Як Settlemint та Utila забезпечують безпеку токенізованих активів інституційних інвесторів

Подолання розриву до виробничого середовища

Корпоративна блокчейн-платформа Settlemint та постачальник інфраструктури для цифрових активів Utila оголосили про партнерство, спрямоване на допомогу фінансовим установам у переведенні проєктів токенізації з експериментальних пілотних етапів у реальні, готові до впровадження виробничі середовища.

Згідно з нещодавно підписаною угодою про співпрацю, обидві компанії об’єднають платформу цифрового життєвого циклу активів (DALP) від Settlemint із безпечним зберіганням та механізмами управління від Utila. Ця співпраця спрямована на усунення зростаючого операційного розриву в сфері інституційних цифрових активів, де випуск токена є лише першим кроком у складному, багатоетапному життєвому циклі активів.

У той час як глобальні банки, фірми у сфері фінансових технологій та постачальники ринкової інфраструктури готуються до масштабного впровадження регульованих цифрових активів, операційна безпека та автоматизація стали вирішальними факторами, що вирізняють їх серед конкурентів.

Регульовані фінансові інструменти вимагають комплексної інфраструктури, що виходить за межі простого створення токенів. Для безпечного функціонування ці активи потребують інфраструктури гаманців із самозберіганням та багатосторонніми обчисленнями (MPC), що дозволяє усунути єдині точки відмови. Вони також потребують багатоланцюгової сумісності, суворих механізмів забезпечення дотримання нормативних вимог та безперервної підтримки на всіх етапах — від випуску, обслуговування, корпоративних дій до остаточного погашення або викупу.

Розглядаючи основну проблему, з якою стикаються банки після початкового створення активів, генеральний директор Settlemint Адам Попат підкреслив, що емісія становить лише невелику частину операційних труднощів.

«Емісія, як правило, є найпростішою частиною програми токенізованих активів», — сказав Попат у коментарі Bitcoin.com News. «Операційна складність починається після запуску активу, коли банку доводиться керувати розподілом, викупом, стягненням коштів, затвердженнями та аудиторським слідом щодо кожної з цих подій».

Попат зазначив, що поєднання самоуправних MPC-гаманців Utila та засобів контролю політики з DALP від Settlemint створює єдину систему, в якій транзакції автоматично перевіряються на відповідність конкретним правилам доступу установи перед підписанням.

За такої схеми корпоративні дії, такі як заплановані розподіли доходу та одночасні розрахунки за виплатами й викупом активів, можуть здійснюватися в рамках єдиного середовища управління.

«З нашого досвіду, саме тут банки починають бачити різницю між тим, щоб довести, що актив можна токенізувати, та тим, щоб керувати програмою цифрових активів у рамках звичайної господарської діяльності», — додав Попат. «Технологія має підтримувати заходи контролю, процедури затвердження та вимоги до обслуговування, які тривають ще довго після емісії».

Забезпечення безпеки автономних фінансових робочих процесів на основі штучного інтелекту

Ключовим напрямком партнерства є мінімізація операційних ризиків у міру того, як установи починають впроваджувати автономні програмні агенти для динамічного балансування ліквідності, автоматизованих казначейських операцій та транскордонних платежів.

Відповідаючи на занепокоєння щодо неконтрольованого доступу до приватних ключів, співзасновник та генеральний директор Utila Бенці Рабі пояснив, як архітектура MPC встановлює суворі обмеження для систем штучного інтелекту (ШІ). Наприклад, кожна транзакція, яку ініціює агент, має пройти автоматизовані фільтри відповідності політикам, перш ніж відбудеться підписання.

У разі дій, що перевищують автоматизовані порогові значення, транзакції призупиняються доти, доки люди, уповноважені на затвердження, або спеціалізовані співпідписувачі не виконають налаштовані кворуми затвердження у визначених відділах.

Тим часом Settlemint та Utila планують реалізовувати спільні комерційні ініціативи на глобальних ринках, зосередившись спочатку на Азіатсько-Тихоокеанському регіоні. Ці заплановані спільні зусилля включають впровадження рішень для інституційних клієнтів та демонстрації продуктів, пілотні проекти в регуляторних пісочницях із фінансовими органами, а також освітні програми для ринку щодо токенізації інституційних активів.