Praktični pregled s strani Bitcoin.com: Spoznavanje kriptovalutnega ekosistema CoinRabbit

Naj gre za Bitcoin, Ethereum, XRP ali druga večja digitalna sredstva, mnogi vlagatelji svoje naložbe obravnavajo kot dolgoročni kapital in ne kot kratkoročno trgovalno zalogo. Izziv pa je v tem, da se trgi spreminjajo, pojavljajo se priložnosti, likvidnost pa je še vedno potrebna. To ustvarja znano ravnotežje v svetu kriptovalut: kako pridobiti kapital, ne da bi se odpovedali izpostavljenosti sredstvom, v katera še vedno verjamete?

CoinRabbit je zgrajen okoli te ideje.

Od uvedbe leta 2020 se je platforma postopoma razširila iz storitve posojil, zavarovanih s kriptovalutami, v širši ekosistem upravljanja s kriptovalutnimi sredstvi, osredotočen na najemanje posojil, shranjevanje, zamenjave, varčevalne produkte in rešitve za vrhunsko likvidnost. Zdi se, da izkušnja ni toliko osredotočena na špekulacije, temveč bolj na pomoč uporabnikom pri strateškem upravljanju digitalnega premoženja, ne da bi po nepotrebnem motili dolgoročne pozicije. Ta pristop je skladen tudi s strategijami, o katerih se pogosto pogovarjajo dolgoročni vlagatelji, vključno s filozofijo »Buy, Borrow, Die«, ki poudarja ohranjanje izpostavljenosti sredstev ob hkratnem dostopu do likvidnosti, ko je to potrebno.

Po tem, ko sem nekaj časa raziskoval platformo, je moj glavni zaključek, da je CoinRabbit jasno zasnovan za uporabnike, ki že razumejo kriptotrge in želijo več načinov za uporabo svojih sredstev, hkrati pa jih še naprej zadržujejo.

Izkušnja s platformo CoinRabbit in vključevanje novih uporabnikov

Prvi vtis o CoinRabbit je poenostavljena in namensko zasnovana izkušnja.

Vmesnik se izogiba vizualni preobremenjenosti, ki pogosto prevladuje na kriptovalutnih platformah. Namesto da bi nadzorno ploščo preplavili z naprednimi grafikoni, kampanjami za tokene in nenehnimi promocijskimi pasicami, ostaja postavitev relativno osredotočena. Do stanja denarnice, upravljanja posojil, zamenjav, varčevalnih produktov in spremljanja portfelja je mogoče dostopati brez pretiranega navigacijskega iskanja.
Ta poenostavljen pristop je pomemben, saj CoinRabbit ne poskuša delovati kot platforma za visokofrekvenčno trgovanje. Ekosistem daje vtis, da je zasnovan na upravljanju kapitala in ne na nenehni tržni aktivnosti.

Vključitev je tudi opazno hitra. Nastavitev računa traja le nekaj minut, platforma pa skozi celotno izkušnjo večkrat poudarja hitrost. CoinRabbit navaja, da se posojila lahko obdelajo v približno 10 minutah po deponiranju zavarovanja, kar še dodatno utrjuje idejo, da sta dostopnost in hitrost osrednji deli identitete platforme.

Platforma je zasnovana tako, da uporabnikom omogoča postopno spoznavanje ekosistema, namesto da jih sili v takojšnje odločitve o najemu posojila. Funkcije, kot so kalkulator posojila, nadzorna plošča portfelja in orodja za spremljanje v realnem času, uporabnikom pomagajo razumeti, kako sistem deluje, preden vložijo večji kapital.

Poleg najema posojil ekosistem vključuje:

• Vgrajeno kripto denarnico
• Orodja za spremljanje portfelja
• Funkcijo takojšnjega plačila
• Varčevalne račune
• Podporo za menjavo med več kot 340 trgovalnimi pari
• Zasebni program s storitvami na najvišji ravni za večje stranke

Sama funkcija swap je namerno preprosta. Ni zasnovana kot visoko tehnološki trgovalni terminal, ampak kot praktično orodje za uporabnike, ki že upravljajo sredstva znotraj ekosistema. Za mnoge dolgoročne imetnike je to lahko dejansko bolj uporabno kot navigacija po zapletenem vmesniku borze.

CoinRabbit je napovedal tudi načrte za uvedbo funkcionalnosti kopiranja trgovanja v prihodnosti, kar nakazuje širšo širitev ekosistema preko posojil in osnovnega upravljanja sredstev.

Posojila, zavarovana s kriptovalutami: najem posojila brez prodaje sredstev

Kriptoposojila ostajajo v središču platforme.

Mehanizem je relativno preprost: uporabniki deponirajo kriptovalute kot zavarovanje in si na njihovo podlago izposodijo denar, namesto da bi svoje imetje kar prodali. Za vlagatelje, ki pričakujejo dolgoročno povečanje vrednosti digitalnih sredstev, ta struktura ustvarja likvidnost, hkrati pa ohranja izpostavljenost trgu.

CoinRabbit podpira široko paleto kriptovalut in ponuja prilagodljive strukture posojil z različnimi razmerji med posojilom in vrednostjo (LTV), oblikami odplačevanja in trajanjem.
Za novejše uporabnike se razmerje med posojilom in vrednostjo (LTV) nanaša na to, koliko je mogoče izposoditi glede na deponirano zavarovanje. Na primer, če uporabnik položi kriptovalute v vrednosti 100.000 $ kot zavarovanje in si izposodi 50.000 $, je začetno LTV 50 %. Izposoja 90.000 $ na podlagi istega zavarovanja bi pomenila 90-odstotno LTV. Nižji LTV-ji ustvarjajo večje varnostne rezerve, medtem ko višji LTV-ji omogočajo večjo likvidnost.

V sistemu CoinRabbit izstopa poudarek na prilagodljivih strukturah kriptoposojil namesto na togih modelih posojil.

Uporabniki imajo na voljo:

• Prilagodljive možnosti LTV od 50 % do 90 %
• Podporo za več kot 345 sredstev kot zavarovanje
• Strukture posojil z odprtim rokom brez ponovne zastavitve
• Dolgoročna posojila z neomejeno trajanjem
• Prilagodljive načine odplačevanja
• Zaščita pred likvidacijo

Zdi se, da je izkušnja usmerjena v aktivno upravljanje kapitala in ne v enkratno nujno najemanje posojil.

Pomembno je, da se sam potek najemanja posojil zdi pregleden. Uporabniki lahko stanje zavarovanja spremljajo neposredno prek nadzorne plošče, kjer so pozicije posojil razvrščene v jasno opredeljene rizične cone, vključno z zelenimi, oranžnimi, rdečimi in likvidacijskimi ravnmi. Ti vizualni kazalniki uporabnikom pomagajo hitro razumeti, kako lahko volatilnost trga sčasoma vpliva na njihove pozicije. Avtomatizirana opozorila prek e-pošte ali SMS-sporočil uporabnike obveščajo, če se pragi zavarovanja začnejo približevati ravnem višjega tveganja.
Ta preglednost zmanjša veliko negotovosti, ki je pogosto povezana s posojili, zavarovanimi s kriptovalutami, zlasti za uporabnike, ki se s tem procesom srečujejo prvič.

Ena od pomembnih funkcij za obvladovanje tveganj je Auto-Increase, ki lahko pod določenimi pogoji samodejno dopolni zavarovanje, da se zmanjša pritisk likvidacije med hitrimi gibanji na trgu.

V kombinaciji z nadzorom v realnem času in dostopom do človeške podpore se platforma osredotoča na zagotavljanje večje preglednosti in nadzora nad pozicijami uporabnikov, namesto da bi jih po deponiranju zavarovanja pustila brez povezave z dejavnostjo posojil.

Zasebni program CoinRabbit za imetnike kriptovalut z visoko neto vrednostjo

Eden izmed bolj značilnih delov ekosistema CoinRabbit je zasebni program kot storitev »white-glove«.

Program je namenjen strankam z obsegom posojil od 500.000 dolarjev naprej in je usmerjen v premožne posameznike, družinske pisarne, institucije, rudarje in večje dolgoročne imetnike, ki iščejo bolj prilagojene rešitve za likvidnost.

Tu se platforma začne manj počutiti kot maloprodajna kriptostoritev in bolj kot specializirano okolje za upravljanje digitalnih sredstev.

Člani zasebnega programa prejmejo:

• Posvečenega osebnega menedžerja za uspeh
• Prilagojene strukture posojil
• Ugodnejše obrestne mere
• Prilagodljive pogoje odplačevanja
• Možnosti izterjave posojil
• Storitve OTC
• Neposredni bančni prenosi
• Podpora za navzkrižno zavarovanje

Ena izmed posebej zanimivih funkcij je navzkrižno zavarovanje, ki omogoča skupno vrednotenje več sredstev kot enotno zavarovalno osnovo. V praksi to lahko pripomore k ustvarjanju bolj zdravega skupnega LTV portfelja kot pa upravljanje ločenih posojil za posamezna sredstva.

Program vključuje tudi prednostno podporo, neposreden dostop do komunikacije in finančne rešitve po meri, zasnovane na individualnih kapitalskih strategijah.

Za večje imetnike, ki upravljajo pomembno izpostavljenost kriptovalutam, bi ta vrhunska struktura lahko postala ena od najmočnejših prednosti CoinRabbit. Namesto da bi uporabnike silila v toge standardizirane produkte, se platforma bolj osredotoča na prilagajanje storitev posebnim potrebam po likvidnosti in upravljanju portfelja.
Ta raven premium storitev krepi širši poudarek platforme na upravljanju sredstev.

Varnost, hramba in zaupanje znotraj ekosistema CoinRabbit

CoinRabbit v celotni uporabniški izkušnji daje velik poudarek praksam hrambe in zaščiti zavarovanja.

Ta poudarek je razumljiv, če upoštevamo, kako zelo se je industrija kriptovalut spremenila v zadnjih nekaj letih. Po odmevnih propadih podjetij, kot so Celsius, BlockFi in FTX, so si uporabniki zdaj precej bolj zavestni tveganja nasprotne stranke, ponovne uporabe zavarovanja in praks upravljanja likvidnosti, kot so bili v prejšnjih tržnih ciklih.

CoinRabbit večkrat poudarja svojo strogo politiko prepovedi ponovne zastavitve, pri čemer navaja, da se zavarovanje strank nikoli ne ponovno uporabi ali posodi zunanjim strankam. Po navedbah podjetja ostajajo sredstva strank v celoti rezervirana, medtem ko platforma deluje z lastno infrastrukturo likvidnosti.

Platforma prav tako navaja, da shranjevanje zavarovanja temelji na infrastrukturi hladnih denarnic z nadzorom dostopa z več podpisov, kar dodaja še eno raven zaščite za shranjena digitalna sredstva.

V operativnem smislu CoinRabbit daje prednost zmanjševanju trenj ob ohranjanju neposredne človeške podpore. Uporabniki imajo dostop do kanalov podpore 24 ur na dan, 7 dni v tednu, medtem ko lahko večji stranke komunicirajo neposredno z namenskimi upravitelji prek zasebnih klicev in klepetov.
Podjetje navaja, da je obdelalo skoraj 1,5 milijarde dolarjev posojil, hkrati pa ohranilo neprekinjeno delovanje skozi več tržnih ciklov. CoinRabbit deluje tudi kot registrirano podjetje za finančne storitve in sledi standardnim postopkom KYC in AML. Čeprav ima sedež v Kanadi, njegova spletna stran poudarja decentralizirano strukturo ekipe, ki omogoča delovanje v več časovnih pasovih in regijah, zaradi česar je platforma sposobna učinkovito služiti strankam po vsem svetu.

Namesto da bi skladnost in operativno strukturo obravnavala kot drugotne podrobnosti, ju platforma vključuje v širšo zgodbo o zaupanju. Hkrati je začetek uporabe relativno hiter. Uporabniki lahko ustvarijo račun v manj kot minuti in raziskujejo ekosistem brez dolgotrajnih postopkov vključevanja, pri čemer za nepreverjene račune veljajo dnevni limiti za izplačila.

Kripto denarnica, varčevalni računi in orodja za upravljanje sredstev

Poleg posojil CoinRabbit še dodatno prodira v vsakodnevno upravljanje s kriptovalutnim kapitalom.

Vgrajena denarnica omogoča uporabnikom shranjevanje sredstev, upravljanje depozitov in spremljanje aktivnosti portfelja iz istega okolja, ki se uporablja za najemanje posojil in zamenjave. Ekosistem deluje kot celota in ni razdrobljen na ločena orodja.

Varčevalni produkt dodaja še eno raven fleksibilnosti.

V času pisanja tega članka CoinRabbit oglašuje:

• 5 % letne donosnosti na USDT
• 5 % letne donosnosti na USDC
• 1,2 % letne donosnosti na ETH
• 0,3 % letne donosnosti na BTC

Sredstva je mogoče po poročanju kadarkoli dvigniti, kar uporabnikom omogoča ohranjanje likvidnosti, hkrati pa še vedno ustvarjajo donos na neizkoriščena sredstva.
Pomembno je, da platforma teh produktov ne predstavlja kot agresivnih priložnosti za donos. Namesto tega se osredotoča na praktično uporabnost in kapitalsko učinkovitost. Model donosa je tudi relativno preprost, saj likvidnost vlagateljev podpira produkt posojil, namesto da bi se zanašal na bolj zapletene strategije. V kombinaciji z odsotnostjo obdobij blokade ta pristop ekosistemu daje opazno bolj umirjen občutek v primerjavi s platformami, ki močno tržijo visoko tvegane donose.

V kombinaciji z denarnico, zamenjavami in posojilnimi produkti plast varčevanja pomaga okrepiti širšo identiteto CoinRabbit kot okolja za upravljanje s kriptovalutami, namesto kot aplikacije z enim samim namenom.

Zaključne ugotovitve

CoinRabbit je zasnovan za imetnike kriptovalut, ki želijo s svojimi sredstvi narediti več, ne da bi se odmaknili od dolgoročne izpostavljenosti.

Največja prednost platforme ni nujno katera koli posamezna funkcija. Je način, kako se posojila, upravljanje denarnice, zamenjave, varčevalni produkti, sistemi za spremljanje in storitve za premium stranke povezujejo v eno integrirano okolje.

Za izkušene uporabnike se ta integrirana struktura zdi precej bolj praktična kot razporeditev upravljanja kapitala po več nepovezanih platformah.

Ekosistem odraža tudi globoko razumevanje tega, kar je za sodobne uporabnike kriptovalut najpomembnejše: dostop do likvidnosti, preglednost zavarovanja, zanesljivost platforme, prakse hrambe, odzivna podpora in prilagodljivost v nestabilnih tržnih razmerah.

Hkrati ostaja splošna izkušnja relativno dostopna. Vmesnik je pregleden, vključitev je hitra, platforma pa se izogiba temu, da bi se proces zdel nepotrebno tehničen. Postopna struktura poteka izposojanja, v kombinaciji z orodji za spremljanje in neposrednim dostopom do podpore, pomaga, da se prvi korak zdi bolj nadzorovan in pregleden, kot bi mnogi uporabniki sprva pričakovali.

Namesto da bi posojila, zavarovana s kriptovalutami, predstavljali kot kratkoročno rešitev za denarna sredstva, jih CoinRabbit bolj obravnava kot strateški način za ohranjanje dolgoročne izpostavljenosti, hkrati pa omogoča sprostitev likvidnosti, ko je to potrebno.

Ta razlika na koncu opredeljuje identiteto platforme in pomaga pojasniti njeno privlačnost za dolgoročne imetnike, ki iščejo bolj celosten pristop k upravljanju digitalnih sredstev.

_________________________________________________________________________

Bitcoin.com ne prevzema nobene odgovornosti in ne odgovarja, neposredno ali posredno, za kakršno koli izgubo, škodo, zahtevek, strošek ali izdatek kakršne koli vrste, bodisi dejanske, domnevne ali posledične, ki izhajajo iz ali so povezane z uporabo ali zanašanjem na kakršno koli vsebino, blago ali storitve, navedene v tem članku. Vsako zanašanje na takšne informacije je izključno na lastno tveganje bralca.