Відповідно до Нормативного розпорядження № 739, опублікованого в п’ятницю, провайдери послуг у сфері віртуальних активів (VASP) тепер повинні будуть пройти аудит, проведений уповноваженою сторонньою організацією, щоб отримати дозвіл на діяльність у Бразилії. Ця вимога посилює і без того жорстке регулювання, що ускладнює процес отримання ліцензії в Бразилії.
Нові правила щодо криптовалют у Бразилії: Центральний банк вимагає проведення суворих незалежних аудитів для постачальників послуг у сфері криптовалют (VASP)
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- Центральний банк Бразилії видав Інструкцію № 739, яка зобов'язує VASP проходити незалежний аудит для отримання ліцензії.
- Аудит повинен гарантувати, що кожен VASP готовий боротися з криптовалютними злочинами та запобігати їм.
- Після справи «Hidden Flow» на суму 5 млрд доларів нові правила Бразилії посилять нагляд, щоб уникнути відмивання криптовалют.
Центральний банк Бразилії вводить вимогу щодо аудиту для VASP
Центральний банк Бразилії ввів ще одну вимогу для затвердження діяльності постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) у країні.
Відповідно до Нормативного наказу № 739, опублікованого в п'ятницю, банк тепер вимагає від VASP надати звіт про незалежний аудит від організації, зареєстрованої в Бразильській комісії з цінних паперів та бірж (CVM), для видачі ліцензій на діяльність.
Аудити, які називаються «звітами про розумну впевненість», повинні містити дані, що оцінюють дотримання VASP законодавчих вимог у різних аспектах, включаючи інституційну політику, організаційну структуру та навчання співробітників; внутрішню оцінку ризиків щодо використання продуктів та послуг компанії для вчинення злочинів, пов'язаних з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму; а також процедури, розроблені для «пізнання своїх клієнтів».
Крім того, цей звіт повинен також оцінювати готовність перевіреного VASP до моніторингу, відбору, аналізу та звітування про операції та ситуації, що викликають підозру у відмиванні грошей, фінансуванні тероризму та зброї масового знищення; моніторингу та аналізу доказів факту або спроби шахрайства та афер; а також адміністративного заморожування активів.
Банк заявив, що ці заходи мають на меті «підвищити безпеку рішень у процесах авторизації, одночасно зміцнюючи відповідність країни міжнародним практикам та стандартам боротьби з цими злочинами». Він також підкреслив, що «перевірка незалежним аудитом сприяє більшій прозорості та надійності заходів контролю, що застосовуються компаніями у цьому секторі».
Ці дії стали наслідком операції «Hidden Flow» — масштабної операції, спрямованої проти шести фінтех-компаній, які незаконно перемістили понад 5 мільярдів доларів, під час якої було виявлено використання цифрових активів для відмивання грошей.
Підозрюється, що за цими операціями стоїть Primeiro Comando da Capital, організація, що займається незаконним обігом наркотиків, яку адміністрація Трампа нещодавно внесла до списку «Спеціально визначених глобальних терористів» (SDGT).
