Změny v rámci směrnice EU MiCA umožňují podvodníkům v oblasti kryptoměn zaměřit se na uživatele

Stovky firem byly nuceny ukončit činnost

Evropské regulační orgány uvádějí, že zločinci zneužívají zmatek způsobený novými pravidly EU pro kryptoměny a vydávají se za burzy a regulační orgány, aby ukradli prostředky zákazníků. Úředníci v několika členských státech hlásí nárůst pokusů o podvody od 1. července, což je konečný termín pro získání licencí kryptoměnovými společnostmi podle nařízení EU o trzích s kryptoměnami (MiCA).

Podle deníku Financial Times musí společnosti, kterým se nepodařilo získat schválení, nyní zastavit provoz a vyzvat zákazníky, aby převedli svá aktiva, což vytváří příležitost pro podvodníky vydávající se za legitimní orgány.

„Tato situace představuje pro podvodníky větší příležitost než obvykle,“ uvedl Stéphane Pontoizeau, výkonný ředitel francouzského úřadu Autorité des Marchés Financiers (AMF). Dodal, že regulační orgán již zaznamenal případy, kdy se zločinci vydávají za zaměstnance AMF nebo licencované burzy a navádějí zákazníky k převodu aktiv na podvodné webové stránky.

Stovky společností, které dosud působily podle vnitrostátních předpisů, byly nuceny ukončit činnost nebo opustit EU. Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) uvádí seznam 323 firem, které získaly licence MiCA, zatímco poskytovatel dat VASPnet odhaduje, že více než 1 700 nelicencovaných společností musí ukončit činnost.

Velké burzy, včetně Coinbase, Kraken a OKX, si zajistily schválení, zatímco Binance, největší kryptoměnová obchodní platforma na světě, ho nezískala.

ESMA uvedla, že si je vědoma pokusů o zneužití svého loga a identity, včetně padělaných dokumentů, k propagaci podvodů.

Nizozemský úřad Autoriteit Financiële Markten uvedl, že podvodníci se mohou zaměřovat na zákazníky, kteří hledají nové licencované poskytovatele. Regulační orgán vyzval obchodníky, aby si informace ověřovali prostřednictvím oficiálních kanálů a vyhýbali se převodům finančních prostředků, pokud je kontaktují neznámé třetí strany.

Tom Keatinge, zakládající ředitel Centra pro finance a bezpečnost při Royal United Services Institute, uvedl, že nejistota v oblasti regulace často vytváří „vynikající příležitost pro podvodníky“, zejména vzhledem k tomu, že zákazníci čelí narušení služeb v důsledku ukončování činnosti poskytovatelů peněženek.

Některé země EU údajně zaznamenaly vlnu žádostí o licence podaných na poslední chvíli, což vyvolává otázky ohledně toho, jak důrazně mohou národní regulační orgány postupovat proti podvodům a nelicencovaným provozovatelům.

Aby se předešlo panice, AMF se zdržela uložení přísného termínu pro ukončení činnosti nelicencovaným firmám. Pontoizeau uvedl, že regulátor chce, aby si zákazníci vzali čas na pečlivý výběr nového poskytovatele, místo aby se unáhleně rozhodovali a vystavovali se tak riziku podvodu.

AMF uvedla, že bude informovat orgány činné v trestním řízení, jakmile identifikuje pachatele vydávající se za regulátory nebo licencované společnosti. Nizozemské úřady podobně varovaly obchodníky, aby byli opatrní a v případě pochybností se spoléhali na veřejně dostupné informace.