ব্রাজিল ব্যাঙ্কো টোপাজিওকে ৩.২ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে এবং ২ বছরের ক্রিপ্টো ট্রেডিং নিষেধাজ্ঞা দিয়েছে

ক্রিপ্টো ট্রেডিং কার্যক্রম পরিচালনা থেকে ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক Banco Topazio-কে নিষিদ্ধ করল

ব্যাংকগুলো যখন ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবসায় প্রবেশ করছে, তখন নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলোও এসব কার্যক্রম নিরাপদে পরিচালনার জন্য যে কমপ্লায়েন্স প্রক্রিয়া অনুসরণ করতে হয়, সে বিষয়ে আরও সতর্ক হয়ে উঠছে।

ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের প্রশাসনিক শাস্তিমূলক প্রক্রিয়া সিদ্ধান্ত কমিটি (Copas) বিলিয়ন ডলারের লেনদেন সংশ্লিষ্ট অনিয়মের কারণে Banco Topazios-এর বিদেশি ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিং কার্যক্রমে দুই বছরের নিষেধাজ্ঞা আরোপ করেছে।

কমিটি নির্ধারণ করেছে যে, অক্টোবর ২০২০ থেকে সেপ্টেম্বর ২০২১-এর মধ্যে Banco Topazio কমপ্লায়েন্স ব্যবস্থাগুলো উপেক্ষা করেছে, যখন প্রতিষ্ঠানটি এসব কার্যক্রম থেকে লাভবান হওয়া তৃতীয় পক্ষগুলোর যোগ্যতা নির্ধারণের প্রক্রিয়া সম্পন্ন না করেই ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্রয় কার্যক্রম সম্পাদন করেছে।

ওই সময়ে Banco Topazio-এর ট্রেডিং ভলিউম ১৫টি আইনগত সত্তা (লিগ্যাল এন্টিটি) জড়িত অবস্থায় ১.৭ বিলিয়ন ডলারে পৌঁছায়, এবং অস্বাভাবিক কার্যক্রম সম্পর্কে কোনো নোটিফিকেশন/প্রতিবেদন দেয়নি। গ্রাহকদের আর্থিক সক্ষমতা নির্ধারণে অনিয়ম, নিবন্ধন প্রক্রিয়ায় ঘাটতি, এবং AML/CFT (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ও সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ) ঝুঁকি নির্ধারণে ব্যর্থতার জন্য Topazio-কে ৩.২ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করা হয়।

এই লেনদেনগুলো ওই সময়ে Topazio-এর বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেনের ৬৩% এবং প্রতিষ্ঠানের বাজার কার্যক্রমের ৪৬% ছিল। এর ফলে পর্যালোচনা কমিটি সিদ্ধান্ত নেয় যে অনিয়মগুলো “গুরুতর প্রকৃতির,” যা আইনের মতে “জাতীয় আর্থিক ব্যবস্থা, কনসোর্টিয়াম ব্যবস্থা বা ব্রাজিলীয় পেমেন্ট সিস্টেমের মধ্যে কার্যক্রম বা অপারেশনের উদ্দেশ্য ও ধারাবাহিকতাকে গুরুতরভাবে প্রভাবিত করতে পারে।”

কেন্দ্রীয় ব্যাংকের তদারকি প্রধান আইলটন আইকুইনো ইঙ্গিত দিয়েছেন যে, ব্যাংক যদি কোনো প্রতিষ্ঠানকে বিধিমালা লঙ্ঘনকারী বলে বিবেচনা করে, তবে সতর্কতামূলক ব্যবস্থা হিসেবে অন্যান্য প্রতিষ্ঠানের বিরুদ্ধেও একই ধরনের নিষেধাজ্ঞা প্রয়োগ করা হতে পারে।

তিনি উপসংহারে বলেন যে, ব্রাজিলীয় অর্থনীতিতে ক্রিপ্টো সম্পদের জনপ্রিয়তা বাড়তে থাকায়, “এই বাজারে কাজ করা সব এজেন্টকে সতর্ক করা এবং স্পষ্ট করে জানানো গুরুত্বপূর্ণ যে ব্যাংকিং সুপারভাইজার সজাগ ও সতর্ক রয়েছে এমন বিচ্যুত আচরণগুলোর বিষয়ে, যা মানি লন্ডারিং অপারেশন সক্ষম করতে পারে এমন ব্যবসায়িক মডেলের দিকে নিয়ে যেতে পারে।”

এই পদক্ষেপ ঘোষণাটি আসে কেন্দ্রীয় ব্যাংক নিষিদ্ধ করার পর—নিয়ন্ত্রিত পেমেন্ট রেইলে ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহারের ওপর—এবং আরোপ করেছে অ-আর্থিক ইভেন্ট মার্কেটে দেশব্যাপী নিষেধাজ্ঞা।