Más de 100 socios de DriveWealth, entre los que se incluyen empresas de tecnología financiera y monederos digitales, podrían disfrutar de una mayor flexibilidad a la hora de financiar inversiones fuera de los horarios habituales de las transferencias bancarias. Una nueva colaboración con Ripple tiene como objetivo liberar el capital inmovilizado por los retrasos en las transacciones transfronterizas, ya que la negociación se extiende más allá del horario habitual de los mercados.
Ripple y DriveWealth agilizan financiación para más de 100 socios globales
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Puntos clave
- Las stablecoins se convierten en efectivo casi en tiempo real para las cuentas de garantía.
- DriveWealth está integrando la liquidación de tokens respaldados por el dólar en Europa, con planes de expansión a EE. UU.
- La financiación tiene como objetivo adaptarse a la negociación disponible las 24 horas del día, cinco días a la semana.
Ripple se centra en la brecha entre los horarios de negociación y las transferencias bancarias
Las plataformas financieras que ofrecen acceso al mercado estadounidense podrían agilizar la financiación gracias a una colaboración destinada a cubrir la brecha entre el horario de negociación y las transferencias bancarias. DriveWealth, una empresa que proporciona infraestructura de corretaje a fintechs, monederos digitales e instituciones financieras, anunció su colaboración con Ripple el 14 de octubre. Su red da servicio a los servicios de inversión de más de 100 socios en todo el mundo. Naureen Hassan, directora ejecutiva de DriveWealth, afirmó:
«Ya hemos habilitado la negociación 24 horas al día, 5 días a la semana; ahora necesitamos que la financiación esté a la altura, para que los clientes puedan moverse al ritmo de los mercados en lugar de tener que esperar a que estos actúen».
Existe otro desajuste, ya que la mayoría de las operaciones con valores en EE. UU. requieren la liquidación —el intercambio de efectivo y valores— un día hábil después de la negociación. El ciclo de liquidación T+1 entró en vigor el 28 de mayo de 2024. Las transferencias transfronterizas en dólares pueden tardar más tiempo, una brecha que, según el comunicado, está relacionada con el capital inmovilizado y con mayores requisitos de financiación.
RLUSD vincula la financiación de las corredurías con dólares digitales
DriveWealth está integrando la infraestructura de stablecoins de Ripple para la liquidación en Europa, utilizando el Ripple USD (RLUSD) en el XRP Ledger junto con funciones de emisión y quema. La emisión crea tokens, mientras que la quema los retira de la circulación. Las monedas estables tienen como objetivo seguir la evolución de un activo de referencia, como el dólar estadounidense, lo que permite a las aplicaciones financieras transferir valor digital sin depender de un precio de criptomoneda que fluctúa libremente.
El flujo de trabajo convierte estos tokens en efectivo casi en tiempo real para respaldar las cuentas de garantía de las agencias de valores, en las que los activos garantizan las obligaciones financieras. Ripple describe el RLUSD como respaldado en una proporción de uno a uno por reservas en dólares, incluyendo efectivo y bonos del Tesoro de EE. UU. DriveWealth tiene previsto ampliar la liquidación mediante monedas estables a EE. UU. y está adoptando Ripple Payments, un servicio de pagos transfronterizos, para aceptar fondos de sus socios globales. Las herramientas de emisión y reembolso conectan estos dólares digitales con los sistemas operativos que ya utilizan las entidades financieras. Ripple Mint admite operaciones manuales y automatizadas con RLUSD como plataforma para emitir, canjear y gestionar el token. Lanzada el 23 de julio, ofrece una interfaz web e interfaces de programación de aplicaciones (API) para iniciar canjes, consultar saldos y realizar un seguimiento de las transacciones.
La custodia y la financiación amplían la integración de DriveWealth con Ripple
DriveWealth también está colaborando con Ripple en la custodia de activos digitales en Europa, con planes de expandirse a otros mercados con el tiempo. La custodia consiste en proteger los activos en nombre de sus propietarios. Por otra parte, Standard Chartered inició la custodia de RLUSD en el XRP Ledger el 12 de octubre, ampliando así la custodia bancaria para los titulares institucionales que cumplan los requisitos. La integración de tesorería de DriveWealth ofrecería una visión consolidada de dólares, stablecoins y criptomonedas, con transferencias entre ellas.
Las empresas están estudiando la financiación mediante acciones a través de Ripple Prime, una división de corretaje institucional que ofrece servicios de negociación, compensación y financiación. Su división Delta One ofrece derivados sobre acciones, incluidos los swaps de rendimiento total, contratos que proporcionan exposición económica sin la propiedad directa del activo subyacente. Esa actividad existente abarca acciones estadounidenses y contratos financieros relacionados, lo que sienta las bases para las conversaciones exploratorias.
La presencia regulatoria de Ripple abarca más de 85 licencias, según indica el comunicado, lo que respalda un negocio que presta servicios de cadena de bloques a instituciones financieras. Las empresas debatirán la colaboración durante una charla informal en Ripple Swell, la conferencia anual de Ripple para instituciones financieras y empresas de cadena de bloques, que se celebrará en la ciudad de Nueva York el 28 de octubre.
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Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
