VARA thúc giục các công ty tiền điện tử tại Dubai theo dõi danh sách đen của FATF, đồng thời tăng cường các biện pháp kiểm soát rủi ro

Khung quy định mới yêu cầu dữ liệu định lượng

Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo Dubai (VARA) đã công bố hướng dẫn mới nhằm thắt chặt các biện pháp phòng chống tội phạm tài chính trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số đang bùng nổ của khu vực. Dựa trên những thông tin thu thập được trong quá trình rà soát chuyên đề Đánh giá rủi ro kinh doanh năm 2026 của cơ quan quản lý, hướng dẫn này nhấn mạnh trọng tâm chiến lược của Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) trong việc loại bỏ mọi lỗ hổng còn tồn tại mà các đối tượng xấu có thể khai thác trong hệ sinh thái tiền điện tử của nước này.

Theo khung quy định cập nhật, các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động tại Dubai phải duy trì một đánh giá rủi ro kinh doanh được ghi chép đầy đủ, dựa trên dữ liệu, tích hợp dữ liệu kinh doanh định lượng vào các mô hình chấm điểm rủi ro hàng ngày thực tế. Các quy định yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải lập bản đồ chi tiết và đánh giá liên tục các khu vực rủi ro, chẳng hạn như hồ sơ cụ thể của cơ sở khách hàng. Các nhà cung cấp phải đánh giá các rủi ro địa lý, bao gồm việc tích hợp nghiêm ngặt và ngay lập tức các quốc gia có rủi ro cao và bị đưa vào danh sách đen của Nhóm Hành động Tài chính (FATF).

Hướng dẫn yêu cầu việc đánh giá rủi ro phải được cập nhật định kỳ không quá ba tháng một lần, hoặc ngay lập tức khi có bất kỳ thay đổi lớn nào trong cấu trúc hoạt động hoặc dòng sản phẩm. Nó cũng yêu cầu tách biệt việc đánh giá rủi ro liên quan đến tài trợ cho việc phổ biến vũ khí và các biện pháp trừng phạt tài chính có mục tiêu, thay vì gộp chúng vào khái niệm rửa tiền chung.

Các doanh nghiệp phải chính thức ghi chép và giải trình các rủi ro phát sinh từ các công cụ mới nổi, đặc biệt nhấn mạnh các hoạt động được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo (AI) và các giao dịch tăng cường tính ẩn danh. Các công ty cũng phải chứng minh với cơ quan quản lý rằng các kết quả đánh giá trực tiếp quyết định việc phân bổ nguồn lực và thực thi tuân thủ hàng ngày.

Bằng việc áp dụng khung này, các cơ quan chức năng UAE đang thể hiện sự chuyển hướng từ các biện pháp trừng phạt thuần túy sang việc giảm thiểu rủi ro một cách chủ động và có hệ thống. Bằng việc làm rõ các tiêu chuẩn này, cơ quan chức năng kỳ vọng các cán bộ tuân thủ, quản lý cấp cao và thành viên hội đồng quản trị phải hoàn toàn nắm rõ mức độ rủi ro còn lại của doanh nghiệp mình.

Đáng chú ý, hướng dẫn này đóng vai trò như một tấm gương phản ánh những thay đổi rộng lớn hơn ở cấp liên bang tại UAE, chẳng hạn như các Đánh giá Rủi ro Quốc gia được công bố gần đây. Đối với các công ty tiền điện tử, thông điệp từ các cơ quan quản lý là rất rõ ràng: Sự đổi mới sẽ tiếp tục được hỗ trợ mạnh mẽ, nhưng chỉ khi nó được hậu thuẫn bởi tính toàn vẹn tài chính đẳng cấp thế giới, được xác minh bằng dữ liệu.