Etherfi und Plume haben einen „Real-World Asset Vault“ eingeführt, um berechtigten Nutzern über eine regulierte Infrastruktur Zugang zu Renditen auf institutionellem Niveau zu ermöglichen. Das Produkt startet mit einem Volumen von 25 Millionen US-Dollar und ist Teil einer umfassenderen Investition in Höhe von 100 Millionen US-Dollar in die RWA-Plattform von Plume.
Etherfi und Plume starten einen mit 100 Millionen Dollar dotierten RWA-Vault, der von Blackrock und Fidelity unterstützt wird
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Wichtige Erkenntnisse
- Etherfi und Plume haben Liquid RWA mit einem Volumen von 25 Millionen US-Dollar als Teil einer geplanten Investition von 100 Millionen US-Dollar auf den Markt gebracht.
- Der Tresor bietet Zugang zu Kreditstrategien von Blackrock, Fidelity und FalconX.
- Die regulierte Infrastruktur von Plume könnte den Zugang zu RWA auf der gesamten 6-Milliarden-Dollar-Plattform von Etherfi erweitern.
Plume treibt neuen Etherfi-Vault voran, der DeFi-Nutzer mit institutionellen Renditen verbindet
Etherfi und Plume bringen Renditen aus realen Vermögenswerten tiefer in die DeFi-Welt durch einen neuen Tresor, der sich an Stablecoin-Inhaber richtet, die Renditen im institutionellen Stil anstreben. Die Unternehmen kündigten einen 100-Millionen-Dollar-RWA-Tresor an, der berechtigten Etherfi-Nutzern über die regulierte Tresor-Infrastruktur von Plume Zugang zu Renditechancen verschafft. Etherfi, eine der größten Renditeplattformen im DeFi-Bereich, verfügt über Kundeneinlagen in Höhe von mehr als 6 Milliarden US-Dollar. Das Produkt mit dem Namen „Etherfi Liquid RWA“ ist ab sofort über die Etherfi-App verfügbar. Die anfängliche Obergrenze liegt bei 25 Millionen US-Dollar. Laut Etherfi „maximiert der Liquid RWA Yield-Vault Ihre auf US-Dollar lautenden Renditen durch den Einsatz von Strategie-Assets in einem Korb aus Real-World-Assets und DeFi-Strategien“.
Der Vault soll On-Chain-Nutzer mit Renditemärkten verbinden, die bisher schwerer zugänglich waren. Dazu gehören hochwertige festverzinsliche Produkte und institutionelle Kreditstrategien. Für Etherfi erweitert die Einführung das Renditeangebot über krypto-native Strategien hinaus.
Die erste Allokation umfasst Blackrocks iShares AAA CLOA, Fidelitys Total Bond ETF (FBND) und einen FalconX-Kreditpool. Diese Mischung ermöglicht Nutzern über eine DeFi-Schnittstelle ein Engagement in traditionellen Kredit- und Anleihemärkten.
Die Integration von Plume sorgt für regulatorische Absicherung
Plume stellt die zugrunde liegende Infrastruktur mit einer Lizenz der Bermuda Monetary Authority und der Zulassung als Transferagent durch die US-Börsenaufsicht SEC bereit und bietet damit eine regulatorische Grundlage für tokenisierte Anlageprodukte.
Der Tresor ist zudem in Etherfi Cash integriert. Liquid RWA kann als Sicherheiten für Ausgaben bei einem Beleihungsauslauf von 70 % verwendet werden, wodurch Nutzer Belohnungen auf Stablecoins verdienen und gleichzeitig Kaufkraft freisetzen können.
Diese Funktion ist zentral für das Produktversprechen. Anstatt sich zwischen Renditeerzielung und Liquiditätserhalt entscheiden zu müssen, können Nutzer ihr Stablecoin-Kapital gewinnbringend einsetzen und gleichzeitig über Etherfi Cash weiterhin auf Kredit- oder Ausgabekapazitäten zugreifen.
Die Markteinführung erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem tokenisierte reale Vermögenswerte auf den Kryptomärkten weiter an Bedeutung gewinnen. Staatsanleihen, Kreditprodukte und Rentenfonds gehören mittlerweile zu den am schnellsten wachsenden Kategorien, da Investoren nach einem Blockchain-basierten Zugang zu traditionellen Renditen suchen. Dies spiegelt auch einen breiteren Wandel im DeFi-Bereich wider. Protokolle bewegen sich weg von rein kryptografischen Sicherheiten und spekulativen Renditen hin zu Produkten, die an regulierte Vermögenswerte und institutionelle Kreditmärkte gekoppelt sind. Für Plume und EtherFi ist die Partnerschaft eine Wette darauf, dass es in der nächsten Phase der On-Chain-Finanzierung weniger um isolierte Krypto-Renditen gehen wird, sondern vielmehr darum, digitale Wallets mit den Mainstream-Kapitalmärkten zu verbinden.
