Lummis reaguje na Warrenovú a tvrdí, že zákon CLARITY obsahuje viac ako 16 ochranných opatrení proti nelegálnemu financovaniu

Lummisová tvrdí, že zákon CLARITY obsahuje viac ako 16 opatrení na boj proti praniu špinavých peňazí

Americká senátorka Cynthia Lummisová (R-WY) odmietla kritiku zákona o transparentnosti trhu s digitálnymi aktívami (CLARITY Act) a uviedla, že legislatíva obsahuje viac ako 16 ustanovení zameraných na boj proti praniu špinavých peňazí, obchádzaniu sankcií, financovaniu terorizmu a iným nelegálnym finančným aktivitám. Svoje vyjadrenia predniesla po tom, čo americká senátorka Elizabeth Warrenová (D-MA) argumentovala, že tento návrh zákona by tieto riziká ešte zhoršil.

Výmena názorov medzi týmito dvoma zákonodarkyňami nasledovala po reakcii Warrenovej na správu, v ktorej sa tvrdilo, že burza kryptomien sa stala hlavným kanálom pre nelegálne iránske finančné prostriedky. Warrenová uviedla, že správa dokazuje, že nepriatelia naďalej využívajú kryptomeny na presun miliárd dolárov, a argumentovala, že zákon CLARITY oslabí snahy o zastavenie týchto činností.

Podľa senátorky z Wyomingu je v legislatíve zakotvených viac ako 16 ochranných opatrení proti nelegálnemu financovaniu. Lummisová odmietla tvrdenia o medzerách v regulácii a ako konkrétne mechanizmy špeciálne navrhnuté na boj proti praniu špinavých peňazí, zabránenie obchádzaniu zahraničných sankcií a neutralizáciu nelegálnych finančných sietí uviedla ustanovenia § 201, 303 a 305.

Zatiaľ čo zástancovia ako senátorka Lummisová obhajujú tieto opatrenia ako robustné ochranné mechanizmy, kritici na čele so senátorkou Warrenovou namietajú, že tento rámec nie je dostatočne ďalekosiahly. Odporcovia argumentujú, že súčasné znenie vytvára nebezpečné slepé miesta, keďže nedostatočne pokrýva protokoly decentralizovaného financovania (DeFi) a mixéry digitálnych aktív.

Zákon CLARITY rozširuje pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí, sankčné právomoci a nástroje na presadzovanie práva

Podľa zákona CLARITY by sa v § 201 uplatňovali požiadavky zákona o bankovom tajomstve (BSA) a boja proti praniu špinavých peňazí (AML) na maklérov, obchodníkov a burzy s digitálnymi aktívami, pričom by sa s nimi zaobchádzalo ako s finančnými inštitúciami. Spoločnosti, na ktoré sa zákon vzťahuje, by museli mať programy na zabezpečenie súladu s predpismi, hodnotenia rizík, pracovníkov zodpovedných za dodržiavanie predpisov, školenia zamestnancov, nezávislé audity a podávať hlásenia o podozrivých aktivitách.

Články 303 a 305 by posilnili nástroje na vynútiteľnosť tohto návrhu zákona. Článok 303 by zaviedol nové sankčné právomoci zamerané na Irán a iné zahraničné subjekty s vysokým rizikom. Článok 305 by umožnil kryptoburzám a emitentom stabilných mincí dočasne zmraziť podozrivé nelegálne finančné prostriedky, kým orgány činné v trestnom konaní získajú súdne príkazy, a chránil by spoločnosti pred občianskoprávnou zodpovednosťou, ak konajú v dobrej viere.

S odvolaním sa na správu, v ktorej sa tvrdí, že kryptoburza sa stala hlavným centrom nelegálnych iránskych finančných prostriedkov, Warrenová na X uviedla:

„Ďalší dôkaz, že naši protivníci využívajú kryptomeny na presun miliárd. Zákon Clarity Act v súčasnej podobe by tento problém ešte zhoršil.“

Zákonodarcovia naďalej diskutujú o tom, či návrh zákona dosahuje správnu rovnováhu medzi vytvorením regulačného rámca pre digitálne aktíva a posilnením ochrany proti finančnej kriminalite. Prívrženci tvrdia, že opatrenie poskytuje regulačným orgánom a orgánom činným v trestnom konaní ďalšie nástroje na boj proti nelegálnemu financovaniu, zatiaľ čo kritici argumentujú, že legislatíva by mala obsahovať silnejšie ochranné opatrenia.