Emirates NBD ra mắt dịch vụ thanh toán bằng USD trên nền tảng blockchain theo thời gian thực, giúp giảm thiểu thời gian xử lý các giao dịch xuyên biên giới

Thanh toán tức thì qua JPMorgan

Emirates NBD có trụ sở tại Dubai đã trở thành một trong những tổ chức tài chính đầu tiên tại khu vực Trung Đông, Bắc Phi và Thổ Nhĩ Kỳ (MENAT) triển khai dịch vụ thanh toán xuyên biên giới bằng đồng USD theo thời gian thực sử dụng công nghệ blockchain. Tập đoàn ngân hàng này đã thông báo vào ngày 14 tháng 7 rằng họ đã chính thức đi vào hoạt động trên mạng lưới Partior, một nền tảng thanh toán và bù trừ đa tiền tệ dựa trên blockchain.

Việc kích hoạt này diễn ra sau một giao dịch thử nghiệm thành công, trong đó JPMorgan đóng vai trò vừa là ngân hàng thanh toán vừa là ngân hàng thụ hưởng. Sau giai đoạn thử nghiệm, Emirates NBD đang triển khai dịch vụ này cho các khách hàng doanh nghiệp và tổ chức, cho phép họ thực hiện các khoản thanh toán bằng đô la Mỹ tức thì đến các bên thụ hưởng có tài khoản tại JPMorgan.

Việc ra mắt này đánh dấu giai đoạn đầu tiên của một lộ trình đa tiền tệ rộng lớn hơn. Emirates NBD có kế hoạch mở rộng dịch vụ bằng cách kết nối với nhiều ngân hàng toàn cầu hơn và giới thiệu thêm các loại tiền tệ, hành lang thanh toán cũng như các công cụ quản lý thanh khoản có thể lập trình.

Theo một thông cáo báo chí, cột mốc này đánh dấu việc triển khai thương mại của mối quan hệ chiến lược và khoản đầu tư vốn được khởi xướng thông qua Quỹ Đổi mới của Emirates NBD.

"Việc chuyển từ giai đoạn hợp tác sang triển khai thực tế trên mạng lưới Partior cho phép chúng tôi cung cấp dịch vụ thanh toán bằng USD nhanh hơn cho các bên thụ hưởng của JPMorgan, từ đó hỗ trợ các hoạt động quản lý tài chính hiệu quả hơn cho khách hàng của chúng tôi," ông Anith Daniel, Trưởng bộ phận Dịch vụ Ngân hàng Giao dịch của Tập đoàn Emirates NBD, cho biết. Ông Daniel nhấn mạnh rằng nền tảng này cho phép ngân hàng triển khai các giải pháp thanh toán an toàn, có khả năng mở rộng và đã được kiểm chứng trong môi trường thực tế.

Động thái này diễn ra trong bối cảnh ngành tài chính đang có sự chuyển dịch rộng lớn, khi các tổ chức tài chính toàn cầu ngày càng hướng tới các sổ cái phân tán dựa trên blockchain để vượt qua những rào cản trong hệ thống ngân hàng đại lý truyền thống, nâng cao tính minh bạch và thúc đẩy dòng vốn xuyên biên giới.

Ông Humphrey Valenbreder, Giám đốc Điều hành của Partior, cho biết sự hợp tác này kết hợp sự hiện diện khu vực của Emirates NBD với hạ tầng thanh toán bù trừ của Partior để thiết lập tốc độ và tính minh bạch trong xử lý giao dịch. "Hiện tại, trọng tâm là mở rộng sự tham gia trên các loại tiền tệ và thị trường khi ngày càng có nhiều ngân hàng kết nối và giao dịch trên mạng lưới này," ông Valenbreder nói.

Việc tích hợp với Partior là kết quả của chiến lược chuyển đổi số kéo dài một thập kỷ tại Emirates NBD. Năm 2016, ngân hàng này đã triển khai một cuộc cải tổ kỹ thuật số quy mô lớn, cam kết đầu tư khoảng 272 triệu USD để hiện đại hóa cơ sở hạ tầng công nghệ và hệ thống ngân hàng cốt lõi. Một năm sau đó, ngân hàng này đã ra mắt Liv, ngân hàng kỹ thuật số chỉ hoạt động trên nền tảng di động đầu tiên trong khu vực tập trung vào phong cách sống, nhắm đến thế hệ millennial và những người tiêu dùng lớn lên cùng công nghệ số.

Để chính thức hóa hoạt động với các công nghệ mới nổi, Emirates NBD quản lý các hợp tác fintech thông qua khung sandbox có cấu trúc, được thiết kế để tìm kiếm, đánh giá và mở rộng quy mô phần mềm bên ngoài vào hoạt động doanh nghiệp. Ngân hàng ngày càng mở rộng hệ thống lõi của mình cho tích hợp bên ngoài thông qua cổng thông tin nhà phát triển API Souq, cho phép khách hàng doanh nghiệp nhúng các quy trình ngân hàng trực tiếp vào hệ thống của chính họ.

Các khoản đầu tư công nghệ gần đây của ngân hàng đã đi sâu hơn vào cơ sở hạ tầng thế hệ tiếp theo. Trước khi ra mắt Partior, tập đoàn đã thành lập Phòng thí nghiệm Tài sản Kỹ thuật số (Digital Asset Lab) để nghiên cứu tài chính phi tập trung và các giao thức token hóa, đồng thời hợp tác với tổ chức tăng tốc công nghệ Techstars để tìm kiếm các nền tảng trí tuệ nhân tạo và fintech cấp doanh nghiệp trên toàn khu vực MENAT.