الولايات المتحدة تحذر من أن الدفع بالأصول الرقمية عبر مضيق هرمز قد يؤدي إلى مخاطر فرض عقوبات

النقاط الرئيسية:

• حذرت مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) من أن المدفوعات بالعملات المشفرة المرتبطة بالعبور عبر مضيق هرمز قد تؤدي إلى التعرض للعقوبات.
• تشير التقارير إلى أن إيران تدير نظام رسوم قائم على العملات المشفرة يدر إيرادات يومية تبلغ حوالي 20 مليون دولار.
• تواجه الشركات الأجنبية خطر التعرض لعقوبات ثانوية وتقييد الوصول إلى النظام المالي الأمريكي.

تحذير مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) يزيد من مخاطر العقوبات المتعلقة بالعملات المشفرة على عبور مضيق هرمز

أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية تنبيهًا في 1 مايو يحذر من أن المدفوعات بالأصول الرقمية المرتبطة بالمرور عبر مضيق هرمز قد تؤدي إلى التعرض للعقوبات. ويوضح التنبيه أن العملات المشفرة لا تقلل من المخاطر القانونية للشركات البحرية والمؤسسات المالية وشركات التأمين أو الأطراف المقابلة. وقال مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) إن المطالب المرتبطة بإيران للمرور الآمن قد تظهر في عدة أشكال. وينص التنبيه على ما يلي:

"قد تشمل هذه المطالب عدة خيارات للدفع، بما في ذلك العملات التقليدية، والأصول الرقمية، والمقاصات، والمقايضات غير الرسمية، أو غيرها من المدفوعات العينية، مثل التبرعات الخيرية الاسمية المقدمة إلى جمعية الهلال الأحمر الإيراني، أو مؤسسة بونياد موستازافان، أو حسابات السفارة الإيرانية."

يأتي هذا التحذير في ظل تقارير تفيد بأن إيران تقبل العملات المشفرة بشكل نشط في إطار ما يُسمى بنظام "كشك رسوم طهران" الرسمي للعبور عبر مضيق هرمز. ولا يزال هذا النظام، الذي تم تقنينه في 31 مارس 2026، قيد الاستخدام الفعلي. وتعد عملة البيتكوين هي وسيلة الدفع الأساسية، مع استخدام مبلغ USDT المبلغ عنه، على الرغم من أن شركة تيثر جمدت أكثر من 344 مليون دولار من الأصول المرتبطة بإيران في أواخر أبريل. تتراوح رسوم ناقلات النفط بين 0.50 و1.00 دولار للبرميل، أو ما يقرب من 2 مليون دولار لكل ناقلة نفط عملاقة (VLCC).

كما ذكرت مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) أن الأشخاص الأمريكيين ممنوعون عمومًا من إجراء معاملات تتعلق بالحكومة الإيرانية ما لم يتم إعفاؤهم أو التصريح لهم بذلك. ويشمل هذا التقييد أيضًا التعاملات مع الحرس الثوري الإسلامي الإيراني (IRGC). وقد أشار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) بشكل منفصل إلى منصات العملات المشفرة المرتبطة بإيران. وجاء في التحذير: "يُحظر عمومًا على الأشخاص الأمريكيين التعامل مع بورصات الأصول الرقمية الإيرانية، التي تُعتبر مؤسسات مالية إيرانية محظورة بموجب العقوبات الأمريكية"، مما يدل على أن مدفوعات الأصول الرقمية تُعامل على أنها تعرض للعقوبات، وليس كحل بديل.

شركات النقل البحري تواجه ضغوطًا تنفيذية بشأن مدفوعات الأصول الرقمية

تقدر TRM Labs إيرادات الحرس الثوري الإيراني اليومية بنحو 20 مليون دولار. خارج الولايات المتحدة، لا يزال التعرض للعقوبات ساريًا. قالت مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) إن الجهات الأجنبية قد تواجه عقوبات على المعاملات التي تشمل الحكومة الإيرانية أو الحرس الثوري الإيراني. قد تؤدي العقوبات الثانوية إلى تقييد الوصول إلى النظام المالي الأمريكي. وأضاف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC):

"قد يتعرض الأشخاص غير الأمريكيين الذين يتعاملون مع بورصات الأصول الرقمية الإيرانية المحظورة أيضًا لخطر العقوبات بسبب العمل في القطاع المالي الإيراني الخاضع للعقوبات أو دعمه."

حتى المشاركة غير المباشرة يمكن أن تؤدي إلى تحمل المسؤولية القانونية إذا مرت المعاملة عبر شركات تأمين أو بنوك أو وسطاء ماليين مرتبطين بالولايات المتحدة. بالنسبة لمشغلي النقل البحري، يحوّل هذا الخطر التركيز إلى شفافية المدفوعات والتحقق من الأطراف المقابلة. حث مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) الشركات على مراجعة السفن، وتحديد من رتب عملية العبور، وتحديد ما إذا تم دفع أو وعد بدفع أي رسوم مرتبطة بإيران. بموجب نظام الحرس الثوري الإيراني، يجب على السفن تقديم تفاصيل الملكية والشحنة عبر وسطاء قبل الحصول على الموافقة. ثم يتم إرسال المدفوعات إلى محافظ محددة عبر "نافذة تحويل" في جزيرة قشم، يليها رمز مرور صادر عن VHF ومرافقة بحرية. تجعل هذه العملية التحقق من عناوين المحافظ والأطراف المقابلة أمرًا بالغ الأهمية للامتثال.

أدت تطورات منفصلة في أواخر أبريل إلى زيادة وضوح المخاطر المحيطة بأنظمة الدفع هذه. في 21 أبريل، أفادت تقارير أن الحرس الثوري الإيراني أطلق النار على سفينة بعد أن دفعت إلى محفظة عملات مشفرة احتيالية بدلاً من عنوان معتمد. في 30 أبريل، قال وزير الخزانة سكوت بيسنت إن عملية "الغضب الاقتصادي" صادرت 500 مليون دولار من الأصول المشفرة الإيرانية. تظهر هذه التطورات أن الأصول الرقمية تلعب دوراً محورياً في كل من أنشطة الدفع وإجراءات الإنفاذ.