XRP baut DeFi-Rolle aus, Firelight aktiviert Vault-Schutz

XRP übernimmt eine Rolle bei der Finanzierung der Wiederherstellung nach Exploits

Einleger in ausgewählten Sentora-Produkten profitieren nun von Schutzmaßnahmen gegen definierte Ausfälle, ohne eine separate Police abschließen zu müssen, gab Firelight am 6. Oktober bekannt. Sentora, eine Plattform zur Konzeption und Verwaltung von DeFi-Investments, hat den Service zunächst für ihre „USD Protected Vault“- und „Protected RWA Vaults“-Produkte freigeschaltet. Diese Produkte bündeln Mittel über verschiedene Strategien hinweg; RWA steht für reale Vermögenswerte, die auf einer Blockchain repräsentiert werden. Die neu aktivierten Schutzmaßnahmen für die abgedeckten Produkte von Sentora gelten innerhalb voreingestellter Grenzen. Firelight verwies auf einen jährlichen Anstieg der kuratierten Vault-Vermögenswerte um 39 % sowie eine fast dreifache Zunahme von Oracle-Angriffen in diesem Jahr, bei denen die von Kreditapplikationen verwendeten Daten manipuliert werden. Das Unternehmen bezifferte die Kapitaldeckung für On-Chain-Absicherungen auf lediglich 0,14 % der in DeFi gebundenen 88,3 Milliarden US-Dollar und hob damit die Lücke zwischen dem eingesetzten Kapital und den verfügbaren Mitteln zur Verlustdeckung hervor. Connor Sullivan, Chief Strategy Officer bei Firelight, sagte:

„Da immer mehr Kapital in die Blockchain fließt, muss der Schutz genauso transparent und skalierbar sein wie die Märkte, die er unterstützt.“

Die Absicherung erfolgt über FXRP, eine Darstellung von XRP auf Flare, einer Blockchain, die Smart Contracts – also Programme, die vordefinierte Regeln ausführen – unterstützt. Über Flare Smart Accounts kann eine unterstützte XRP-Ledger-Wallet die Erstellung und Einzahlung von FXRP in einem einzigen Vorgang autorisieren. Die Teilnehmer erhalten stXRP, eine Quittung für die Mittel, die sie zur Absicherung von Ansprüchen bereitstellen, während die gepoolten Bestände außerhalb der Anwendungen verbleiben, für die die Absicherung gilt.

XRP-Renditen hängen von Gebühren und Verlustrisiko ab

Teilnehmende XRP-Inhaber erhalten einen Anteil an den Protokollbelohnungen, die aus den Gebühren finanziert werden, welche Betreiber für die Nutzung des Dienstes zahlen. Diese auf FXRP lautenden Ausschüttungen fließen in die Staking-Positionen und werden automatisch verzinst. Beiträge und angesammelte Erträge unterliegen weiterhin dem Slashing, was bedeutet, dass das System sie nach einem bestätigten gedeckten Ereignis reduzieren kann. Die Teilnehmer behalten dieses Risiko, bis sie die Auszahlungswarteschlange vollständig verlassen haben. Dieses Betriebsmodell treibt die schrittweise Einführung voran, die beschrieben wurde, als Firelight im Dezember 2025 sein XRP-Staking-System vorstellte. Staking bedeutet hier, Mittel zur Unterstützung des Auszahlungsmechanismus bereitzustellen. In der früheren Phase wurden Einlagen und übertragbare Empfangs-Token vor der Aktivierung der Deckung eingerichtet; der aktuelle Betrieb verbindet diese Liquidität mit laufenden Verpflichtungen, anstatt das XRP-Ledger abzusichern. Die Beteiligung hatte im März bereits mehr als 50 Millionen gestakte XRP erreicht – ein historischer Meilenstein vor der jüngsten Aktivierung. Der Zeitpunkt der Auszahlung richtet sich nun nach den 30-tägigen Deckungszeiträumen des Protokolls. Firelight bezahlt die Tresorbetreiber, und die Bedingungen des jeweiligen Tresors regeln jede Auszahlung, die die betroffenen Einleger erreicht. Diese protokollbasierte Regelung unterscheidet sich von herkömmlichen Versicherungen.

Der Zugang zu entsprechenden Anlagedienstleistungen wird zudem durch Doppler erweitert, das auf XRP spezialisierte Anlagedienstleistungen anbietet. Die am 3. Oktober angekündigte Integration mit Flare soll Angebote von externen Anbietern einbeziehen.

Fünf Unternehmen prüfen Ansprüche, bevor Gelder transferiert werden

Anspruchsberechtigte Vorfälle und ihre Parameter werden im Voraus erfasst; dazu gehören Software-Exploits, Oracle-Ausfälle, die externe Datenfeeds beeinträchtigen, sowie Angriffe auf Governance-Systeme, die Entscheidungen steuern. Weitere Auslöser sind Mechanismusausfälle, die zu unbezahlten Kreditverpflichtungen führen – sogenannte „Bad Debt“ – oder „Depegs“, bei denen Token ihre Zielwerte verlieren. Auch Rücknahmeausfälle fallen gemäß den veröffentlichten Kriterien unter diese Regelung.

Diese Risiken entstehen im Bereich der dezentralen Finanzen, wo Blockchain-Software Transaktionen ausführt und Investitionen verwaltet. Der Sicherheitspartner von Firelight, Zeroshadow, veröffentlicht einen Exploit-Bericht. Das unabhängige Risikokonsortium des Protokolls, bestehend aus Hypernative, Native, Credora, GFX Labs und Cyfrin, prüft die veröffentlichten Kriterien und bestätigt den Schaden vor der Auszahlung. Veda und Upshift, Infrastrukturanbieter für gepoolte Strategien, integrieren den Dienst, sodass Manager ihn wählen können. Sentora hat Firelight ins Leben gerufen und gab in der Ankündigung einen Gesamtwert der Tresore von 2,8 Milliarden US-Dollar über mehr als 300 Strategien bekannt. Openzeppelin hat das Projekt geprüft, das zudem das öffentliche Bug-Bounty-Programm von Immunefi nutzt, um Schwachstellen zu identifizieren. Unabhängig davon fand eine von Gumi Cryptos Capital angeführte Finanzierungsrunde in Höhe von 8 Millionen US-Dollar statt, an der auch Tribe Capital und Maven 11 beteiligt waren.