Aviva invierte US$66 millones en fondo de libras tokenizadas en XRP Ledger

Aviva destina 66 millones de dólares a acciones tokenizadas en libras esterlinas

Los inversores que cumplan los requisitos ya pueden acceder al mayor fondo de Aviva Investors a través de participaciones tokenizadas emitidas y gestionadas en el XRP Ledger. El negocio de gestión de activos de Aviva y el proveedor de infraestructura blockchain Ripple anunciaron el lanzamiento el 26 de octubre. La inversión de Aviva, de 50 millones de libras esterlinas —equivalentes a 66 millones de dólares—, se destinó a la nueva clase de acciones del Sterling Liquidity Fund, que gestiona un total aproximado de 22 000 millones de libras esterlinas.

Según el comunicado, la inversión combinada en las dos clases de acciones tokenizadas de la empresa supera ya los 86 millones de libras esterlinas, es decir, 116 millones de dólares. Estas participaciones abarcan tanto la oferta en libras esterlinas como su equivalente denominado en dólares. Mark Versey, director ejecutivo de Aviva Investors, afirmó:

«Esta ampliación de nuestra oferta tokenizada demuestra nuestra clara intención de ser líderes en este ámbito y sienta las bases para una futura expansión de nuestras capacidades».

El lanzamiento de julio introdujo la clase de acciones tokenizada del fondo de liquidez en dólares estadounidenses, lo que supuso la primera oferta de la empresa basada en blockchain. La versión en libras esterlinas amplía su gama a dos divisas.

El modelo de gemelo digital preserva las protecciones del fondo

Las participaciones de la nueva clase de acciones utilizan un modelo de gemelo digital que crea una copia en blockchain de una inversión existente, al tiempo que preserva la estructura del fondo fuera de la cadena. Este enfoque aplica la tokenización de activos del mundo real a las participaciones de fondos convencionales. Los inversores conservan el mismo objetivo de inversión, perfil de riesgo, características de liquidez y protecciones normativas que el fondo original, lanzado en 2002.

En el marco de la OICVM (Organismos de Inversión Colectiva en Valores Mobiliarios) de la Unión Europea, el fondo domiciliado en Irlanda se rige por las normas comunes de inversión y protección de los inversores. Su objetivo es obtener rendimientos de bajo riesgo y liquidez diaria a través de instrumentos de deuda a corto plazo de alta calidad denominados en libras esterlinas.

La custodia y el soporte para la tokenización corren a cargo del custodio institucional de activos digitales Komainu, que protege las tenencias digitales, junto con la plataforma de infraestructura Licuido, que ayuda a los gestores de activos a tokenizar y negociar activos financieros. Los inversores elegibles necesitan carteras digitales para acceder a la clase de acciones. Los activos subyacentes del fondo permanecen en manos de The Bank of New York Mellon, el custodio del fondo.

El acuerdo con Aviva fue el primero de Ripple con una gestora de inversiones europea

El acuerdo de febrero estableció la colaboración para la tokenización de fondos, con planes de incorporar estructuras de fondos tradicionales al XRP Ledger a partir de 2026 y en adelante. Ripple proporciona la infraestructura de cadena de bloques para la emisión y gestión de las inversiones tokenizadas.

Dicho acuerdo supuso la primera colaboración de Ripple con una gestora de inversiones europea y el primer paso de Aviva Investors hacia la incorporación de productos tokenizados a su oferta actual. La CSD BR de Brasil, un operador que registra valores, mantiene registros de titularidad y liquida transacciones, también está colaborando con Ripple en la creación de copias en blockchain de los registros de titularidad de los fondos. Este proceso, denominado «duplicación de la titularidad», comienza con las participaciones de fondos de inversión del banco de inversión brasileño BTG Pactual. Las copias en la cadena de bloques complementan los sistemas de CSD BR, que siguen siendo el registro oficial de titularidad.