Brezilya, Banco Topazio’ya 3,2 milyon dolarlık para cezası ve 2 yıllık kripto para ticareti yasağı verdi

Brezilya Merkez Bankası, Banco Topazio'nun Kripto Para İşlemleri Yapmasını Yasakladı

Bankalar kripto para sektörüne girerken, düzenleyiciler bu işlemleri güvenli bir şekilde yürütmek için uymaları gereken uyum süreçleri konusunda daha dikkatli hale geliyor.

Brezilya Merkez Bankası'nın İdari Yaptırım Süreci Karar Komitesi (Copas), milyarlarca dolarlık işlemlerdeki usulsüzlükler nedeniyle Banco Topazio'nun yabancı kripto para alım satım işlemlerine 2 yıl süreyle yasak getirdi.

Komite, Banco Topazio'nun Ekim 2020 ile Eylül 2021 arasında, bu işlemlerden yararlanan üçüncü tarafların niteliklerini belirlemeye yönelik prosedürleri uygulamadan kripto para alımları gerçekleştirdiği için uyum önlemlerini ihmal ettiğine karar verdi.

Banco Topazio'nun bu dönemdeki işlem hacmi, olağandışı işlemler hakkında bildirimde bulunmaksızın 15 tüzel kişiliğin dahil olduğu 1,7 milyar dolara ulaştı. Topazio, müşterilerin mali kapasitelerinin belirlenmesindeki usulsüzlükler, kayıt prosedürlerindeki eksiklikler ve AML/CFT (Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı ile Mücadele) risklerinin belirlenememesi nedeniyle 3,2 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.

Bu işlemler, söz konusu dönemde Topazio'nun döviz hacminin %63'ünü ve kurumun piyasa işlemlerinin %46'sını oluşturdu. Bu durum, inceleme komitesinin usulsüzlüklerin "ciddi nitelikte" olduğuna karar vermesine yol açtı; yasaya göre bu durum, "Ulusal Finans Sistemi, Konsorsiyum Sistemi veya Brezilya Ödeme Sistemi içindeki faaliyetlerin veya işlemlerin amacını ve sürekliliğini ciddi şekilde etkileyebilir."

Merkez bankasının denetim başkanı Ailton Aiquino, bankanın diğer kurumları da düzenlemelere aykırı bulması halinde, aynı yasakların önlem olarak bu kurumlara da uygulanabileceğini ima etti.

Aiquino, Brezilya ekonomisinde kripto varlıkların artan popülaritesi göz önüne alındığında, "bu piyasada faaliyet gösteren tüm aktörlere, bankacılık denetleyicisinin kara para aklama işlemlerine yol açabilecek iş modellerine yol açabilecek sapkın davranışlara karşı dikkatli ve uyanık olduğunu uyarmak ve açıkça belirtmek" önemli olduğu sonucuna vardı.

Bu önlemin duyurulması, merkez bankasının düzenlenmiş ödeme kanallarında kripto para kullanımını yasaklamasının ve finansal olmayan etkinlik piyasalarına ülke çapında bir yasak getirmesinin ardından geldi.