Aviva ลงทุน 66 ล้านดอลลาร์ในกองทุนสเตอร์ลิงโทเคนบน XRP Ledger

Aviva ลงทุน 66 ล้านดอลลาร์ในหุ้น Sterling ที่ถูกโทเคนิเซชัน

นักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสามารถเข้าถึงกองทุนที่ใหญ่ที่สุดของ Aviva Investors ได้แล้ว ผ่านหุ้นที่แปลงเป็นโทเคน ซึ่งออกและบริหารจัดการบน XRP Ledger ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ของ Aviva และ Ripple ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชน ได้ประกาศการเปิดตัวโครงการนี้เมื่อวันที่ 26 ตุลาคม การลงทุนของ Aviva มูลค่า 50 ล้านปอนด์ (เทียบเท่า 66 ล้านดอลลาร์) ได้ถูกนำเข้าสู่ประเภทหุ้นใหม่ของ Sterling Liquidity Fund ซึ่งบริหารจัดการสินทรัพย์รวมประมาณ 22 พันล้านปอนด์

ตามประกาศดังกล่าว การลงทุนรวมในสองประเภทหุ้นโทเค็นของบริษัทขณะนี้เกิน 86 ล้านปอนด์ หรือ 116 ล้านดอลลาร์ โดยสินทรัพย์ดังกล่าวครอบคลุมทั้งผลิตภัณฑ์ในสกุลเงินปอนด์และผลิตภัณฑ์ที่ระบุมูลค่าเป็นดอลลาร์ Mark Versey ซีอีโอของ Aviva Investors กล่าวว่า:

"การขยายผลิตภัณฑ์โทเค็นของเราครั้งนี้ แสดงให้เห็นถึงความตั้งใจที่ชัดเจนของเราที่จะเป็นผู้นำในด้านนี้ และวางรากฐานสำหรับการขยายขีดความสามารถของเราในอนาคต"

การเปิดตัวในเดือนกรกฎาคมได้นำประเภทหุ้นของกองทุนสภาพคล่องสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐแบบโทเคนมาใช้ ซึ่งถือเป็นผลิตภัณฑ์แรกของบริษัทที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน ส่วนเวอร์ชันสกุลเงินปอนด์ทำให้ผลิตภัณฑ์ของบริษัทมีสองสกุลเงิน

โมเดลดิจิทัลทวินรักษาการคุ้มครองของกองทุน

สินทรัพย์ในประเภทหน่วยลงทุนใหม่นี้ใช้โมเดลดิจิทัลทวิน (Digital Twin Model) ซึ่งสร้างสำเนาบนบล็อกเชนของการลงทุนที่มีอยู่ พร้อมทั้งรักษาโครงสร้างกองทุนนอกบล็อกเชนเดิมไว้ วิธีการนี้นำการโทเคนิเซชันของสินทรัพย์ในโลกจริงมาประยุกต์ใช้กับสิทธิในกองทุนแบบดั้งเดิม นักลงทุนยังคงรักษาวัตถุประสงค์การลงทุน โปรไฟล์ความเสี่ยง ลักษณะสภาพคล่อง และการคุ้มครองตามกฎระเบียบไว้เช่นเดียวกับกองทุนต้นฉบับ ซึ่งเปิดตัวในปี 2002

ภายใต้ UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) ซึ่งเป็นกรอบกฎหมายของสหภาพยุโรป กองทุนที่มีสำนักงานใหญ่ในไอร์แลนด์นี้ปฏิบัติตามกฎการลงทุนและกฎการคุ้มครองนักลงทุนทั่วไป โดยมุ่งเน้นผลตอบแทนที่มีความเสี่ยงต่ำและสภาพคล่องรายวัน ผ่านเครื่องมือหนี้ระยะสั้นที่มีอันดับเครดิตสูงและกำหนดราคาเป็นเงินปอนด์สเตอร์ลิง

การสนับสนุนด้านการเก็บรักษาและโทเค็นไนเซชันมาจาก Komainu ผู้เก็บรักษาสินทรัพย์ดิจิทัลระดับสถาบัน ซึ่งคุ้มครองสินทรัพย์ดิจิทัล พร้อมด้วยแพลตฟอร์มโครงสร้างพื้นฐาน Licuido ที่ช่วยผู้จัดการสินทรัพย์ในการโทเค็นไนเซชันและซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงิน นักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจำเป็นต้องมีกระเป๋าเงินดิจิทัลเพื่อเข้าถึงประเภทหน่วยลงทุนนี้ สินทรัพย์พื้นฐานของกองทุนยังคงอยู่กับ The Bank of New York Mellon ซึ่งเป็นผู้รับฝากของกองทุน

ข้อตกลงกับ Aviva เป็นข้อตกลงแรกของ Ripple กับผู้จัดการลงทุนในยุโรป

ข้อตกลงในเดือนกุมภาพันธ์ได้ก่อตั้งความร่วมมือด้านการโทเคนิเซชันของกองทุน โดยมีแผนที่จะนำโครงสร้างกองทุนแบบดั้งเดิมเข้าสู่ XRP Ledger ในปี 2026 และต่อไป Ripple จัดหาโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนสำหรับการออกและจัดการการลงทุนที่โทเคนิเซชันแล้ว

ข้อตกลงดังกล่าวถือเป็นความร่วมมือครั้งแรกของ Ripple กับผู้จัดการลงทุนในยุโรป และเป็นก้าวแรกของ Aviva Investors ในการนำผลิตภัณฑ์ที่แปลงเป็นโทเคนมาผนวกเข้ากับผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่เดิมของ บริษัท.

CSD BR ของบราซิล ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการจดทะเบียนหลักทรัพย์ จัดเก็บบันทึกการถือครอง และดำเนินการชำระธุรกรรม ก็กำลังร่วมมือกับ Ripple ในการสร้างสำเนาบันทึกการถือครองกองทุนบนบล็อกเชนด้วยเช่นกัน. กระบวนการนี้ ซึ่งเรียกว่า “การสะท้อนข้อมูลการถือครอง” (ownership mirroring) เริ่มต้นจากหน่วยลงทุนของกองทุนจากธนาคารการลงทุนของบราซิล BTG Pactual สำเนาบนบล็อกเชนนี้เสริมระบบของ CSD BR ซึ่งยังคงเป็นบันทึกการถือครองอย่างเป็นทางการ