a través de stablecoins no está disponible en absoluto para los clientes registrados en Interactive Brokers U.K. Limited o Interactive Brokers Ireland Limited. Además, los clientes de la filial irlandesa no pueden acceder a los criptoactivos recién introducidos. Los directivos de la empresa mantuvieron un tono realista y centrado en la gestión del riesgo respecto a las condiciones generales del mercado, afirmando explícitamente que la negociación de activos digitales conlleva un riesgo financiero excepcional. La plataforma señaló que estos productos digitales específicos están diseñados exclusivamente para personas con una alta tolerancia al riesgo y la capacidad financiera para soportar pérdidas totales de capital. Este posicionamiento conservador se ajusta al perfil crediticio corporativo de la empresa y a la calificación de S&P de A- con perspectiva estable.
A medida que lo digital y las finanzas tradicionales (TradFi) siguen convergiendo a través de la tokenización y los vehículos de inversión institucionales, Interactive Brokers posiciona su balance como una cámara de compensación principal. La eliminación de ecosistemas de carteras independientes reduce las fricciones operativas tanto para los fondos de cobertura como para los gestores de fondos independientes. Este marco a largo plazo sustenta la estrategia general del bróker para captar cuota de mercado en el ámbito institucional a medida que madura el panorama de las monedas digitales.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
