Brasilien ålägger Banco Topazio böter på 3,2 miljoner dollar och ett tvåårigt förbud mot kryptovalutahandel

Brasiliens centralbank förbjuder Banco Topazio att bedriva kryptovalutahandel

I takt med att banker ger sig in i kryptovalutabranschen blir tillsynsmyndigheterna allt mer vaksamma på de efterlevnadsprocesser som de måste följa för att bedriva denna verksamhet på ett säkert sätt.

Den brasilianska centralbankens beslutskommitté för administrativa sanktioner (Copas) införde ett tvåårigt förbud mot Banco Topazios utländska kryptovalutahandel på grund av oegentligheter i transaktioner som uppgick till miljarder dollar.

Kommittén fastslog att Banco Topazio åsidosatte efterlevnadsåtgärderna mellan oktober 2020 och september 2021, då banken genomförde köp av kryptovalutor utan att följa förfaranden för att fastställa behörigheten hos de tredje parter som gynnades av dessa transaktioner.

Banco Topazios handelsvolym under den perioden uppgick till 1,7 miljarder dollar och involverade 15 juridiska personer utan att man anmälde atypiska transaktioner. Topazio bötfälldes med 3,2 miljoner dollar för oegentligheter vid fastställandet av kundernas finansiella kapacitet, brister i registreringsförfarandena och underlåtenhet att fastställa risker avseende bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT).

Dessa transaktioner utgjorde 63 % av Topazios valutavolymer under perioden och 46 % av institutionens marknadsverksamhet. Detta ledde till att granskningskommittén fastställde att oegentligheterna var av ”allvarlig karaktär”, vilket enligt lagen kan ”allvarligt påverka syftet och kontinuiteten i verksamheter eller transaktioner inom det nationella finanssystemet, konsortiesystemet eller det brasilianska betalningssystemet”.

Ailton Aiquino, chef för tillsynen vid centralbanken, antydde att samma förbud skulle kunna tillämpas mot andra institutioner som en försiktighetsåtgärd om banken anser att de bryter mot reglerna.

Han drog slutsatsen att det, med tanke på kryptotillgångarnas ökande popularitet i den brasilianska ekonomin, var viktigt att ”varna och göra det klart för alla aktörer på denna marknad att banktillsynsmyndigheten är uppmärksam och vaksam när det gäller avvikande beteenden som kan leda till affärsmodeller som möjliggör penningtvätt”.

Tillkännagivandet av åtgärden kommer efter att centralbanken förbjudit användningen av kryptovalutor i reglerade betalningssystem och infört ett nationellt förbud mot icke-finansiella evenemangsmarknader.