Ямайские законодатели обсуждают новый закон о регулировании криптовалютных компаний

Определение сферы деятельности, связанной с виртуальными активами

Палата представителей Ямайки недавно приступила к обсуждению законопроекта, направленного на создание формальной системы лицензирования и регулирования бирж цифровых валют и других предприятий, работающих с виртуальными активами. Закон о поставщиках услуг в сфере виртуальных активов призван привести Ямайку в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег, поставив криптовалютные компании под регулятивный надзор, аналогичный тому, которому подлежат традиционные банковские учреждения.

Согласно местному сообщению, министр финансов Фэйвал Уильямс представила законопроект 22 сентября. Она сообщила законодателям, что в законопроекте поставщик услуг в сфере виртуальных активов (VASP) определяется как любое коммерческое предприятие, которое обменивает криптовалюту на фиатные деньги, переводит цифровые активы между кошельками или хранит криптоактивы и приватные ключи от имени клиентов.

Согласно предлагаемому закону, поставщики услуг в сфере виртуальных активов будут подпадать под строгие правила по борьбе с финансовыми преступлениями, включая требования по проверке личности клиентов, мониторингу транзакций и сообщению о подозрительной деятельности. Они также будут обязаны соблюдать международное «правило следования», предоставляя данные об отправителе и получателе при осуществлении переводов.

Уильямс подчеркнула, что данный законопроект является ответом на растущее участие местных жителей в рынке цифровых активов, где в настоящее время они торгуют через зарубежные платформы без какой-либо регуляторной защиты.

«Мы принимаем этот закон не потому, что виртуальные активы — это хорошо или плохо, — сказала Уильямс. — Мы принимаем его потому, что они уже существуют, и наши граждане подвергаются риску».

Требования к лицензированию и штрафные санкции

Законопроект предписывает, что любая компания, предлагающая услуги в сфере виртуальных активов потребителям на Ямайке, должна получить лицензию от Комиссии по финансовым услугам (FSC), независимо от того, где физически находится штаб-квартира данной организации. Деятельность без лицензии будет квалифицироваться как уголовное преступление.

После получения лицензии провайдеры будут подпадать под действие действующей на Ямайке системы противодействия отмыванию денег, включая Закон о доходах от преступной деятельности, Закон о предотвращении терроризма и Закон о выполнении резолюций Совета Безопасности Организации Объединенных Наций. Министр финансов пояснил, что данное законодательство не признает никакую криптовалюту в качестве официальной валюты.

«Ямайский доллар остается единственным законным платежным средством в этой стране», — сказал Уильямс, отметив, что лицензия FSC регулирует деятельность компаний, но не является официальным одобрением или гарантией в отношении торгуемых цифровых активов.

Ямайский министр охарактеризовал законопроект как необходимый первоначальный шаг в области регулирования, который наделяет FSC явными полномочиями по лицензированию, мониторингу и прекращению деятельности операторов виртуальных активов, не соблюдающих требования.