วิธีที่ Settlemint และ Utila กำลังรักษาความปลอดภัยให้กับสินทรัพย์โทเค็นไนซ์ระดับสถาบัน

เชื่อมช่องว่างสู่การใช้งานจริงระดับโปรดักชัน

แพลตฟอร์มบล็อกเชนสำหรับองค์กร Settlemint และผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัล Utila ประกาศความร่วมมือที่มุ่งช่วยสถาบันการเงิน ย้ายโครงการโทเค็นไนซ์ จากช่วงนำร่องเชิงทดลองไปสู่สภาพแวดล้อมการดำเนินงานจริงที่พร้อมใช้งานระดับโปรดักชัน

ภายใต้ข้อตกลงความร่วมมือที่เพิ่งลงนาม ทั้งสองบริษัทจะผสาน Digital Asset Lifecycle Platform (DALP) ของ Settlemint เข้ากับการควบคุมการรับฝากดูแลสินทรัพย์และการกำกับดูแลที่ปลอดภัยของ Utila ความร่วมมือนี้มุ่งแก้ช่องว่างด้านการปฏิบัติการที่กำลังเพิ่มขึ้นในสินทรัพย์ดิจิทัลระดับสถาบัน ซึ่งการออกโทเค็นเป็นเพียงก้าวแรกของวงจรชีวิตสินทรัพย์ที่ซับซ้อนและมีหลายขั้นตอน

ในขณะที่ธนาคารทั่วโลก บริษัทฟินเทค และผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานตลาด เตรียมปรับใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบในวงกว้าง ความปลอดภัยในการปฏิบัติการและระบบอัตโนมัติได้กลายเป็นปัจจัยที่สร้างความแตกต่างอย่างยิ่ง

ตราสารการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลต้องการโครงสร้างพื้นฐานที่ครอบคลุมมากกว่าการสร้างโทเค็นแบบง่าย ๆ เพื่อให้ดำเนินการได้อย่างปลอดภัย สินทรัพย์เหล่านี้ต้องมีโครงสร้างพื้นฐานกระเป๋าเงินแบบ multi-party computation (MPC) ที่เป็น ดูแลด้วยตนเอง เพื่อขจัดจุดล้มเหลวเพียงจุดเดียว นอกจากนี้ยังต้องมีการเชื่อมต่อแบบหลายเชน กลไกการบังคับใช้กฎระเบียบอย่างเข้มงวด และการสนับสนุนอย่างต่อเนื่องตลอดช่วงการออก การให้บริการ การดำเนินการเชิงบริษัท และจนถึงการครบกำหนดหรือการไถ่ถอนในท้ายที่สุด

เพื่อรับมือความท้าทายหลักที่ธนาคารเผชิญหลังการสร้างสินทรัพย์ในระยะแรก Adam Popat ซีอีโอของ Settlemint เน้นย้ำว่า การออกสินทรัพย์เป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของอุปสรรคด้านการดำเนินงาน

“การออกสินทรัพย์มักเป็นส่วนที่ง่ายที่สุดของโครงการสินทรัพย์แบบโทเค็น” Popat กล่าวกับ Bitcoin.com News “ความซับซ้อนด้านการปฏิบัติการเริ่มต้นขึ้นเมื่อสินทรัพย์ถูกใช้งานจริง และธนาคารต้องจัดการการกระจาย การไถ่ถอน การเรียกคืน (clawbacks) การอนุมัติ และร่องรอยการตรวจสอบ (audit trail) รอบ ๆ เหตุการณ์เหล่านั้นแต่ละรายการ”

Popat ระบุว่า การผสานกระเป๋าเงิน MPC แบบดูแลด้วยตนเองและการควบคุมนโยบายของ Utila เข้ากับ DALP ของ Settlemint จะสร้างกรอบงานแบบรวมศูนย์ที่ธุรกรรมถูกตรวจสอบโดยอัตโนมัติตามกฎการเข้าถึงเฉพาะของสถาบันก่อนทำการลงนาม

ภายใต้การตั้งค่านี้ การดำเนินการเชิงบริษัท เช่น การกระจายผลตอบแทนตามกำหนด และการชำระบัญชีไถ่ถอนที่ทำการชำระเงินและส่งมอบสินทรัพย์พร้อมกัน สามารถดำเนินการได้ภายใต้สภาพแวดล้อมการกำกับดูแลเดียว

“จากประสบการณ์ของเรา นี่คือจุดที่ธนาคารเริ่มเห็นความแตกต่างระหว่างการพิสูจน์ว่าสินทรัพย์สามารถทำเป็นโทเค็นได้ กับการดำเนินโครงการสินทรัพย์ดิจิทัลให้เป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจตามปกติ” Popat กล่าวเสริม “เทคโนโลยีต้องรองรับการควบคุม การอนุมัติ และข้อกำหนดด้านการให้บริการที่ดำเนินต่อไปยาวนานหลังการออกสินทรัพย์”

ทำให้เวิร์กโฟลว์การเงินของ AI แบบอัตโนมัติมีความปลอดภัย

หนึ่งในจุดเน้นสำคัญของความร่วมมือนี้คือการลดความเสี่ยงในการปฏิบัติการ เมื่อสถาบันเริ่มปรับใช้เอเจนต์ซอฟต์แวร์อัตโนมัติสำหรับการปรับสมดุลสภาพคล่องแบบไดนามิก การดำเนินงานคลัง (treasury) แบบอัตโนมัติ และการชำระเงินข้ามพรมแดน

เพื่อตอบข้อกังวลเกี่ยวกับการเข้าถึง คีย์ส่วนตัว ที่ไม่ได้รับการเฝ้าติดตาม Bentzi Rabi ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ Utila อธิบายว่า สถาปัตยกรรม MPC บังคับใช้ขอบเขตที่เข้มงวดกับระบบปัญญาประดิษฐ์ (AI) ได้อย่างไร ตัวอย่างเช่น ทุกธุรกรรมที่เอเจนต์ร้องขอจะต้องผ่านตัวกรองนโยบายแบบอัตโนมัติก่อนจึงจะสามารถลงนามได้

สำหรับการดำเนินการที่เกินเกณฑ์อัตโนมัติ ธุรกรรมจะหยุดไว้จนกว่าผู้อนุมัติที่เป็นมนุษย์หรือผู้ร่วมลงนามเฉพาะทางจะทำให้ครบองค์ประชุมการอนุมัติ (approval quorums) ตามที่กำหนดไว้ในหน่วยงานที่ระบุ

ขณะเดียวกัน Settlemint และ Utila วางแผนผลักดันความริเริ่มเชิงพาณิชย์ร่วมกันในตลาดทั่วโลก โดยมุ่งเน้นเริ่มต้นที่ภูมิภาคเอเชีย-แปซิฟิก ความพยายามร่วมที่วางแผนไว้เหล่านี้รวมถึงการนำไปใช้งานกับลูกค้าสถาบันและการสาธิตผลิตภัณฑ์ โครงการนำร่องใน regulatory sandbox ร่วมกับหน่วยงานการเงิน และโครงการให้ความรู้ตลาดเกี่ยวกับการโทเค็นไนซ์สินทรัพย์ระดับสถาบัน