Bank Policy Institute, zastupující mohutnou bankovní lobby v USA, podal připomínkový dopis, v němž žádá FinCEN, aby požadavky na identifikaci zákazníků uplatňoval i na sekundární stabilizační trhy, čímž by se ustanovení platné pro emitenty stablecoinů rozšířilo i na burzy, které mají přímý vztah s retailovými zákazníky.
Velké banky požadují ověřování totožnosti na sekundárních trzích se stablecoiny
NAPSAL
SDÍLET
Hlavní body
- Velké banky vyzvaly FinCEN, aby rozšířil přísné požadavky na identifikaci na sekundární trhy se stablecoiny.
- To by donutilo retailové a decentralizované burzy shromažďovat údaje o uživatelích v souladu se zákonem o bankovním tajemství.
- FinCEN poznamenává, že je to z praktického hlediska náročné kvůli anonymitě blockchainu a nedostatku centrálních dat.
Velké banky žádají o rozšíření požadavků na identifikaci zákazníků na sekundární trhy se stablecoiny
Bank Policy Institute (BPI), členská organizace sdružující bankovní giganty jako JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo a Citi, navrhla rozšíření požadavků na ověření totožnosti na sekundární trhy se stablecoiny.
V komentáři k návrhu „Programu identifikace zákazníků pro povolené emitenty platebních stablecoinů“, který předložila Síť pro potírání finančních trestných činů (FinCEN) amerického ministerstva financí, skupina vyzvala k uplatnění ustanovení programu identifikace zákazníků (CIP) na burzy a další platformy, které přímo komunikují s retailovými zákazníky a nespadají pod dohled navrhovaného předpisu.
BPI zdůraznila, že tyto organizace „hrají významnou roli v ekosystému platebních stablecoinů, neboť zprostředkovávají značnou část nákupu a prodeje platebních stablecoinů“, kde podle ní dochází k většině nelegálních aktivit souvisejících se stabilními aktivy.
V dopise bylo doporučeno, aby navrhované nařízení upřesnilo, že burzy a jiné platformy, které navazují účetní vztahy se zákazníky za účelem usnadnění aktivit se stabilními kryptoměnami, „podléhají požadavkům CIP podle zákona o bankovním tajemství (BSA)“.
Pokud by bylo toto ustanovení do pravidla zahrnuto, znamenalo by to pro emitenty dodatečnou zátěž, jelikož samotné navrhované pravidlo vysvětluje, že rozšíření sběru informací na sekundární trhy by bylo „prakticky náročné“, i kdyby to přineslo významné výhody.
Decentralizované burzy, označované v doporučeních BPI jako „různé typy decentralizovaných účastníků trhu“, by rovněž spadaly pod dohled nad sekundárním trhem.
Navrhované nařízení nicméně uznává, že u zákazníků na sekundárním trhu, kteří obchodují se stabilními coiny přímo na blockchainu, jsou identity „často anonymní nebo pseudonymní“.
„Blockchainy jsou ze své podstaty decentralizované algoritmy, takže často neexistuje žádné centrální místo, kde by se shromažďovaly identifikační údaje,“ vysvětluje návrh předpisu a dodává, že „emitéři mají na sekundárním trhu omezenou schopnost shromažďovat informace o zákaznících“.
V květnu BPI spolu s dalšími bankovními organizacemi odmítla současnou verzi zákona Digital Asset Market Clarity Act, protože se jí nepodařilo zacelit „mezery“, které by mohly být zneužity k umožnění rozdělování výnosů založených na aktivitě mezi uživatele stabilních coinů.
Tento článek byl přeložen z angličtiny pomocí umělé inteligence. Původní anglická verze je autoritativním zdrojem; automatické překlady mohou obsahovat nepřesnosti, zejména v právní a regulační terminologii.
