Регулюючий орган Мальти звернув увагу на неліцензовану компанію, що займається маркетингом криптовалют

Відсутність дозволу регулятора або реєстрації

Мальтійське управління з фінансових послуг (MFSA) опублікувало попередження щодо DistributeX — несанкціонованої організації з маркетингу криптовалют, яку звинувачують у проведенні кампаній з набору учасників та веденні фізичних офісів на території Мальти без законного дозволу чи реєстрації компанії.

Ця організація — що діє під різними назвами, зокрема Distributex Limited та DX — підтримує свою цифрову присутність через веб-сайт та мобільний додаток, доступний в Apple App Store. Окрім своєї онлайн-присутності, група створила фізичну інфраструктуру на Мальті, здійснюючи діяльність з офісів у Біркіркарі, Хамруні, Мості та Хал-Тарксієні, одночасно запрошуючи представників громадськості на місцеві зібрання, оформлені як «офіційні зустрічі співробітників».

Незважаючи на фізичну присутність та організовані заходи, фінансовий регулятор зазначив, що жодна з організацій, пов’язаних із Distributex, не зареєстрована на Мальті. Згідно з мальтійською законодавчою базою щодо віртуальних фінансових активів, будь-яка організація, що пропонує послуги, пов’язані з криптовалютами, або фінансові продукти на території Мальти чи з Мальти, повинна пройти суворий контроль та отримати відповідний дозвіл. MFSA наполягає, що Distributex ніколи не отримувала дозволу на здійснення регульованої діяльності згідно з мальтійським законодавством.

У своїй заяві MFSA зазначила, що її аналіз виявив кілька операційних особливостей Distributex, які тісно пов’язані з багаторівневими маркетинговими структурами високого ризику та пірамідними схемами. До тривожних ознак належать вимога обов’язкових фінансових внесків від учасників для приєднання до платформи та заохочення членів за допомогою реферальних комісій, безпосередньо пов’язаних із залученням нових учасників.

Аналіз також вказав на те, що Distributex просуває фінансову віддачу, яка базується на рівнях членства, а не на справжній комерційній діяльності.

Хоча регулятор зазначив, що ці характеристики не є автоматичним доказом існування незаконної пірамідальної схеми, він попередив, що такі моделі несуть серйозний фінансовий ризик для інвесторів. У цьому попередженні згадуються загальні публічні рекомендації MFSA щодо пірамідальних схем, що маскуються під багаторівневі маркетингові бізнеси.

Статус Мальти як регульованої юрисдикції у сфері цифрових активів робить її мішенню для неліцензованих операторів, які прагнуть скористатися репутацією острова. Неліцензовані суб’єкти часто використовують фізичні офіси, організовані заходи з набору учасників та мобільні додатки, що знаходяться в рейтингах, щоб створити ілюзію легітимності, уникаючи при цьому регуляторного нагляду.

MFSA настійно закликає громадськість проявляти підвищену обережність та утримуватися від вкладення коштів у неліцензовані операції. Фінансові операції, що здійснюються через нерегульовані платформи, позбавляють споживачів правового захисту та можливості звернутися за допомогою у разі шахрайства або фінансових втрат.