Tổng chưởng lý bang Connecticut đưa ra cảnh báo về tiền điện tử sau khi một nhà đầu tư mất 200.000 USD

Connecticut liên kết khoản lỗ 200.000 USD với sàn giao dịch DeFi không được quản lý

Một cư dân Connecticut không thể thu hồi 200.000 USD đã gửi vào một sàn giao dịch tiền điện tử tài chính phi tập trung (DeFi) không được quản lý sau khi bị lừa bởi một người tự xưng là quen biết họ, các quan chức bang cho biết vào ngày 3 tháng 9. Thông báo cảnh báo người tiêu dùng của Connecticut không nêu rõ tên sàn giao dịch cụ thể liên quan hoặc người đã yêu cầu chuyển tiền.

Tổng chưởng lý Connecticut William Tong đã ban hành cảnh báo này cùng với tuyên bố của Ủy viên Ngân hàng bang Jorge Perez, nêu rõ các tổn thất tài chính, đòn bẩy rủi ro cao, các mối đe dọa an ninh và các phương án thu hồi vốn hạn chế. Ông Tong cho biết các nền tảng hứa hẹn khả năng tiếp cận dễ dàng hơn và lợi nhuận cao hơn có thể khiến nhà đầu tư gần như không có cách nào để đòi lại tiền nếu xảy ra sự cố. Ông nhấn mạnh:

"Đây không phải là sự đổi mới, mà là sự bóc lột. Hãy tìm hiểu kỹ trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào và nắm rõ các biện pháp bảo vệ hiện có nếu xảy ra sự cố."

Cảnh báo này nêu tên GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol và Hyperliquid là các nền tảng DeFi nước ngoài mà các quan chức cho biết hoạt động ngoài phạm vi bảo vệ của các quy định của Hoa Kỳ. Thông báo không nêu rõ rằng cư dân Connecticut này đã sử dụng bất kỳ dịch vụ nào trong số bảy dịch vụ trên, do đó không thể quy trách nhiệm cho một nền tảng cụ thể nào về khoản lỗ này.

Các quan chức tập trung vào đòn bẩy, tài sản tổng hợp và giám sát

Nhiều sàn giao dịch phi tập trung vĩnh viễn (perpetual DEX) cho phép nhà giao dịch tiếp cận đòn bẩy trực tiếp từ ví kỹ thuật số mà không cần mua tài sản được tham chiếu. Các hợp đồng DEX vĩnh viễn này không có ngày hết hạn và tiềm ẩn các rủi ro như thanh lý, tỷ lệ tài trợ, hợp đồng thông minh và oracle.

Các quan chức Connecticut cho biết một số nền tảng nước ngoài cung cấp đòn bẩy 50x, 100x hoặc lên đến 250x, khiến những biến động nhỏ trên thị trường cũng có thể làm mất hết tài sản thế chấp đã ký quỹ. Bản tóm tắt về hợp đồng vĩnh viễn tiền điện tử của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cho biết đòn bẩy cao là phổ biến tại các sàn giao dịch nước ngoài nhưng không phải là đặc trưng cố hữu của hợp đồng vĩnh viễn, trong khi đòn bẩy trên các nền tảng được quản lý tuân thủ các khung quản lý rủi ro.

Hoạt động giao dịch trên Hyperliquid đã cho thấy các vị thế đòn bẩy có thể nhanh chóng tiến gần đến mức bị đóng vị thế bắt buộc như thế nào trong những đợt biến động giá thông thường. Vào tháng 5, vị thế bán khống bitcoin trị giá $20,32 triệu của một nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy 40x chỉ còn cách mức giá thanh lý khoảng 1,5% sau khi nhà giao dịch này nạp 499.900 USDC làm tài sản thế chấp.

Các cơ quan quản lý Anh đã nêu lên những lo ngại riêng về bảo vệ người tiêu dùng liên quan đến Hyperliquid, mà họ liệt kê là một công ty chưa được cấp phép có thể đang nhắm mục tiêu vào người dân tại Vương quốc Anh. Cảnh báo của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) nêu rõ nền tảng này chưa được cấp phép và người dùng sẽ không được bảo vệ bởi Dịch vụ Giải quyết Khiếu nại Tài chính (FOS) hoặc Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) nếu xảy ra sự cố.

Cảnh báo của bang Connecticut cũng đề cập đến các hợp đồng vĩnh viễn liên quan đến các công ty như Apple, Tesla, Nvidia và SpaceX, đồng thời cảnh báo rằng người mua đang đặt cược đòn bẩy vào giá tổng hợp chứ không phải cổ phiếu thực tế. Các chủ sở hữu tập trung của những nền tảng này có thể thay đổi giá, loại bỏ tài sản khỏi giao dịch và tạm dừng cả giao dịch lẫn việc rút tiền của khách hàng.

Cảnh báo của bang nhấn mạnh rủi ro lừa đảo và thu hồi vốn

Cảnh báo của bang được đưa ra sau khi một cư dân khác tại Connecticut báo cáo đã mất $228,000 do một vụ lừa đảo tiền điện tử khác vào năm 2025. Vụ việc này liên quan đến một nhà vật lý trị liệu đã nghỉ hưu, người đã bị cạn kiệt tài khoản đầu tư và hưu trí sau khi một hoạt động trực tuyến hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn và thuyết phục ông thực hiện các khoản thanh toán lặp đi lặp lại.

Các quan chức cũng cảnh báo rằng những người tự xưng là chuyên gia thu hồi tiền hoặc luật sư có thể yêu cầu phí trước sau khi nạn nhân chịu tổn thất ban đầu. Một cảnh báo của FBI vào tháng 7 về các đại lý giả mạo đã mô tả việc tội phạm sử dụng video do trí tuệ nhân tạo tạo ra, các trang web chính phủ giả mạo và những lời hứa hão về việc thu hồi tiền để nhắm mục tiêu vào các nạn nhân lừa đảo trước đó.

Cảnh báo dành cho người tiêu dùng yêu cầu cư dân Connecticut xác minh xem các dịch vụ tiền điện tử có được đăng ký hợp pháp hay không, lưu giữ hồ sơ giao dịch và liên lạc, đồng thời báo cáo ngay các trường hợp nghi ngờ lừa đảo. Connecticut cũng đã áp dụng các biện pháp bảo vệ mới đối với các máy ATM tiền điện tử, nhưng các quan chức tiểu bang cho biết các giao dịch phi tập trung nói chung vẫn không thể đảo ngược ngay cả khi các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng khác được áp dụng.