XRP розширює свою роль у сфері DeFi, оскільки Firelight активує функцію захисту сховища

XRP відіграє роль у фінансуванні відновлення після зловживань

Вкладники у вибрані продукти Sentora тепер отримують захист від визначених збитків без необхідності окремо купувати поліс, оголосила компанія Firelight 6 жовтня. Sentora, платформа, що розробляє та управляє інвестиціями у сферу децентралізованих фінансів, спочатку запустила цю послугу для своїх сховищ «USD Protected Vault» та «Protected RWA Vaults». Ці продукти об’єднують кошти з різних стратегій; RWA означає реальні активи, представлені на блокчейні.

Нещодавно активовані заходи захисту для продуктів Sentora, що підпадають під покриття, діють у межах заздалегідь встановлених лімітів. Firelight зазначила, що цього року відбулося 39-відсоткове річне зростання обсягу відібраних активів у сховищах та майже трикратне збільшення кількості атак на оракули, які маніпулюють даними, що використовуються кредитними додатками. Компанія оцінила капітальне забезпечення ончейн-покриття усього в 0,14 % від 88,3 млрд доларів, заблокованих у DeFi, підкресливши розрив між обсягом вкладених коштів та доступним фінансуванням збитків.

Коннор Салліван, головний стратег Firelight, зазначив:

«У міру того, як все більше капіталу переміщується в ланцюг, захист має бути таким же прозорим і масштабованим, як і ринки, які він підтримує».

Забезпечення надходить від FXRP — представлення XRP на Flare, блокчейні, що підтримує смарт-контракти, тобто програми, які виконують заздалегідь визначені правила. За допомогою Flare Smart Accounts підтримуваний гаманець XRP Ledger може авторизувати створення та депонування FXRP в один етап. Учасники отримують stXRP — квитанцію про кошти, які вони виділяють для забезпечення претензій, тоді як об’єднані активи зберігаються поза межами додатків, що отримують покриття.

Прибутковість XRP залежить від комісій та ризику збитків

Учасники — власники XRP — отримують частку винагороди протоколу, що фінансується за рахунок комісій, які оператори сплачують за надання послуги. Ці виплати, номіновані в FXRP, надходять на позиції стейкінгу та автоматично накопичуються. Внески та накопичені доходи залишаються схильними до скорочення (slashing), тобто система може зменшити їх після підтвердження події, що підлягає покриттю. Учасники зберігають цей ризик доти, доки повністю не вийдуть із черги на виведення коштів.

Ця операційна модель сприяє поетапному впровадженню, описаному під час презентації Firelight своєї системи стейкінгу XRP у грудні 2025 року. Стейкінг у цьому контексті означає виділення коштів для підтримки механізму виплат. На попередньому етапі були встановлені депозити та передавані токени-квитанції ще до активації покриття; поточна операція пов’язує цю ліквідність із поточними зобов’язаннями, а не із забезпеченням безпеки XRP Ledger.

У березні обсяг участі вже перевищив 50 мільйонів XRP у стейкінгу — це історична віха, що передувала останній активації. Терміни виведення коштів тепер відповідають 30-денним періодам покриття, передбаченим протоколом. Firelight здійснює виплати операторам сховищ, а умови кожного сховища регулюють будь-які виплати, що надходять відповідним вкладникам. Ця схема, заснована на протоколі, відрізняється від традиційного страхування.

Доступ до пов’язаних інвестиційних послуг також розширюється завдяки Doppler, який надає інвестиційні послуги, орієнтовані на XRP. Його інтеграція з Flare, про яку було оголошено 3 жовтня, має на меті додати пропозиції від зовнішніх постачальників.

П’ять компаній перевіряють претензії перед перерахуванням коштів

Відповідні інциденти та їхні параметри фіксуються заздалегідь; вони охоплюють експлойти програмного забезпечення, збої оракулів, що впливають на зовнішні канали даних, та атаки на системи управління, які контролюють прийняття рішень. Інші причини включають збої механізмів, що призводять до невиконання зобов’язань за позиками, відомі як безнадійні борги, або відхилення від прив’язки, коли токени втрачають свої цільові значення. Невиконання зобов’язань щодо викупу також підпадають під опубліковані критерії.

Ці ризики виникають у сфері децентралізованих фінансів, де програмне забезпечення на базі блокчейну виконує транзакції та управляє інвестиціями. Партнер Firelight з питань безпеки, компанія Zeroshadow, публікує звіт про уразливості. Незалежний Консорціум з ризиків протоколу, до складу якого входять Hypernative, Native, Credora, GFX Labs та Cyfrin, перевіряє опубліковані критерії та підтверджує збитки перед здійсненням виплати. Veda та Upshift, постачальники інфраструктури для об’єднаних стратегій, інтегрують цю послугу, щоб менеджери могли її обирати.

У своєму оголошенні Sentora, яка виступила інкубатором Firelight, повідомила про сукупну вартість активів у сховищі на суму 2,8 млрд доларів у рамках понад 300 стратегій. Openzeppelin провів аудит проєкту, який також використовує публічну програму винагород за виявлення вразливостей від Immunefi для виявлення вразливостей. Окремо, у раунді фінансування на суму 8 млн доларів, очолюваному Gumi Cryptos Capital, взяли участь Tribe Capital та Maven 11.