Kanada je leta 2026 preklicala 50 licenc za opravljanje finančnih storitev, pri čemer je to najbolj prizadelo 23 podjetij s področja kriptovalut

FINTRAC v enodnevni akciji prekliče 23 licenc za kriptovalute

Pobudo za izvrševanje je dala Kanadska agencija za analizo finančnih transakcij in poročil (FINTRAC), ki se osredotoča na podjetja, ki ne izpolnjujejo pravil proti pranju denarja in financiranju terorizma, povezanih s storitvami digitalnih sredstev. Od 50 preklicanih registracij jih 47 zadeva podjetja, povezana s kriptovalutami, vključno z borzami, upravljavci bankomatov in obdelovalci plačil.

Najbolj opazen ukrep se je zgodil okoli 17. marca, ko je FINTRAC v enem samem usklajenem ukrepu preklical 23 registracij, povezanih s kriptovalutami. Agencija je akcijo javno potrdila in uporabnike napotila na svoj register, ki zdaj kaže na močan porast izvršilnih dejavnosti v primerjavi s prejšnjimi leti.

Po kanadski zakonodaji se mora vsako podjetje, ki se ukvarja z menjavo valut, denarnimi prenosi ali virtualnimi valutami, registrirati kot podjetje za finančne storitve, da lahko zakonito posluje. Registracija ni znak odobritve, ampak obvezen korak za skladnost, povezan s strogimi zahtevami glede poročanja, vodenja evidenc in preverjanja strank.

Neizpolnjevanje teh standardov lahko povzroči preklic. FINTRAC lahko prekliče registracijo, če podjetje ne odgovori na zahteve po informacijah, ne posodobi ključnih podatkov ali se zaradi preteklih kršitev šteje za neupravičenega. Ti ukrepi so upravni, ne kazenski, vendar imajo resne posledice.

Po preklicu mora podjetje nemudoma prenehati z dejavnostmi, povezanimi s finančnimi storitvami ali kriptovalutami v Kanadi ali usmerjenimi v Kanado. Nadaljevanje poslovanja lahko podjetja izpostavi dodatnim kaznim, vključno z globami, ki lahko presegajo šestmestne zneske na kršitev.

Nedavno izvrševanje se je v glavnem osredotočalo na manjše ali s tujino povezane izvajalce, od katerih nekateri delijo naslove ali poslovne vezi s prej označenimi subjekti. Register navaja podjetja po vsej Kanadi in v tujini, vključno s podjetji s sedežem v Vancouvru, Torontu, Calgaryju ter v jurisdikcijah, kot sta Združeno kraljestvo in Slovaška.

Splošno sporočilo iz Ottawe ni subtilno. Minister za finance François-Philippe Champagne je dejal, da vlada povečuje izvrševanje zakonodaje in preglednost kot del širših prizadevanj za boj proti finančnemu kriminalu, povezanemu z digitalnimi sredstvi. Navedel je nove vire za izvrševanje zakonodaje in predlagane zakonodajne spremembe, namenjene okrepitvi nadzora.

Okrepitev nadzora odraža tudi globalni premik k strožjemu nadzoru ponudnikov kriptostoritev, zlasti tistih, ki delujejo čezmejno. Regulatorji se vse bolj osredotočajo na vrzeli v skladnosti namesto na primerih goljufij, ki pritegnejo pozornost medijev, in se osredotočajo na to, ali podjetja izpolnjujejo osnovne operativne standarde.

Za podjetja, ki izpolnjujejo predpise, lahko ta prečistka prinese nepričakovano prednost. Z odstranitvijo konkurentov, ki ne izpolnjujejo predpisov, bi registrirani ponudniki lahko pridobili večji tržni delež in večje zaupanje med uporabniki, ki iščejo regulirane platforme.
Vseeno pa tempo izvrševanja kaže, da so regulatorji pripravljeni ukrepati hitro in v velikem obsegu. Register FINTRAC zdaj prikazuje na stotine preteklih preklicov, pri čemer je v zadnjih posodobitvah opazna koncentracija v zvezi s storitvami virtualnih valut.

Prizadeta podjetja imajo omejene možnosti pritožbe. V 30 dneh lahko zahtevajo ponovno preučitev, tako da FINTRAC-u predložijo dodatno dokumentacijo, če pa to ne uspe, lahko zadevo prenesejo na zvezno sodišče. Vendar pa morajo medtem ustaviti poslovanje.

Za uporabnike je sporočilo jasno: pred izvedbo transakcij s kriptovalutami v Kanadi preverite, ali je ponudnik registriran. V tem okolju skladnost ni le polje, ki ga je treba odkljukati – je cena za vstop.

Pogosta vprašanja 🔎

• Zakaj Kanada preklicuje licence za poslovanje s kriptovalutami?
  Da bi izvrševala zahteve glede skladnosti s predpisi proti pranju denarja in financiranju terorizma.
• Koliko kriptopodjetij je bilo prizadetih v letu 2026?
  47 od 50 preklicanih registracij je bilo povezanih s storitvami na področju kriptovalut.
• Ali lahko podjetja, katerim je bila odvzeta licenca, nadaljujejo z delovanjem?
  Ne, takoj morajo prenehati ponujati finančne storitve v Kanadi ali za Kanado.
• Kako lahko uporabniki preverijo, ali je kriptopodjetje skladno z zakonodajo?
  Z iskanjem v javnem spletnem registru podjetij za denarne storitve FINTRAC.