CZ, 1,21 milyar $ kara para cezası sonrası Bank of America'yı hedef aldı

CZ, 1,21 Milyar Dolarlık Para Cezası ve Hapis Cezası Verilmemesinin Ardından Bank of America'yı Eleştirdi

Binance kurucusu Changpeng Zhao (CZ), Bank of America'nın kara para aklama ve yaptırım ihlalleri nedeniyle 1,21 milyar dolardan fazla federal para cezasına çarptırılmasının ardından Çarşamba günü sert sözler sarf etti. Bu dev bankacılık kuruluşu, Banka Gizliliği Yasası’nı kasten ihlal ettiğini kabul ederken, düzenleyici kurumlar ise 5 milyar dolardan fazla şüpheli işlemin bildirilmediğini veya geç bildirildiğini açıkladı.

Ancak milyarlarca dolarlık bu hesaplaşmanın ortasında, hiçbir banka yöneticisi cezai suçlamayla karşı karşıya kalmadı. Zhao, X'te paylaştığı keskin bir gönderide bu ayrıntıya değindi ve olayın nasıl geliştiğine dair kendi değerlendirmesini sundu. 14 Ekim'de X'te yayınlanan ve yaptırım sürecini ayrıntılı olarak anlatan bir gönderiye yanıt veren Zhao, banka yönetiminin karşı karşıya olduğu sonuçlar konusunda açık sözlü oldu. Zhao şöyle dedi:

“Kimse hapse girmedi. Ev hapsi yok. Dava erteleme anlaşması (DPA) yok. Kimseye suçlama bile yöneltilmedi. Olan oldu. Hayata devam!”

Zhao’nun bu açıklamaları, ABD Hazine Bakanlığı’nın Salı günü, Amerika’nın en büyük ikinci bankasına tarihinin üçüncü en büyük cezasını verdiğini duyurmasının ardından geldi. Bu karşılaştırmanın arkasında kişisel bir geçmiş yatıyor. Zhao, daha önce Binance ile ilgili bir uyum ihlalini kabul ettikten sonra federal hapishanede dört ay hapis yatmıştı. Başkan Donald Trump, daha sonra Ekim 2025’te onu affetmişti.

Hazine Bakanlığı, 5 Milyar Dolarlık Şüpheli Faaliyetleri Ortaya Çıkardı

Finansal Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN), Bank of America’nın şüpheli finansal faaliyetleri yeterince tespit edemediğini, soruşturmadığını ve raporlamadığını belirledikten sonra 1,2 milyar dolarlık bir ceza uyguladı. 5 milyar dolarlık şüpheli işlemlerin 1 milyar dolarından fazlası, Çinli kara para aklama ağları ve ABD'nin güneybatı sınırındaki yasadışı finansal faaliyetler dahil olmak üzere, öncelikli ulusal güvenlik risklerini içeriyordu.

Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ise ayrı bir işlemle rekor düzeyde 750 milyon dolarlık bir ceza uyguladı; bu ceza, FinCEN’in belirlediği cezaya eklenmek yerine, bu cezanın bir parçası olarak kabul edildi. Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) de İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve terörizmi hedef alan programlarla bağlantılı 475 adet bariz yaptırım ihlali içeren 11,6 milyon dolarlık bir uzlaşma sağladı.

Düzenleyici kurumlar, bankanın iç kontrolleri hakkında özellikle olumsuz bir tablo çizdi. Hazine Bakanlığı, Bank of America’nın uyum eksikliklerinin derinleşmesine izin verirken geliri öncelikli tuttuğunu belirtti; OCC ise trilyonlarca dolarlık işlemin yeterince izlenmediğini tespit etti. Düzeltici önlemler alınmasını talep eden Aralık 2024 tarihli faaliyet durdurma emrine rağmen sorunlar devam etti.

Lark Davis ve Zerohedge de Eleştirilere Katıldı

Kripto para yorumcusu Lark Davis de konuya dahil oldu ve bankanın 5 milyar dolarlık şüpheli işlemleri zamanında bildirmemesini ve hisse başına kârındaki nispeten mütevazı düşüşü hedef aldı. Davis, eleştirisini “ve size kriptonun kötü adam olduğunu söylüyorlar” gözlemiyle tamamladı.

Finans yorum sitesi Zerohedge de aynı şekilde denetim bulgularına odaklandı ve Çinli kara para aklama ağlarına ve federal yetkililer tarafından tespit edilen milyarlarca dolarlık şüpheli işlemlere dikkat çekti. Bu ifşaatlar, özellikle bankanın kasıtlı ihlalleri kabul etmesi ve bireysel yöneticilere karşı cezai suçlamaların bulunmaması göz önüne alındığında, eleştirmenlere bolca malzeme sağladı.

Bank of America Faturayı Ödüyor, Ancak Sorular Devam Ediyor

Bank of America, uyum teknolojisine halihazırda milyarlarca dolar yatırdığını ve binlerce çalışanı finansal suçların önlenmesine tahsis ettiğini belirtiyor. Kurum, üçüncü çeyrek kârından 1,2 milyar dolarlık, vergi indirimi kapsamına girmeyen bir masrafı karşılamayı bekliyor; bu tutar, hisse başına yaklaşık 17 sent’e denk geliyor.

Anlaşma ayrıca, daha önce gözden kaçan işlemlerin bağımsız bir şekilde incelenmesini ve bankanın uyum mekanizmasında ek iyileştirmeler yapılmasını gerektiriyor.

Milyar dolarlık cezalar, düzeltici tedbirler ve reform vaatlerine rağmen, eski Binance CEO’sunun Çarşamba günü yaptığı yorum, oldukça dikkat çekici bir ayrıntıya odaklandı. Bank of America, federal bankacılık yasasını kasten ihlal ettiğini kabul etti, ancak açıklanan çözümler, yöneticilerine cezai suçlama getirilmemesini sağladı. Alaycı bir argümana göre, finans dünyasının ağır toplarını parmaklıklar arkasına atmanın en hızlı yolu, bankacılık düzenlemelerini ihlal etmek değil, bankaları yöneten kişilerden para çalmaktır.