Nizozemští státní zástupci získali 2,55 milionu dolarů z kryptoměny spojené s bankrotující společností Knaken

Rozdíl mezi vklady a aktivy

Nizozemští státní zástupci zlikvidovali všechna zbývající kryptoměnová aktiva, která držela zkrachovalá obchodní platforma Knaken, a získali tak 2,55 milionu dolarů na vyplacení věřitelů, potvrdili úředníci. Soudem jmenovaný správce konkurzní podstaty však varoval, že 6 300 postižených zákazníků platformy pravděpodobně získá zpět pouze zlomek svých investic.

Carl Hamm, správce konkurzní podstaty dohlížející na společnost se sídlem v Rotterdamu, uvedl, že klienti prostřednictvím Knakenu investovali částky v rozmezí 11,6 až 13,9 milionu dolarů, než okresní soud 16. července vyhlásil konkurz na tuto firmu. Finanční kolaps způsobil retailovým investorům, držitelům dluhopisů a věřitelům značné ztráty.

„Napsali jsme všem, kteří v nedávné době měli u společnosti Knaken nějakou pozici,“ uvedl Hamm v rozhovoru.

Nizozemská státní prokuratura a správce konkurzní podstaty vedou souběžná vyšetřování týkající se nakládání s prostředky zákazníků. Podle obětí, které hovořily s místní televizní stanicí Rijnmond, společnost Knaken slibovala individuální uživatelské účty a digitální peněženky přístupné prostřednictvím mobilní aplikace. Zákazníkům bylo zobrazováno sledování jejich vkladů v fiat měnách a odpovídajících ocenění kryptoměn v reálném čase, spolu s digitálním trezorem inzerovaným pro úspory.

Insolvenční řízení však naznačuje, že platforma fungovala se značnými strukturálními schodky, místo aby udržovala plné krytí vkladů uživatelů.

„Zdá se, že tomu tak nebylo. Mezi investovanými prostředky a kryptoměnou na vkladech je velký rozdíl,“ uvedl Hamm. „Investice a běžné provozní výdaje byly po dlouhou dobu smíchány na jednom účtu, což vedlo k podstatným ztrátám.“

Soudní záznamy z konkurzního řízení odhalují, že majitel a výkonný ředitel společnosti Knaken, Ronald J., převedl 2,67 milionu dolarů z firemních účtů na soukromý subjekt, který vlastnil. Soud tuto transakci označil za „formu střetu zájmů“.

Dokumenty o platební neschopnosti naznačují, že finanční potíže společnosti Knaken začaly již v roce 2020 v návaznosti na údajné narušení bezpečnosti, které se týkalo 23 bitcoinů. Ronald J. tvrdil, že tento incident způsobil ztráty v řádu milionů; historické tržní ceny však ukazují, že 23 bitcoinů mělo v té době hodnotu přibližně 162 000 dolarů, což je v rozporu s tvrzením o ztrátě v řádu milionů dolarů způsobené pouze tímto hackerským útokem.

Navzdory rostoucím finančním potížím společnost Knaken pokračovala v rozšiřování své zákaznické základny a uzavírála významné sponzorské smlouvy s předními nizozemskými profesionálními fotbalovými kluby, včetně Feyenoordu, Sparty Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen a krátce i Ajaxu.

Platforma rovněž pokračovala ve vydávání účastnických certifikátů a získávání půjček od zákazníků, aniž by o svých finančních potížích informovala nizozemskou centrální banku.

„Když kluby navazují partnerství s takovou stranou, předpokládáte, že je vše v pořádku. Ukázalo se, že tomu tak nebylo. Myslím, že je to opravdu hanebné,“ řekl Henk, klient společnosti Knaken, který údajně jako první na konci května upozornil na nesrovnalosti na platformě.

Ještě před vyhlášením konkurzu nizozemské orgány činné v trestním řízení zabavily a prodaly zbývající rezervy kryptoměn společnosti Knaken na základě článku 117 nizozemského trestního řádu, který umožňuje likvidaci zabaveného majetku podléhajícího rychlému znehodnocení.

Prodej vynesl 2,55 milionu dolarů, což je v současné době jediný likvidní majetek v konkurzní podstatě. Právní zástupce zastupující poškozené zpochybnil, zda orgány činné v trestním řízení nepřekročily své pravomoci likvidací majetku zákazníků, a přirovnal to k situaci, kdy by autoservis prodal vozidlo zákazníka v případě konkurzu společnosti.

Ředitel se brání a usiluje o mimosoudní vyrovnání

Správce Hamm obhajoval rozhodnutí státního zastupitelství a poukázal na extrémní volatilitu kryptoměn. „Představte si, že by tyto měny nebyly prodány a ztratily by na hodnotě,“ řekl Hamm. „Schodek by byl ještě větší.“

Pokud jde o regulační dohled, představitelé nizozemské centrální banky potvrdili, že v daném období se mandát banky striktně omezoval na dohled nad integritou – se zaměřením na boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu – spíše než na obezřetnostní dohled nad finanční stabilitou. Hlavní dohled byl následně v rámci regulačního přechodu v letech 2024–2025 převeden na Úřad pro finanční trhy.

Mezitím v podrobné odpovědi ředitel společnosti Knaken Ronald J. zpochybnil klíčová tvrzení správce, přičemž uznal celkový schodek aktiv. Zpochybnil údaje uvedené Hammem a vysvětlil, že společnost Knaken fungovala jako zprostředkovatel pouze pro provádění obchodů, který přímo propojoval příkazy s poskytovateli likvidity.

„Každá objednávka zadaná prostřednictvím společnosti Knaken byla realizována u našeho poskytovatele likvidity a nese identifikační číslo objednávky s úrovněmi realizovaných cen a časovými razítky,“ uvedl J. a tvrdil, že záznamy o obchodech jsou úplné a ověřitelné na základě zápisů na účtech zákazníků.

V reakci na obvinění ze smíchání finančních prostředků J. uvedl, že byly zavedeny oddělené bankovní struktury. Podle J. zavedla společnost Knaken v listopadu 2022 vyhrazené IBAN pro klienty a od roku 2025 převáděla příchozí prostředky klientů na samostatný účet nadace. Trval na tom, že pozice ve většině ze 145 nabízených kryptoměn byly plně kryty, ačkoli připustil, že část zůstala nekrytá.

Ohledně převodu ve výši 2,67 milionu dolarů na sekundární soukromý subjekt J. argumentoval, že tato struktura byla zřízena výhradně pro marketingové účely, aby se zabránilo provoznímu překrývání a dodržely se regulační pokyny. Finanční záznamy poskytnuté J. místním médiím nenaznačovaly žádné osobní obohacení ani přímé čerpání mzdy z těchto prostředků. Dodal, že investoři držící certifikáty ve společnosti goSettle B.V. si zachovávají podíl v subjektu mimo konkurzní podstatu.

Ronald J. potvrdil, že aktivně připravuje plán vyrovnání s věřiteli s cílem urychlit vypořádání. „Stále chci udělat to, co jsem zamýšlel: nabídnout zákazníkům návrh, který, doufám, přijmou,“ uvedl J. Správce Hamm poznamenal, že ačkoli se v současné době podávají formální pohledávky, proveditelnost jakéhokoli navrhovaného vyrovnání se stále posuzuje.