هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) توجه اتهامات بخصوص عمليات احتيال عبر «واتساب» تستهدف العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي، يُزعم أنها أسفرت عن خسائر تجاوزت 15.3 مليون دولار

هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تزعم اختلاس أكثر من 15.3 مليون دولار من المستثمرين

يُزعم أن المستثمرين الذين حوّلوا أموالهم إلى البرنامجين عبر الإنترنت واجهوا عوائد مزيفة وتأكيدات كاذبة بشأن إشراف هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). في تهم الاحتيال المرفوعة في 29 سبتمبر، أوردت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أسماء كل من Cryptoaiml Ltd. و Cryptoaiml Capital Foundation و TSAI Pro Ltd. و TSAI Capital Foundation. وتزعم الهيئة أن المخططين اختلسا أكثر من 12.5 مليون دولار و2.8 مليون دولار، على التوالي. وتقول إن الكيانات كانت تُدار على الأرجح من قبل أفراد في الخارج.

تصف الشكويان تكتيكات مختلفة، لكن كل منهما تزعم أن الكيانات استغلت سلطة هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) لكسب الثقة. قال ديفيد وودكوك، مدير قسم الإنفاذ بالهيئة: «على الرغم من اختلاف الأساليب المستخدمة لخداع المستثمرين الأبرياء في عمليات الاحتيال الاستثمارية هذه، إلا أن الهدف كان واحدًا – وهو وعد المستثمرين المحتملين بعوائد ضخمة، والادعاء بأنها كيانات شرعية خاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات، ثم سرقة أموالهم».

يُزعم أن Cryptoaiml نجحت في بناء الثقة في مجموعات «واتساب» من خلال انتحال صفة خبراء استثمار ومشاركة إشارات تداول مزعومة تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي في الفترة من أغسطس 2024 على الأقل وحتى مارس 2025. ويشبه هذا النهج تكتيكات الدردشات الجماعية الخاصة بالعملات المشفرة التي أشارت إليها هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، بما في ذلك الادعاءات بتقديم إرشادات من خبراء تقود المستثمرين إلى منصات تداول مزعومة.

أرباح مزيفة، ورسوم سحب، وروبوتات لم تكن موجودة

ووفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، يُزعم أن المستثمرين الذين اتبعوا توجيهات Cryptoaiml قاموا بتحويل أصول العملات المشفرة إلى منصة كانت تعرض أرباحًا دون إجراء أي صفقات تداول. كما وقع البعض اتفاقيات إدارة استثمارات قيل إنها شرعية. وعندما حاول المستثمرون سحب أموالهم، يُزعم أن الكيانات ادعت أن حساباتهم مجمدة وطلبت رسومًا مسبقة. تعد منصات تداول العملات المشفرة المزيفة ومطالبات الدفع غير المتوقعة من السمات المتكررة للاحتيال الاستثماري.

يُزعم أن شركتي TSAI Pro و TSAI Capital Foundation استخدمتا تطبيق WhatsApp و Facebook وموقعهما الإلكتروني بين سبتمبر 2024 ومارس 2025 للترويج لبرنامج مختلف. قيل للمستثمرين إن بإمكانهم استئجار روبوتات تداول تعمل بالذكاء الاصطناعي لتحقيق أرباح مضمونة وكسب المال من خلال تجنيد آخرين. وتزعم هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أن هذه الروبوتات لم تكن موجودة وأن الأموال المودعة لم تُستخدم أبدًا لتوليد عوائد. كما وجهت الهيئة تهمة في قضية احتيال استثماري منفصلة يُزعم أنها تتعلق بروبوتات تعمل بالذكاء الاصطناعي وتبلغ قيمتها 12.3 مليون دولار.

عرضت شركة «Cryptoaiml» لقطة شاشة لنموذج «D» مزور على موقعها الإلكتروني، في حين نشرت شركة «TSAI» شهادة مزيفة من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تشير إلى إيداع مزور آخر. ونموذج «D» هو إشعار يُستخدم في عروض أوراق مالية معينة؛ ولا يعني تقديمه أن هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) قد وافقت على الاستثمار. شكلت الادعاءات المتعلقة بالمكانة التنظيمية جزءًا من الجهود المزعومة لإقناع الناس بأن البرامج كانت شرعية.

الجهات التنظيمية تحذر من عمليات الاحتيال الاستثمارية عبر الدردشات الجماعية

تشجع هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) الناس على التحقق من خلفية أي شخص يعرض عليهم استثمارًا أو يبيعه لهم. ويصف تنبيهها بشأن الدردشات الجماعية الاستثمارية الخطوات اللازمة للتحقق مما إذا كان المحترف الاستثماري المزعوم والشركة المزعومة حقيقيين. وتنطبق هذه الإجراءات التحققية عندما يدعي شخص ما في مجموعة دردشة أنه يمثل شركة خاضعة للرقابة.

كما وصفت هيئات تنظيم الأوراق المالية بالولايات الأمريكية عروض الاستثمار في العملات المشفرة التي تُبنى حول مؤسسات تعليمية وروبوتات الذكاء الاصطناعي. وحذرت رابطة مسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية في مارس 2025 من أن مثل هذه العمليات قد تستخدم مجموعات «واتساب»، وادعاءات بامتلاك تقنية خاصة، ووعودًا بتحقيق عوائد لجذب المستثمرين.

كما حذر مسؤولو نيويورك من أن مشاريع العملات المشفرة المزيفة وعروض الاستثمار التي تستخدم الذكاء الاصطناعي يمكن أن تنتشر عبر المحادثات عبر الإنترنت ومنصات التواصل الاجتماعي. وفي القضايا المرفوعة في 29 سبتمبر، قامت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بإزالة نماذج D التي قدمتها شركتا Cryptoaiml Ltd. و TSAI Pro Ltd. من موقعها الإلكتروني.