شركة CZ تقاضي بنك أوف أمريكا بسبب غرامة 1.21 مليار دولار لغسل الأموال

CZ ينتقد بنك أوف أمريكا بعد فرض غرامة بقيمة 1.21 مليار دولار دون عقوبة بالسجن

أدلى مؤسس «بينانس» تشانغبينغ تشاو (CZ) بتصريحات لاذعة يوم الأربعاء بعد أن فُرضت على «بنك أوف أمريكا» غرامات فيدرالية تزيد قيمتها عن 1.21 مليار دولار بسبب انتهاكات قوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات. اعترف العملاق المصرفي بانتهاكه المتعمد لقانون سرية المصارف، في حين كشفت الجهات التنظيمية أن معاملات مشبوهة تزيد قيمتها عن 5 مليارات دولار لم يتم الإبلاغ عنها أو تم الإبلاغ عنها متأخراً.

ومع ذلك، وسط هذه الحسابات التي تقدر بمليارات الدولارات، لم يواجه أي من المسؤولين التنفيذيين في البنك تهمًا جنائية. استغل تشاو هذا التفصيل في منشور لاذع على X، حيث قدم تقييمه الخاص لكيفية تطور هذه القضية. ورداً على منشور على X بتاريخ 14 أكتوبر يوضح تفاصيل الإجراءات التنفيذية، لم يتردد تشاو في التعبير بوضوح عن العواقب التي تواجه قيادة البنك. وقال:

«لم يدخل أحد السجن. ولا حبس منزلي. ولا اتفاقات تأجيل المقاضاة. بل لم توجه تهمة لأحد حتى. ما مضى قد مضى. فلنمضِ قدماً!»

جاءت تصريحاته عقب الإعلان يوم الثلاثاء عن فرض وزارة الخزانة الأمريكية ثالث أكبر غرامة في تاريخها على ثاني أكبر بنك في الولايات المتحدة. وتحمل هذه المقارنة بعض الخلفية الشخصية. فقد قضى تشاو سابقًا أربعة أشهر في سجن فيدرالي بعد أن أقر بارتكاب مخالفة تتعلق بالامتثال تشمل منصة «باينانس». ثم أصدر الرئيس دونالد ترامب عفوًا عنه في أكتوبر 2025.

وزارة الخزانة تكشف النقاب عن أنشطة مشبوهة بقيمة 5 مليارات دولار

فرضت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) غرامة قدرها 1.2 مليار دولار بعد أن توصلت إلى أن بنك أوف أمريكا (Bank of America) لم يقم بشكل كافٍ بتحديد الأنشطة المالية المشبوهة والتحقيق فيها والإبلاغ عنها. كان أكثر من مليار دولار من أصل 5 مليارات دولار من المعاملات المشكوك فيها ينطوي على مخاطر أمنية وطنية ذات أولوية، بما في ذلك شبكات غسل الأموال الصينية والأنشطة المالية غير المشروعة على طول الحدود الجنوبية الغربية للولايات المتحدة.

وفرجًا من ذلك، فرض مكتب المراقب المالي (OCC) غرامة قياسية بلغت 750 مليون دولار، تم احتسابها ضمن الغرامة التي فرضتها شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بدلاً من إضافتها إليها. كما توصل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) إلى تسوية بقيمة 11.6 مليون دولار تتعلق بـ 475 انتهاكًا واضحًا للعقوبات مرتبطة ببرامج تستهدف إيران وروسيا وتهريب المخدرات والإرهاب.

وقد رسمت الجهات التنظيمية صورة سيئة للغاية عن الضوابط الداخلية للبنك. وقالت وزارة الخزانة إن «بنك أوف أمريكا» أعطى الأولوية للإيرادات بينما سمح بتفاقم أوجه القصور في الامتثال، ووجد مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) أن معاملات بقيمة تريليونات الدولارات لم تخضع للمراقبة الكافية. واستمرت المشاكل على الرغم من صدور أمر بالكف والامتناع في ديسمبر 2024 يطالب باتخاذ إجراءات تصحيحية.

لارك ديفيس و«زيروهيدج» ينضمون إلى الهجوم

كما تدخل لارك ديفيس، المعلق في مجال العملات المشفرة، منتقدًا إخفاق البنك في الإبلاغ في الوقت المناسب عن معاملات مشبوهة بقيمة 5 مليارات دولار، والتأثير المتواضع نسبيًا على أرباحه للسهم الواحد. واختتم ديفيس انتقاداته بملاحظة قال فيها: «وهم يخبرونك أن العملات المشفرة هي الطرف السيئ».

كما ركز موقع «زيروهيدج» (Zerohedge) المتخصص في التعليقات المالية على نتائج التحقيق، موجهًا الانتباه إلى شبكات غسل الأموال الصينية والمعاملات المشبوهة التي تبلغ قيمتها مليارات الدولارات والتي حددتها السلطات الفيدرالية. وقد وفرت هذه الكشوفات ذخيرة وفيرة للنقاد، لا سيما في ضوء اعتراف البنك بارتكاب انتهاكات متعمدة وغياب تهم جنائية ضد المسؤولين التنفيذيين الأفراد.

بنك أوف أمريكا يتحمل التكلفة، لكن التساؤلات لا تزال قائمة

يقول بنك أوف أمريكا إنه قد ضخ بالفعل مليارات في تكنولوجيا الامتثال وخصص آلاف الموظفين لمنع الجرائم المالية. وتتوقع المؤسسة أن تتحمل تكلفة غير قابلة للخصم الضريبي بقيمة 1.2 مليار دولار على أرباح الربع الثالث، أي ما يعادل حوالي 17 سنتًا للسهم الواحد.

كما تتطلب التسوية إجراء مراجعة مستقلة للمعاملات التي تم تجاهلها سابقًا، إلى جانب تحسينات إضافية لآلية الامتثال في البنك.

على الرغم من كل الغرامات التي تبلغ قيمتها مليارات الدولارات، والأوامر التصحيحية، ووعود الإصلاح، فقد ركز تعليق الرئيس التنفيذي السابق لشركة «باينانس» يوم الأربعاء على تفصيل لافت للنظر إلى حد ما. اعترف بنك أوف أمريكا بارتكاب انتهاكات متعمدة للقانون المصرفي الفيدرالي، لكن الحلول المعلنة لم تُوجه أي تهم جنائية إلى مسؤوليه التنفيذيين. وكما يقول الرأي الساخر، فإن أسرع طريقة لوضع شخصية مالية ذات نفوذ خلف القضبان ليست خرق اللوائح المصرفية، بل السرقة من الأشخاص الذين يديرون البنوك.