Lệnh cấm máy ATM tiền điện tử tại Tennessee có hiệu lực sau khi Tòa án Liên bang bác đơn kháng cáo khẩn cấp

Tại sao lệnh cấm máy ATM tiền điện tử của Tennessee lại vượt qua được thử thách pháp lý đầu tiên?

Tòa án liên bang đã từ chối đình chỉ lệnh cấm máy ATM tiền điện tử của Tennessee trước khi nó có hiệu lực, Tổng chưởng lý Jonathan Skrmetti thông báo vào ngày 7 tháng 7. Phán quyết này được đưa ra sau vụ kiện do GPD Holdings, LLC (hoạt động dưới tên Coinflip) và Charles Wernicke, Giám đốc điều hành của Private IT Corporation, khởi xướng. Các nguyên đơn đã yêu cầu một lệnh cấm tạm thời nhằm ngăn chặn Chương 766 của Luật Công trước khi nó có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7.

Tòa án nhận định các nguyên đơn đã không đáp ứng được tiêu chuẩn pháp lý để được cấp lệnh cấm khẩn cấp. Mặc dù các doanh nghiệp này đã chứng minh được thiệt hại kinh tế, tòa án cho rằng điều đó không đủ để lấn át lợi ích công cộng trong việc cho phép một đạo luật do Quốc hội Tennessee thông qua có hiệu lực. Vụ kiện sẽ tiếp tục trong khi đạo luật này vẫn có hiệu lực thi hành.

Ông Skrmetti hoan nghênh phán quyết này và liên hệ các máy ATM tiền điện tử với các hành vi lừa đảo nhắm vào những cư dân dễ bị tổn thương. Ông nói:

"Các máy ATM tiền điện tử là công cụ của những kẻ lừa đảo nhắm vào những người dân Tennessee dễ bị tổn thương và hiếm khi được sử dụng cho bất kỳ mục đích hợp pháp nào."

Ông cũng kêu gọi mọi người cảnh giác với các giao dịch tiền điện tử bất thường liên quan đến người thân hoặc bạn bè cao tuổi, những người có thể là nạn nhân của lừa đảo.

Coinflip là một trong những nhà điều hành máy ATM tiền điện tử lớn nhất thế giới, với hơn 5.500 máy ATM Bitcoin tại 48 bang của Hoa Kỳ và một số quốc gia khác. Private IT Corporation là một nhà điều hành quy mô nhỏ hơn đã tham gia vụ kiện sau khi lệnh cấm của Tennessee đe dọa hoạt động kinh doanh địa phương của họ.

Các bang sẵn sàng đi xa đến đâu trong việc chống lại máy ATM tiền điện tử?

Indiana, Vermont và Tennessee đã cấm hoàn toàn máy ATM tiền điện tử khi các bang này phản ứng trước các vụ lừa đảo liên quan đến thanh toán tiền điện tử không thể đảo ngược. Các bang khác đang áp dụng các biện pháp hạn chế hơn: Delaware đã đề xuất khả năng cấm, North Carolina và Virginia đã ban hành các quy định nghiêm ngặt hơn, còn Texas đang nghiên cứu các biện pháp kiểm soát gian lận mà không cấm các máy này.

Ngành công nghiệp này đang phản kháng thông qua các vụ kiện, vận động hành lang và các chiến dịch quan hệ công chúng. Các nhà khai thác lập luận rằng giới hạn giao dịch, cảnh báo gian lận, quy tắc đăng ký và các biện pháp kiểm tra “Biết khách hàng của bạn” (KYC) chặt chẽ hơn sẽ bảo vệ người tiêu dùng mà không cần phải cấm các máy này.

Chương 766 của Luật Công cấm những gì và điều gì sẽ xảy ra tiếp theo?

Văn phòng Tổng chưởng lý Tennessee đã bảo vệ luật này thay mặt cho tiểu bang và Sở Các tổ chức Tài chính Tennessee. Biện pháp này nhằm bảo vệ người tiêu dùng bằng cách hạn chế các máy mà các quan chức tiểu bang cho là có liên quan đến gian lận. Thông báo nêu chi tiết:

"Chương 766 quy định việc cố ý lắp đặt, cho phép, đặt hoặc vận hành một kiosk tiền điện tử tại Tennessee là tội nhẹ hạng A. Đạo luật này được ban hành sau các phiên điều trần trước Quốc hội về việc sử dụng ngày càng gia tăng các máy ATM tiền điện tử trong các vụ lừa đảo đã khiến nạn nhân thiệt hại hàng triệu đô la trên toàn quốc."

Tòa án cũng xem xét các khiếu nại về hiến pháp của nguyên đơn và nhận thấy họ chưa chứng minh được khả năng thắng kiện. Tòa án còn kết luận rằng những gánh nặng được cho là gây ra đối với thương mại liên bang không rõ ràng là lớn hơn lợi ích của Tennessee trong việc ngăn chặn gian lận và bảo vệ người tiêu dùng.

Vụ kiện rộng hơn vẫn đang được tiến hành, và các thủ tục tố tụng trong tương lai sẽ quyết định liệu Chương Công cộng 766 có vượt qua được thách thức hiến pháp hay không. Cho đến lúc đó, lệnh cấm máy ATM tiền điện tử của Tennessee vẫn có hiệu lực.