Solstice strebt eine jährliche Rendite (APY) von 20 % an – mit Solana-Token, die an den STRC der Strategie gekoppelt sind

Solstice ermöglicht es Anlegern, die STRC-Rendite und das Kursrisiko auf Solana aufzuteilen

Solstice Finance führt eine Kreditstruktur im Wall-Street-Stil auf Solana ein und lanciert tokenisierte vorrangige und nachrangige Forderungen, die an den Dividendenstrom der an der Nasdaq notierten Vorzugsaktie von Strategy Inc. gekoppelt sind.

Das Produkt mit dem Namen „strcUSX“ bezieht sich auf die unbefristeten Vorzugsaktien der Serie A (STRC) von Strategy, die alle zwei Monate eine annualisierte Dividende von 12 % auszahlen. Strategy, ehemals MicroStrategy, hält Bitcoin im Wert von mehr als 50 Milliarden US-Dollar, wodurch STRC zu einem Kreditinstrument wird, das letztlich mit der weltweit größten Bitcoin-Reserve eines Unternehmens verbunden ist. Solstice erklärte gegenüber Bitcoin.com News, dass die Struktur Anlegern ein Engagement in den Ertragsströmen von Strategy ermöglicht, ohne dass sie ein direktes Risiko gegenüber dem Bitcoin-Kurs eingehen.

Senior- und Junior-Token teilen das Risiko

Das Produkt teilt die an STRC gekoppelten Renditen auf zwei Solana-Token mit unterschiedlichen Risikoprofilen auf. SR-strcUSX, die vorrangige Tranche, strebt eine jährliche Rendite von etwa 7 % an und erhält Dividendenerträge sowie die Rückzahlung des Kapitals vor der nachrangigen Tranche. Sie richtet sich an Anleger, die eine geringere Volatilität und besser vorhersehbare Erträge anstreben.

JR-strcUSX trägt den ersten Verlust aus Marktwertschwankungen, erhält jedoch die verbleibende Rendite, nachdem die Inhaber der Senior-Tranche ausgezahlt wurden. Solstice strebt für die Junior-Tranche Renditen von mehr als 20 % APY an.

Nutzer hinterlegen USX im strcUSX-Tresor und erhalten die Tranche, die ihrem bevorzugten Risikoniveau entspricht. Sobald STRC-Dividenden in den Tresor fließen, steigen die Token-Wechselkurse, wodurch die Rendite kontinuierlich anwächst, anstatt über separate Barausschüttungen zu erfolgen.

Beide Token sind native Solana-Vermögenswerte und können gehandelt, als Sicherheiten verwendet oder in dezentrale Finanzanwendungen integriert werden. „Die Aufteilung dieser Rendite auf DeFi-Plattformen bedeutet, dass jeder Teilnehmer genau das Risikoprofil erhält, das er sich gewünscht hat“, sagte Ben Nadareski, CEO von Solstice Labs.

USX expandiert über Zebec in den Bereich der Lohnabrechnung

Solstice erweitert den Einsatz von USX über strukturierte Kredite hinaus durch eine Partnerschaft mit Zebec Network.

Durch die Integration wird USX in die Gehaltsabrechnungsinfrastruktur von Zebec eingebunden, die jährlich mehr als 500 Millionen US-Dollar verarbeitet und über 50.000 monatlich aktive Nutzer bedient. Unternehmen können Belohnungen auf vorfinanzierte Gehaltsguthaben verdienen, während diese Mittel auf ihre Auszahlung warten.

„Die meisten On-Chain-Lohnabrechnungen haben ein ‚Dead-Dollar‘-Problem“, sagte Nadareski. „USX verwandelt diese Lücke in eine Renditemöglichkeit.“ Mitarbeiter und Auftragnehmer können USX direkt erhalten, es über die Debitkarte von Zebec ausgeben oder auf eine Wallet auszahlen lassen.

Die beiden Initiativen zeigen, dass Solstice dieselbe Idee von entgegengesetzten Enden des Finanzsektors aus verfolgt. Die eine verwandelt eine Dividende aus börsennotierten Vorzugsaktien in ein programmierbares DeFi-Engagement. Die andere verwandelt ungenutztes Lohn- und Gehaltsgeld in ein produktives On-Chain-Guthaben. Zusammen spiegeln sie ein umfassenderes Bestreben wider, traditionelle Cashflows nicht nur zu tokenisieren, sondern auch kombinierbar zu machen.