BIS Bulletin пропонує реформувати заходи протидії відмиванню грошей для криптовалют за допомогою оцінок дотримання вимог

Бюлетень BIS пропонує використовувати історію блокчейну для створення AML-оцінки криптовалюти

Розширення криптовалюти та стейблкоїнів спонукає традиційні фінансові установи впроваджувати нові концепції, щоб запобігти їх використанню в незаконних цілях. Новий папір, випущений економістами Банку міжнародних розрахунків (BIS), пропонує використовувати блокчейн для визначення оцінки протидії відмиванню грошей (AML) для кожної крипто-адреси, що допомагає установам вирішувати питання відповідності.

Бюлетень з назвою “Підхід до комплаєнсу в галузі протидії відмиванню грошей для криптоактівів” коментує неефективність поточних методів оцінки того, чи є криптофонди незаконними чи ні, з огляду на їхню залежність від децентралізованих, невизначених операторів, таких як валідатори або майнери, для переміщення цих фондів.

Економісти закликають використовувати ту саму структуру, яка робить криптовалюту невразливою до традиційних підходів AML, для оцінки ризику, пов’язаного з роботою з певною адресою гаманця або транзакцією.

“Оскільки повна історія транзакцій у блокчейні є загальнодоступною, вона може інформувати про оцінку того, наскільки конкретна одиниця криптоактиву пов’язана з минулою чи поточною незаконною діяльністю,” підкреслює бюлетень.

Згадана AML-оцінка може бути видана на основі цієї історії транзакцій. Оцінка AML буде генеруватися в діапазоні від 0 до 100 балів, де адреси, що мають 100 балів, будуть найчистішими, а 0 – найризикованішими. Це допоможе банківським платформам, які використовуються в якості точок виведення (пунктах, де крипто обмінюється на фіат), оцінити, чи повинні вони завершити запитувані транзакції або відмовитися від взаємодії з позначеною адресою.

Папір пояснив:

Криптобіржі, емітенти стейблкоїнів і банки можуть застосовувати заходи безпеки, розглядаючи мінімальні вимоги до комплаєнсу AML для обміну криптокоінів на готівку, що допомагає запобігти потраплянню коштів з незаконної діяльності в звичайну грошову систему

Різні установи матимуть різні рівні терпимості до адрес з вищим рівнем ризику залежно від їх принципів роботи, юрисдикції та регуляторних рамок. Наприклад, магазин, що продає подарункові картки, матиме вищу терпимість, ніж банк, який пропонує інвестиційні варіанти в крипто.

Читати далі: Дослідження BIS показує, як транзакції з невеликою вартістю біткоїну змінюють перекази на тлі високих традиційних витрат

Читати далі: BIS припиняє участь у проекті Mbridge: він був “не створений для обслуговування BRICS”