“翻译层”：为何人工智能对去中心化金融的规模化至关重要

• 像 Coinfello 这样的 AI 代理能够自动化处理 DeFi 任务，这些任务过去通常由对冲基金负责，用于全天候管理市场风险。
• Jacob C. 警告称，为了让 DeFi 安全地实现规模化，"翻译层"必须解决预言机和代理风险。
• 雅各布·C. 预测，到2030年，随着AI代理成为使用智能合约的主要方式，去中心化应用（dapps）将逐渐减少。

向自主金融的转型

去中心化金融（DeFi）领域从人工交互向人工智能（AI）代理的转变，标志着加密货币的“自动驾驶”时代的到来。过去，DeFi要求用户时刻紧盯屏幕，监控 gas 费用、滑点和清算风险。如今，自主代理正在接管这些繁重的工作，提供此前仅机构对冲基金才能享有的持续监控服务。

在某些情况下，若检测到“跑路”模式或稳定币开始脱锚，代理可自动从流动性池中提取资金。据Coinfello联合创始人兼首席执行官雅各布·C.（Jacob C.）介绍，AI代理还正在优化DeFi用户与智能合约的交互方式。

“在AI代理出现之前，用户必须信任一个指向智能合约的中心化中介网站（即dapp），”雅各布·C.表示，“他们必须相信该网站能如实传达智能合约的功能、准确指向正确的智能合约，并且不会被恶意第三方黑客攻击。”

雅各布·C.认为，像Coinfello这样的AI代理通过直接对接智能合约、解析其内容并向用户阐明风险，正在消除这一隐患。换言之，AI代理充当了翻译层，若DeFi要扩展到目前看似不可能的规模，这一层将至关重要。

然而，尽管AI代理无疑能提高效率并简化复杂的工作流程，但也使系统暴露于新的漏洞之中——最显著的是预言机依赖性，即外部数据源可能扭曲结果；此外，随着决策权从个人转移到算法，人类的主体性也会遭到微妙的侵蚀。Coinfello的CEO对此表示认同，并警告称，在完全交出资金控制权或访问权限之前，用户仍需能够对代理进行验证或审计。

“目前市场上大多数AI代理都要求用户将资金转入由AI代理完全控制的钱包，并信任该代理不会出错或怀有恶意，”这位CEO表示。

为解决这一问题，雅各布·C. 表示其平台采用了所谓的“流动性沙盒”机制，据他介绍，该概念允许用户向AI代理授予针对性权限，从而限制代理可访问的代币范围。Coinfello团队认为，这种方法“构建了防护机制，从根本上解决了安全使用AI代理所面临的风险”。

关于AI代理时代DeFi的前景，雅各布·C.预见这些代理将自动化执行用户原本无暇监控的操作，例如美元成本平均法或执行个人定义的交易策略。他预测，到2030年，去中心化应用（dApps）将逐渐式微，不再是人们使用智能合约的主要方式。