Simbabwe drängt Krypto-Unternehmen zur Registrierung, da ein neues Gesetz die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche verschärft

Globale Compliance-Druck

Die simbabwische Regierung hat den Kryptowährungssektor des Landes im Rahmen eines neuen Regulierungsrahmens formalisiert, der darauf abzielt, Geldwäsche einzudämmen und das Geschäft mit digitalen Vermögenswerten aus der Schattenwirtschaft zu holen. Die neu im Amtsblatt veröffentlichte Gesetzgebung, die als Statutory Instrument 99 von 2026 veröffentlicht wurde, stellt alle Krypto-Unternehmen unter die direkte Aufsicht der Abteilung für Geldwäschebekämpfung der Reserve Bank of Zimbabwe (RBZ).

Unter diesem Regime müssen sich kommerzielle Unternehmen, die Nutzern beim Kauf, Verkauf, Transfer oder der Verwahrung digitaler Vermögenswerte helfen, offiziell als Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte (VASPs) registrieren lassen. Die Regelung beendet die Unklarheit, die 2018 entstand, nachdem die Zentralbank Finanzinstitute angewiesen hatte, die Abwicklung von Krypto-Transaktionen einzustellen.

Einem Bericht zufolge ist die Gesetzgebung Teil der Bemühungen, das Land von der Grauen Liste der Financial Action Task Force (FATF) fernzuhalten.

„Ein großer Teil von S.I.99 besteht darin, dass Simbabwe der Welt seine Hausaufgaben vorzeigt“, berichtete die lokale Tech-Publikation Techzim nach der Veröffentlichung im Amtsblatt und wies darauf hin, dass die Vorschriften darauf abzielen, Finanzkriminalität zu bekämpfen, anstatt Kryptowährungen als gesetzliches Zahlungsmittel staatlich anzuerkennen.

Die Vorschriften sehen strenge operative Compliance-Anforderungen vor, die sich an traditionellen Geschäftsbanken orientieren. Um legal tätig zu sein, müssen Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte nun mehrere strukturelle Anforderungen erfüllen, darunter die Gründung einer rechtmäßig registrierten inländischen Tochtergesellschaft und die Zahlung einer jährlichen Registrierungsgebühr von 500 US-Dollar. Die Unternehmen müssen zudem die „Travel Rule“ umsetzen, während die Geschäftsführer sich einer Hintergrundüberprüfung unterziehen müssen.

Die Rechtsverordnung nimmt zudem eine sogenannte technologieneutrale Haltung gegenüber neuen Finanzformen ein und stellt klar, dass Dezentralisierung Unternehmen nicht vor der Rechenschaftspflicht schützt. Das bedeutet, dass Unternehmen oder Organisationen, die in der Lage sind, einen Smart Contract zu ändern, Gelder weiterzuleiten oder Transaktionsgebühren festzulegen, die Schwelle zur Ausübung von Kontrolle erreichen und daher gesetzlich zur Einhaltung verpflichtet sind.

Während die Gesetzgebung lokalen Fintech-Start-ups angeblich hohe Compliance-Kosten auferlegt, argumentieren Befürworter, dass klare Richtlinien ein vorhersehbares rechtliches Umfeld schaffen, das das heimische Fintech-Ökosystem vor unerwarteten behördlichen Schließungen schützen könnte.