Brazílie uložila bance Banco Topazio pokutu ve výši 3,2 milionu dolarů a dvouletý zákaz obchodování s kryptoměnami

Brazilská centrální banka zakázala bance Banco Topazio provádět operace s kryptoměnami

Vzhledem k tomu, že banky vstupují do kryptoměnového byznysu, regulátoři jsou stále ostražitější, pokud jde o procesy dodržování předpisů, které musí banky dodržovat, aby tyto operace prováděly bezpečně.

Výbor pro rozhodování o správních sankcích (Copas) brazilské centrální banky uložil bance Banco Topazio dvouletý zákaz provádění devizových operací s kryptoměnami kvůli nesrovnalostem v transakcích v hodnotě miliard dolarů.

Výbor shledal, že Banco Topazio v období od října 2020 do září 2021 nedodržovalo opatření v oblasti dodržování předpisů, když provádělo nákupy kryptoměn, aniž by provedlo postupy k ověření způsobilosti třetích stran, které z těchto operací měly prospěch.

Objem obchodů Banco Topazio během tohoto období dosáhl 1,7 miliardy dolarů a zahrnoval 15 právnických osob, aniž by byly nahlášeny atypické operace. Banco Topazio byla uložena pokuta ve výši 3,2 milionu dolarů za nesrovnalosti při posuzování finanční způsobilosti zákazníků, nedostatky v registračních postupech a selhání při posuzování rizik AML/CFT (boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu).

Tyto transakce představovaly 63 % objemu devizových obchodů Topazia v daném období a 46 % tržních operací této instituce. To vedlo přezkoumávací výbor k závěru, že nesrovnalosti byly „závažné povahy“, což by podle zákona mohlo „vážně ovlivnit účel a kontinuitu činností nebo operací v rámci národního finančního systému, konsorciálního systému nebo brazilského platebního systému“.

Ailton Aiquino, vedoucí dohledu v centrální bance, naznačil, že stejná omezení by mohla být preventivně uplatněna i vůči jiným institucím, pokud by banka usoudila, že porušují předpisy.

Dospěl k závěru, že vzhledem k rostoucí popularitě kryptoměn v brazilské ekonomice je důležité „varovat a jasně sdělit všem subjektům působícím na tomto trhu, že bankovní dohled je pozorný a ostražitý vůči deviantnímu chování, které může vést k obchodním modelům umožňujícím operace praní špinavých peněz“.

Oznámení o tomto opatření přichází poté, co centrální banka zakázala používání kryptoměn v regulovaných platebních systémech a zavedla celostátní zákaz trhů s nefinančními událostmi.