Bir Yatırımcının 200.000 Dolar Kaybetmesinin Ardından Connecticut Başsavcılığı Kripto Uyarısı Yayınladı

Connecticut, 200.000 dolarlık zararı düzenlemeye tabi olmayan bir DeFi borsasıyla ilişkilendirdi

Eyalet yetkilileri 3 Eylül'de, Connecticut'ta ikamet eden bir kişinin, kendisini tanıdığını iddia eden bir kişi tarafından aldatılmasının ardından, düzenlemeye tabi olmayan bir merkeziyetsiz finans (DeFi) kripto para borsasına yatırdığı 200.000 doları geri alamadığını açıkladı. Connecticut tüketici uyarısında, olayla ilgili borsanın adı veya para transferini talep eden kişinin kimliği belirtilmedi.

Connecticut Başsavcısı William Tong, eyalet Bankacılık Komiseri Jorge Perez'in açıklamasıyla birlikte bu uyarıyı yayınladı ve finansal kayıplara, yüksek riskli kaldıraç oranlarına, güvenlik tehditlerine ve fonları geri almanın sınırlı yollarına dikkat çekti. Tong, daha kolay erişim ve daha yüksek getiri vaat eden platformların, bir sorun çıktığında yatırımcılara çok az ya da hiç başvuru yolu bırakmayabileceğini söyledi. Tong şunları kaydetti:

"Bu inovasyon değil, sömürüdür. Para yatırmadan önce araştırma yapın ve bir sorun çıkması durumunda hangi koruma mekanizmalarının mevcut olduğunu öğrenin."

Uyarıda, yetkililerin ABD'nin düzenleyici korumalarının ötesinde faaliyet gösterdiğini belirttiği offshore DeFi platformları olarak GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol ve Hyperliquid'in isimleri yer aldı. Uyarıda, Connecticut'ta ikamet eden kişinin bu yedi hizmetten herhangi birini kullandığı belirtilmedi; dolayısıyla kayıp, adı geçen platformlardan birine atfedilemez.

Yetkililer Kaldıraç, Sentetik Varlıklar ve Denetime Odaklanıyor

Birçok süresiz merkeziyetsiz borsa (DEX), yatırımcıların ilgili varlığı satın almadan doğrudan dijital cüzdanlarından kaldıraçlı pozisyon açmalarına izin vermektedir. Bu süresiz DEX sözleşmelerinin vade tarihi yoktur ve likidasyon, fonlama oranı, akıllı sözleşme ve oracle risklerini beraberinde getirir.

Connecticut yetkilileri, bazı offshore platformların 50x, 100x veya 250x'e varan kaldıraç sağladığını ve bunun da küçük piyasa hareketlerinin yatırılan teminatı silmesine yol açtığını belirtti. Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu’nun (CFTC) kripto süresiz sözleşmelerine ilişkin brifinginde, yüksek kaldıraç oranlarının offshore platformlarda yaygın olduğu ancak bu durumun süresiz sözleşmelere özgü olmadığı belirtilirken, düzenlemeye tabi platformlardaki kaldıraç oranlarının ise risk yönetimi çerçeveleri tarafından denetlendiği ifade edildi.

Hyperliquid'teki işlem faaliyetleri, rutin fiyat dalgalanmaları sırasında kaldıraçlı pozisyonların ne kadar çabuk zorunlu kapatmaya yaklaşabileceğini göstermiştir. Mayıs ayında, bir yatırımcının 40x kaldıraç kullanarak açtığı 20,32 milyon dolarlık bitcoin kısa pozisyonu, yatırımcının teminat olarak 499.900 USDC yatırmasının ardından likidasyon fiyatına yaklaşık %1,5 uzaklıkta kaldı.

İngiliz düzenleyiciler, Hyperliquid hakkında ayrı bir tüketici koruma endişesi dile getirmişlerdir; platformu, Birleşik Krallık'taki kişileri hedef alıyor olabilecek yetkisiz bir firma olarak listelemişlerdir. Finansal Davranış Otoritesi'nin uyarısında, platformun yetkisiz olduğu ve sorun yaşanması durumunda kullanıcıların Finansal Ombudsman Servisi veya Finansal Hizmetler Tazminat Programı'ndan koruma alamayacağı belirtilmektedir.

Connecticut’ın uyarısı, Apple, Tesla, Nvidia ve SpaceX gibi şirketlere bağlı süresiz sözleşmeleri de kapsıyor ve alıcıların gerçek hisseler yerine sentetik fiyatlar üzerinde kaldıraçlı bahisler yaptıklarına dikkat çekiyor. Bu platformların merkezi sahipleri fiyatları değiştirebilir, varlıkları işlemden kaldırabilir ve hem işlemleri hem de müşterilerin para çekme işlemlerini durdurabilir.

Eyalet Uyarısı, Dolandırıcılık ve Para Geri Alma Risklerine Dikkat Çekiyor

Eyaletin uyarısı, 2025 yılında başka bir Connecticut sakininin ayrı bir dolandırıcılık amaçlı kripto para fırsatı nedeniyle 228.000 dolar kaybettiğini bildirmesinin ardından geldi. Bu vakada, çevrimiçi bir operasyonun yüksek getiri vaat edip onu tekrar tekrar ödeme yapmaya ikna etmesinin ardından yatırım ve emeklilik hesapları tükenen emekli bir fizyoterapist yer alıyordu.

Yetkililer ayrıca, sözde geri kazanım uzmanlarının veya kendilerini avukat olarak tanıtan kişilerin, ilk kayıptan sonra peşin ücret talep edebileceği konusunda uyarıda bulundu. Sahte temsilcilerle ilgili Temmuz ayında yayınlanan bir FBI uyarısında, suçluların yapay zeka ile üretilmiş videolar, sahte devlet web siteleri ve geri kazanılan fonlara dair yanlış vaatler kullanarak daha önceki dolandırıcılık kurbanlarını hedef aldıkları belirtildi.

Tüketici uyarısında, Connecticut sakinlerinden kripto hizmetlerinin kayıtlı olup olmadığını doğrulamaları, işlem ve iletişim kayıtlarını saklamaları ve şüpheli dolandırıcılık vakalarını derhal bildirmeleri isteniyor. Connecticut ayrıca kripto para ATM’lerini düzenleyen yeni güvenlik önlemleri de benimsedi; ancak eyalet yetkilileri, diğer tüketici koruma önlemleri geçerli olsa bile merkeziyetsiz işlemlerin genellikle geri alınamaz nitelikte olduğunu belirtti.