เท็กซัสระงับโครงการพีระมิดคริปโตที่ถูกกล่าวหา หลังสัญญาว่าจะทำให้เป็นเศรษฐีด้วยคำกล่าวอ้างว่า “ไร้ความเสี่ยงเป็นศูนย์”

คำสั่งของเท็กซัสชี้ประเด็นผลตอบแทนคริปโต การชักชวน และการล็อกเงินนักลงทุน

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์แห่งรัฐเท็กซัส (Texas State Securities Board) ระบุเมื่อวันที่ 3 มิถุนายนว่าได้ออกคำสั่งฉุกเฉินให้ยุติและละเว้น (cease and desist) ต่อ BG Wealth Sharing LTD และ DSJ Exchange PTY Ltd. คำสั่งดังกล่าวมุ่งเป้าไปที่โครงการลงทุนคริปโตและการตลาดหลายระดับ (MLM) ที่ถูกกล่าวหาว่ามุ่งเน้นนักลงทุนในรัฐเท็กซัส หน่วยงานกำกับดูแลอธิบายว่า DSJ เป็นแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตที่อ้างว่าเกี่ยวข้องกับการลงทุนแบบพาสซีฟและคำกล่าวอ้างเรื่องการเทรดที่ใช้ AI

คำสั่งยังระบุชื่อ BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas และ Gagandeep Sarkaria ด้วย หน่วยงานกำกับดูแลรายงานว่า BG Wealth ส่งโค้ดการเทรดให้แก่นักลงทุนผ่าน Bonchat ซึ่งเป็นแอปส่งข้อความ และสั่งให้พวกเขากรอกโค้ดบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตที่ DSJ อ้างว่าเป็นของตน กระบวนการดังกล่าวทำให้นักลงทุนแทบไม่มีอำนาจควบคุมการเทรด ขณะเดียวกันก็ทำให้แพลตฟอร์มดูเหมือนมีความเคลื่อนไหว นอกจากนี้ยังให้รางวัลแก่การชักชวน โดยอนุญาตให้ผู้เข้าร่วมได้รับโค้ดการเทรดเพิ่มขึ้นด้วยการพาคนอื่นเข้าร่วมโปรแกรม

หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า:

“ผู้ชักชวนถูกกล่าวหาว่าล่อให้นักลงทุนเชื่อด้วยคำกล่าวอ้างว่าเงินฝากเริ่มต้นเพียงเล็กน้อยสามารถสร้าง ‘รายได้รายเดือนตลอดชีวิต’ และเปลี่ยนผู้เข้าร่วมให้กลายเป็นเศรษฐีได้ภายในไม่กี่เดือนผ่านโบนัสการชักชวนที่เข้มข้น”

โครงการดังกล่าวใช้จุดกดดันหลายด้านเพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้แก่นักลงทุน หน่วยงานกำกับดูแลอ้างถึงการกล่าวอ้างว่าอัตราความสำเร็จ 99.6% รับประกันการคุ้มครองเงินต้น ผลตอบแทนรายเดือนอย่างน้อย 60% และการเพิ่มเงินต้นเป็นสองเท่าในราว 40 วัน คำมั่นเหล่านั้นทำให้แพลตฟอร์มดูเป็นระบบและมีความเสี่ยงต่ำ คำสั่งระบุว่านักลงทุนพึ่งพาระบบผู้เชี่ยวชาญ กลยุทธ์ที่เปิดใช้งานด้วย AI และโค้ดการเทรดที่กำหนดเวลาไว้

ค่าธรรมเนียมการออกและการดำเนินการของรัฐเพิ่มความกังวลต่อความเสี่ยงของนักลงทุน

คำสั่งฉุกเฉินให้ยุติและละเว้นระบุว่านักลงทุนที่ต้องการถอนเงินต้องเผชิญค่าธรรมเนียมการดำเนินการประมาณ 20% ของมูลค่าบัญชี ผู้ถูกร้องนำเสนอว่าค่าธรรมเนียมดังกล่าวเป็นมาตรการต่อต้านการเก็งกำไรส่วนต่าง (anti-arbitrage) และการฟอกเงิน (anti-money laundering) เท็กซัสยังรายงานว่า BG Wealth ต่อมาเรียกเก็บเพิ่มอีก 12% จากมูลค่าบัญชีของนักลงทุนแต่ละราย โดยการชำระเงินดังกล่าวเชื่อมโยงกับภาษีและค่าธรรมเนียมการโอนบัญชี

หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า:

“หลังจากปิดใช้งานการถอนเงินตามมาตรฐานของบัญชี ผู้ดำเนินการได้เรียกร้องให้เหยื่อจ่ายเพิ่มอีก 12% เป็น ‘ภาษีออก’ หรือ ‘ค่าธรรมเนียมการปฏิบัติตามกฎ’ ด้วยเงินจากกระเป๋าตนเองก่อนที่จะปล่อยเงินใด ๆ ออกมาได้”

เท็กซัสเข้าร่วมกับวอชิงตันและฮาวายในดำเนินการทางกฎหมายด้านหลักทรัพย์ระดับรัฐอย่างเป็นทางการที่เกี่ยวข้องกับ BG Wealth Sharing หรือหน่วยงานในเครือ ยูทาห์และอะแลสกาได้ออกคำเตือนนักลงทุนที่เชื่อมโยงกับ BG Wealth Sharing และ DSJ Exchange เช่นกัน แต่การแจ้งเตือนเหล่านั้นไม่ใช่คำสั่งยุติและละเว้นอย่างเป็นทางการ การตอบสนองในวงกว้างสะท้อนให้เห็นว่าการดำเนินการดังกล่าวเข้าถึงนักลงทุนในหลายรัฐ

กลยุทธ์การออกจากระบบสร้างความเสี่ยงอีกประการให้แก่นักลงทุน หลังจากมีคำเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแล ผู้ถูกร้องกล่าวโทษ DSJ ว่าเกี่ยวข้องกับข้อกล่าวหาเรื่องการฉ้อโกง และชี้นำนักลงทุนไปยัง HQIEX ซึ่งถูกอธิบายในคำสั่งว่าเป็นบริการแลกเปลี่ยนทดแทน การเปลี่ยนไปใช้แพลตฟอร์มนั้นอาจทำให้เหยื่อยังคงมีส่วนร่วมต่อไปพร้อมเพิ่มความไม่แน่นอน อีกทั้งยังเบี่ยงความสนใจออกจากการถอนเงิน การเปิดเผยข้อมูลที่ขาดหายไป การดูแลรักษาทรัพย์สินของกองทุน กิจกรรมการเทรด และความกังวลเรื่องการปะปนเงิน (commingling)