卢米斯回击沃伦，称《CLARITY法案》包含16项以上的非法融资防范措施

卢米斯称《CLARITY法案》包含16项以上反洗钱保障措施

美国参议员辛西娅·卢米斯（共和党-怀俄明州）反驳了针对《数字资产市场透明度法案》（CLARITY法案）的批评，称该法案包含16项以上旨在打击洗钱、规避制裁、恐怖主义融资及其他非法金融活动的条款。 此前，美国参议员伊丽莎白·沃伦（马萨诸塞州民主党）曾辩称，该法案将加剧上述风险。

两位议员之间的交锋源于沃伦对一份报告的回应，该报告指控某加密货币交易所已成为伊朗非法资金的主要渠道。沃伦表示，该报告表明敌对势力仍在利用加密货币转移数十亿美元，并认为《CLARITY法案》将削弱遏制此类活动的努力。

这位来自怀俄明州的参议员指出，该立法中已纳入了16项以上的非法金融防范措施。 针对监管漏洞的指控，卢米斯援引了第201、303和305条，称这些是专门设计用于打击洗钱、遏制规避外国制裁行为以及瓦解非法金融网络的具体机制。

尽管卢米斯参议员等支持者将这些措施视为强有力的保障，但以沃伦参议员为首的批评者则反驳称，该框架力度仍显不足。反对者认为，现行条款未能充分涵盖去中心化金融（DeFi）协议和数字资产混币器，从而造成了危险的监管盲区。

《CLARITY法案》扩大了反洗钱规则、制裁权限及执法工具

根据《CLARITY法案》，第201条将数字资产经纪商、交易商和交易所视为金融机构，从而对其适用《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）要求。 受监管企业需建立合规计划、进行风险评估、设立合规官、开展员工培训、接受独立审计，并提交可疑交易报告。第303条和第305条将强化该法案的执法手段。第303条将确立针对伊朗及其他高风险外国主体的新制裁权限。 第305条将允许加密货币交易所和稳定币发行方在执法部门获取法律命令期间暂时冻结涉嫌非法资金，并在企业善意行事时免除其民事责任。 沃伦援引一份报告称，某加密货币交易所已成为伊朗非法资金的主要枢纽，她在X平台上表示：

“这进一步证明，我们的对手正在利用加密货币转移数十亿美元。《清晰法案》按其目前的措辞，反而会使这一问题更加严重。”

立法者们仍在就该法案是否在建立数字资产监管框架与加强防范金融犯罪之间取得了恰当平衡展开辩论。支持者认为，该措施为监管机构和执法部门提供了打击非法金融活动的额外工具；而批评者则主张，该立法应包含更强有力的保障措施。