Charles Schwab tiene previsto lanzar en 2027 servicios de negociación y custodia de criptomonedas para asesores financieros

Charles Schwab prepara el acceso regulado a las criptomonedas para los clientes de asesoramiento

Charles Schwab está sentando las bases para incorporar el comercio y la custodia de criptomonedas a su plataforma de asesores, una medida que podría impulsar aún más los activos digitales hacia la gestión patrimonial convencional. Jalina Kerr, directora de experiencia de asesores de Schwab, afirmó que la empresa tiene como objetivo lanzar servicios de comercio al contado y custodia de criptomonedas para asesores financieros a mediados de 2027. La puesta en marcha prevista permitiría a los asesores comprar, vender y almacenar activos criptográficos para los clientes dentro de un marco de corretaje regulado. Para Schwab, la iniciativa supone una clara expansión más allá de su oferta actual relacionada con las criptomonedas. También indica que las grandes firmas de corretaje estadounidenses ya no tratan los activos digitales como un mercado secundario. Se están preparando para integrarlos en la infraestructura utilizada por los asesores financieros y sus clientes.

El calendario refleja la complejidad del proyecto. La negociación al contado de criptomonedas requiere una ejecución segura, sistemas de custodia, controles de cumplimiento y divulgaciones de riesgos que cumplan con los estándares de una institución financiera altamente regulada. El enfoque de Schwab sugiere que está actuando con cautela en lugar de precipitarse al mercado.

La demanda de los asesores es un factor clave. Cada vez más gestores de patrimonios están respondiendo a preguntas de clientes que desean incluir bitcoin, ethereum y otros activos digitales como parte de carteras más amplias. El interés ha sido especialmente fuerte entre los inversores más jóvenes y los clientes de alto patrimonio que buscan un acceso regulado en lugar de utilizar plataformas de intercambio de criptomonedas independientes.

La custodia es fundamental para la oferta. En los mercados de criptomonedas, el almacenamiento seguro no es solo una característica operativa. Es un requisito básico para la protección de los inversores, el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos. Al integrar servicios de custodia en su propia plataforma, Schwab podría reducir la dependencia de los asesores respecto a custodios de criptomonedas externos y crear un vínculo más fluido entre los activos digitales y las carteras tradicionales.

Esta medida situaría además a Schwab en un grupo competitivo de grandes instituciones financieras que se están expandiendo hacia las criptomonedas. Bancos, gestores de activos y sociedades de valores ya han lanzado fondos cotizados (ETF) de bitcoin al contado, productos de custodia de criptomonedas y servicios de negociación institucional. El lanzamiento previsto del servicio de asesoramiento de Schwab podría darle una ventaja entre los profesionales financieros que buscan una plataforma familiar para la exposición de sus clientes a las criptomonedas.

La regulación sigue siendo un factor clave. Las autoridades estadounidenses han intensificado la supervisión de los mercados de criptomonedas, prestando especial atención a la custodia, la integridad del mercado, la divulgación de información y las garantías para los inversores. El objetivo de Schwab para mediados de 2027 le da tiempo a la empresa para desarrollar sistemas que puedan operar en ese entorno.

Un lanzamiento exitoso podría redefinir la forma en que los asesores tratan los activos digitales. En lugar de dirigir a los clientes a plataformas de terceros o limitar la exposición a los ETF, los asesores podrían gestionar las criptomonedas directamente junto con acciones, bonos, fondos y efectivo. Eso supondría un paso más en la convergencia entre las finanzas tradicionales y los mercados basados en blockchain. Para Schwab, también es una apuesta por que las criptomonedas seguirán pasando de ser un activo marginal especulativo a un componente regulado de la cartera.