Lummis se odzove na Warrenovo izjavo in pravi, da zakon CLARITY vsebuje več kot 16 zaščitnih ukrepov proti nezakonitemu financiranju

Lummisova pravi, da zakon CLARITY vsebuje več kot 16 zaščitnih ukrepov proti pranju denarja

Ameriška senatorka Cynthia Lummis (R-WY) se je odzvala na kritike zakona o preglednosti trga digitalnih sredstev (CLARITY Act) in dejala, da zakonodaja vključuje več kot 16 določb, namenjenih boju proti pranju denarja, izogibanju sankcijam, financiranju terorizma in drugim nezakonitim finančnim dejavnostim. Njeni komentarji so sledili trditvi ameriške senatorke Elizabeth Warren (D-MA), da bi zakon ta tveganja še poslabšal.

Izmenjava mnenj med obema zakonodajalkama je sledila Warrenovemu odzivu na poročilo, v katerem se trdi, da je borza kriptovalut postala glavni kanal za nezakonita iranska sredstva. Warrenova je dejala, da poročilo kaže, da nasprotniki še naprej uporabljajo kriptovalute za prenos milijard dolarjev, in trdila, da bi zakon CLARITY oslabil prizadevanja za ustavitev teh dejavnosti.

Po besedah senatorke iz Wyominga je v zakonodajo vgrajenih več kot 16 zaščitnih ukrepov proti nezakonitemu financiranju. Lummis se je uprla trditvam o regulativnih vrzeli in navedla člene 201, 303 in 305 kot konkretne mehanizme, posebej zasnovane za boj proti pranju denarja, preprečevanje izogibanja tujim sankcijam in nevtralizacijo nezakonitih finančnih mrež.

Medtem ko zagovorniki, kot je senatorka Lummis, te ukrepe zagovarjajo kot trdne zaščitne ukrepe, kritiki pod vodstvom senatorke Warren ugovarjajo, da okvir ne gre dovolj daleč. Nasprotniki trdijo, da sedanje besedilo ustvarja nevarne slepe pike, saj ne zajema ustrezno protokolov decentraliziranega financiranja (DeFi) in mešalnikov digitalnih sredstev.

Zakon CLARITY razširja pravila proti pranju denarja, pooblastila za sankcije in orodja za izvrševanje zakona

V skladu z zakonom CLARITY bi člen 201 zahteve Zakona o bančni tajnosti (BSA) in boja proti pranju denarja (AML) uporabil za posrednike, trgovce in borze digitalnih sredstev, tako da bi jih obravnaval kot finančne institucije. Podjetja, ki bi jih zakon zajemal, bi morala imeti programe za skladnost, ocene tveganj, pooblaščence za skladnost, usposabljanje zaposlenih, neodvisne revizije in poročila o sumljivih dejavnostih.

Člena 303 in 305 bi okrepila orodja za izvrševanje zakona. Člen 303 bi uvedel nove pooblastila za sankcije, usmerjene proti Iranu in drugim tujim akterjem z visokim tveganjem. Člen 305 bi kriptovalutnim borzam in izdajateljem stabilnih kriptovalut omogočil začasno zamrznitev sumljivih nezakonitih sredstev, medtem ko bi organi pregona pridobivali sodne odredbe, ter bi podjetja zaščitil pred civilno odgovornostjo, kadar delujejo v dobri veri.

Warrenova se je sklicujoč na poročilo, v katerem se trdi, da je kriptovalutna borza postala glavno središče za nezakonita iranska sredstva, na X izjavila:

»Še več dokazov, da naši nasprotniki izkoriščajo kriptovalute za prenos milijard. Zakon o jasnosti (Clarity Act), kot je trenutno napisan, bi ta problem še poslabšal.«

Zakonodajalci še naprej razpravljajo, ali predlog zakona ustvarja pravo ravnovesje med vzpostavitvijo regulativnega okvira za digitalna sredstva in okrepitvijo zaščite pred finančnim kriminalom. Zagovorniki trdijo, da ukrep regulatorjem in organom pregona daje dodatna orodja za boj proti nezakonitemu financiranju, medtem ko kritiki trdijo, da bi morala zakonodaja vključevati močnejše zaščitne ukrepe.