Звіт: Polymarket вимагає від криптотрейдерів проходження процедури KYC на тлі того, як прогалини в системі геоблокування привертають увагу світової спільноти

Polymarket вживає жорстких заходів щодо користувачів, які не пройшли KYC

Майкл Роддан з The Information повідомляє, що платформа блокує підозрілі акаунти та вживає жорстких заходів щодо використання VPN, які трейдери в обмежених юрисдикціях давно використовують для обходу геоблокування. Користувачі, які заповнюють форми «знай свого клієнта» (KYC), можуть отримати доступ до таких переваг, як пряме розміщення на серверах для зменшення затримки в торгівлі.

Polymarket працює за подвійною структурою. Її офшорна міжнародна платформа історично пропонувала доступ на основі гаманців — конфігурація, яка забезпечила мільярди обсягу торгів під час виборів у США 2024 року. Її внутрішнє відділення, Polymarket US, управляється QCX LLC під наглядом CFTC як призначений контрактний ринок і вже вимагає повної верифікації особи для американських користувачів.
Розрив між цими двома рівнями — це те, на чому зараз зосереджуються регулятори та законодавці.

Наразі платформа блокує користувачів із приблизно 33–35 юрисдикцій, зокрема зі США, Росії, Франції, Великої Британії, Німеччини, Ірану та Нідерландів. У її умовах надання послуг чітко заборонено використання VPN або інших засобів для обходу цих обмежень. Незважаючи на це, вважається, що дешевий доступ до VPN зробив геоблокування проникним, що наражає Polymarket на потенційні порушення санкцій OFAC та недотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей.

Цього місяця Іспанія наказала інтернет-провайдерам заблокувати доступ до Polymarket через побоювання щодо неліцензованих азартних ігор. Подібні заходи відбулися в Індонезії та Індії. У листі з нагляду Палати представників США, також поданому цього місяця, Polymarket було запропоновано детально описати свої заходи щодо дотримання KYC, контроль геоблокування та системи виявлення підозрілої торговельної діяльності.

Гучні справи посилили тиск. Солдат армії США Ганнон Кен Ван Дайк звинувачується у використанні секретної інформації для здійснення торгів на Polymarket — ця справа висвітлює юридичні ризики, які створює анонімний доступ. Підозри у скоординованій торгівлі на військових та геополітичних подіях привернули додаткову увагу дослідників та регуляторів.

У березні 2026 року Polymarket опублікував вдосконалені правила забезпечення цілісності ринку, що охоплюють обидві платформи. Ці правила включають партнерства з нагляду, системи виявлення аномалій та криптовалютну криміналістику за допомогою Chainalysis. Порушення можуть призвести до призупинення дії облікового запису, постійної заборони, фінансових штрафів або передачі справи до правоохоронних органів.

Для трейдерів, які віддають перевагу псевдонімному доступу, така зміна створює додаткові перешкоди. Для Polymarket це обдуманий крок, спрямований на зменшення регуляторних ризиків, зберігаючи при цьому здатність платформи функціонувати, залучати інституційних партнерів та підтримувати відносини з інвесторами, зокрема з материнською компанією Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE).

Широкий сектор ринків прогнозів, включаючи таких конкурентів, як Kalshi, уважно стежить за ситуацією. Вимоги KYC та моніторинг у режимі реального часу все частіше стають мінімальними вимогами для платформ, які хочуть довгостроково працювати на регульованих ринках.

Polymarket співпрацював з органами влади в окремих випадках і публічно підкреслював свої можливості моніторингу. Платформа не вказала чіткого терміну, коли перевірка особи стане обов'язковою для всієї її міжнародної бази користувачів. Відповідь на це питання може надійти від регуляторів раніше, ніж від Polymarket.

Але справжнє питання полягає в тому, які регулятори насправді контролюють ситуацію. Цього року державні регулятори конфліктують з федеральними органами влади у США, зокрема з CFTC. Вчора президент Дональд Трамп опублікував допис у Truth Social, стверджуючи, що ринки прогнозів підпадають під юрисдикцію CFTC, навіть попри те, що державні регулятори продовжують подавати позови проти платформ ринків прогнозів та видавати накази про припинення діяльності.