Báo cáo: Polymarket thúc đẩy việc xác minh danh tính (KYC) đối với các nhà giao dịch tiền điện tử trong bối cảnh các lỗ hổng về chặn địa lý đang thu hút sự chú ý của cộng đồng quốc tế

Polymarket siết chặt các tài khoản chưa xác minh KYC

Michael Roddan của The Information cho biết nền tảng này đang chặn các tài khoản đáng ngờ và siết chặt việc sử dụng VPN, công cụ mà các nhà giao dịch tại các khu vực bị hạn chế đã lâu nay dùng để vượt qua các biện pháp chặn địa lý. Người dùng hoàn thành biểu mẫu "biết khách hàng của bạn" (KYC) có thể được truy cập các ưu đãi như đặt máy chủ trực tiếp để giảm độ trễ giao dịch.

Polymarket hoạt động theo cấu trúc hai nhánh. Nền tảng quốc tế offshore của họ trước đây cung cấp truy cập dựa trên ví, mô hình này đã tạo ra khối lượng giao dịch hàng tỷ đô la trong cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024. Chi nhánh trong nước, Polymarket US, do QCX LLC vận hành dưới sự giám sát của CFTC với tư cách là Thị trường Hợp đồng Được Chỉ định và đã yêu cầu xác minh danh tính đầy đủ đối với người dùng Mỹ.

Khoảng cách giữa hai cấp độ này chính là điều mà các cơ quan quản lý và nhà lập pháp đang tập trung vào.

Hiện tại, nền tảng này chặn người dùng từ khoảng 33 đến 35 khu vực pháp lý, bao gồm Mỹ, Nga, Pháp, Anh, Đức, Iran và Hà Lan. Điều khoản dịch vụ của họ cấm rõ ràng việc sử dụng VPN hoặc các công cụ khác để vượt qua các hạn chế này. Mặc dù vậy, người ta tin rằng việc truy cập VPN giá rẻ đã làm cho việc chặn địa lý trở nên lỏng lẻo, khiến Polymarket đối mặt với nguy cơ vi phạm các biện pháp trừng phạt của OFAC và thất bại trong việc chống rửa tiền.

Tháng này, Tây Ban Nha đã yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ internet chặn truy cập vào Polymarket do lo ngại về hoạt động cá cược không có giấy phép. Các hành động tương tự cũng đã diễn ra tại Indonesia và Ấn Độ. Một lá thư giám sát của Hạ viện Mỹ, cũng được gửi trong tháng này, đã yêu cầu Polymarket cung cấp chi tiết về việc thực thi quy trình xác minh danh tính (KYC), các biện pháp kiểm soát chặn địa lý và hệ thống phát hiện hoạt động giao dịch đáng ngờ.

Các vụ việc nổi bật đã gia tăng áp lực. Lính Mỹ Gannon Ken Van Dyke đang đối mặt với cáo buộc sử dụng thông tin mật để thực hiện giao dịch trên Polymarket, một vụ việc làm nổi bật rủi ro pháp lý mà việc truy cập ẩn danh gây ra. Các hoạt động giao dịch được cho là có phối hợp liên quan đến các sự kiện quân sự và địa chính trị đã thu hút sự giám sát thêm từ các nhà nghiên cứu và cơ quan quản lý.

Polymarket đã công bố các quy tắc nâng cao về tính toàn vẹn thị trường vào tháng 3 năm 2026, áp dụng cho cả hai nền tảng. Các quy tắc này bao gồm các đối tác giám sát, hệ thống phát hiện bất thường và phân tích blockchain thông qua Chainalysis. Các vi phạm có thể dẫn đến việc tạm ngưng tài khoản, cấm vĩnh viễn, phạt tiền hoặc chuyển giao cho cơ quan thực thi pháp luật.

Đối với các nhà giao dịch ưa chuộng truy cập ẩn danh, sự thay đổi này tạo ra rào cản. Đối với Polymarket, đây là một bước đi có tính toán nhằm giảm thiểu rủi ro pháp lý đồng thời duy trì khả năng hoạt động của nền tảng, thu hút các đối tác tổ chức và duy trì mối quan hệ với nhà đầu tư, bao gồm cả công ty mẹ của Sàn Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE).

Ngành thị trường dự đoán rộng lớn hơn, bao gồm các đối thủ cạnh tranh như Kalshi, đang theo dõi sát sao. Yêu cầu xác minh danh tính (KYC) và giám sát thời gian thực ngày càng trở thành yêu cầu tối thiểu đối với các nền tảng muốn hoạt động lâu dài trong các thị trường được quy định.

Polymarket đã hợp tác với các cơ quan chức năng trong một số trường hợp cụ thể và đã công khai nhấn mạnh khả năng giám sát của mình. Nền tảng này chưa đưa ra thời hạn cụ thể về thời điểm xác minh danh tính sẽ trở thành bắt buộc đối với toàn bộ người dùng quốc tế. Câu trả lời đó có thể đến từ các cơ quan quản lý trước khi Polymarket công bố.

Nhưng câu hỏi thực sự là cơ quan quản lý nào mới thực sự nắm quyền kiểm soát. Năm nay, các cơ quan quản lý cấp bang đã có những xung đột với các cơ quan liên bang tại Mỹ, đặc biệt là CFTC. Mới hôm qua, Tổng thống Donald Trump đã đăng trên Truth Social, lập luận rằng thị trường dự đoán thuộc thẩm quyền của CFTC, ngay cả khi các cơ quan quản lý cấp bang tiếp tục đệ đơn kiện các nền tảng thị trường dự đoán và ban hành các lệnh ngừng hoạt động.